预期收(shōu)益率计算公式？是期望收(shōu)益率=(期末(mò)价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格的。关于预期收益率计算公式以及(jí)股票预期(qī)收益率计算公式，投资组合的预期(qī)收益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式，证券(quàn)组合预期收益率(lǜ)计算公式，债券预期收益率计算公式(shì)，投资预期(qī)收益率计算公式等(děng)问题，小编将(jiāng)为你整理以下(xià)的知识答(dá)案：

预期收益率是什么

　　预(yù)期(qī)收益率也称为期望收(shōu)益率的(de)。

　　是指在不确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的某资产未来(lái)可实(shí)现的(de)收益率(lǜ)。对(duì)于无风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)率，一(yī)般(bān)是以政府短期债券(quàn)的年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和收益模型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是(shì)大(dà)多数(shù)公司采用(yòng)的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资(zī)对(duì)降(jiàng)低公司的特有风险(xiǎn)有好(hǎo)处(chù)，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资产集中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

预期收(shōu)益(yì)率计算公式

　　是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息(xī))/期初(chū)价格(gé)的。

期望收(shōu)益率的计(jì)算公式

　　期望收益率=(期(qī)末(mò)价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风险和收益模型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是至(zhì)今大(dà)多数公司采用的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管(guǎn)分散(sàn)投资对降(jiàng)低公(gōng)司(sī)的特有风险有好处(chù)，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上(shàng)。

　　比较流行的还有后来(lái)兴起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者(zhě)会(huì)利用套利的机(jī)会获(huò)利，既如果两个投资(zī)组合面临同样的(de)风险但(dàn)提供不(bù)同的预期(qī)收(shōu)益率，投资者会选择拥有较高预期收(shōu)益(yì)率的投资(zī)组合，并不会(huì)调整(zhěng)收益(yì)至均衡。

　　我们主要(yào)以(yǐ)资本资产定(dìng)价模型(xíng)为基(jī)础，结(jié)合套利(lì)定价模型来计算(suàn)。

　　首先一个概(gài)念(niàn)是β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项(xiàng)投(tóu)资的风(fēng)险程度(dù):

　　瓷(cí)产(chǎn)的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投资组合的协方差/市场(chǎng)投资(zī)组合的(de)方差

　　市(shì)场投资组合与其自身的协方差就是市场投资组(zǔ)合的(de)方差(chà)，因(yīn)此市(shì)场投资组合的(de)β值永(yǒng)远等于1，风(fēng)险大于平均(jūn)资产(chǎn)的投资(zī)β值(zhí)大于1，反之(zhī)小(xiǎo)于1，无风险投(tóu)资β值(zhí)等于0。

　　需要说明的(de)是(shì)，在投资组合中，可能(néng)会有个别资(zī)产的(de)收(shōu)益率小(xiǎo)于0，这说明，这项资(zī)产(chǎn)的投资回报率会小于(yú)无风险利率。

　　一(yī)般来讲(jiǎng)，要避免这样的(de)投(tóu)资项(xiàng)目，除非你(nǐ)已经(jīng)很好到(dào)做(zuò)到(dào)分散化。

　　首先确定(dìng)一个可接受的收益率，即风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个投(tóu)资者将其(qí)资产从无风险投资(zī)转(zhuǎn)移到一个(gè)平均的风险投(tóu)资(zī)时所需要(yào)的额外(wài)收(shōu)益。

　　风(fēng)险溢酬(chóu)是你投资(zī)组合的预期收益率减去无风险投资的收(shōu)益率的差额(é)。

　　这(zhè)个数(shù)字一(yī)般(bān)情况(kuàng)下要大于1才有意义(yì)，否则说明(míng)你的投资组合选择(zé)是有问题的。

　　风险越高(gāo)，所期(qī)望的风险溢酬(chóu)就应该越大。

　　对于无风险收益率，一般是以(yǐ)政府长期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在美(měi)国等发(fā)达市场(chǎng)，有完善的股票市场作为参考依据(jù)。

　　就目前(qián)我国的情(qíng)况，从股票(piào)市场(chǎng)尚难得出一个合(hé)适的结论，结合国民生产(chǎn)总值(zhí)的增长(zhǎng)率来(lái)估计风险溢酬未(wèi)尝不是一个好的选(xuǎn)择(zé)。

预期收益率(lǜ)和无风险收益率(lǜ)有什么区别

　　预期(qī)收益率也称为 期望收益率，是指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测(cè)的(de)某(mǒu)资产未来可 实现(xiàn) 的收(shōu)益率(lǜ)。

　　对(duì)于(yú)无风险收(shōu)益率(lǜ)，一般是(shì)以政府短(duǎn)期债(zhài)券(quàn)的(de)年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险和(hé)收益(yì)模型中，使用(yòng)最久，也是至今大多数公司(sī)采(cǎi)用的是 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资(zī) 对降低(dī)公司的 特有风险 有好处，但大部分投资者(zhě)仍(réng)然将(jiāng)他(tā)们的资产集中在(zài)有限的几项资产上(shàng)。

　　在衡量(liàng) 市场风险(xiǎn) 和收益模型中，使用(yòng)最久，也是(shì)至今大多(duō)数公司(sī)采用的(de)是 资(zī)本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资(zī) 对降低公司的(de) 特(tè)有风(fēng)险 有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者仍(réng)然(rán)将(jiāng)他们的(de)资(zī)产(chǎn)集中(zhōng)在(zài)有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率计算(suàn)公式(shì)是怎样的？

　　预期收益率也称为期望(wàng)收益率，是指在(zài)不确定的条件下，预(yù)测的某(mǒu)资(zī)产(chǎn)未来可实现的收益率。

　　预期收益率的公(gōng)式为(wèi)：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组(zǔ)合的预期收益率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风(fēng)险溢酬。

　　拓(tuò)展资料

　　预期年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)是怎(zěn)么(me)算(suàn)出来的 逾(yú)期年化预期收益率是指投(tóu)资期限为(wèi)一年所获的(de)预期预期收(shōu)益率，也(yě)是将当前预期收益(yì)率换算成年预期收益率的一(yī)种计算方法，计算(suàn)公(gōng)式为：年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率=（投资内预期收益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预(yù)期年化(huà)预期收益=投(tóu)资(zī)金额×预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益(yì)率×投资期(qī)限/365。

　　例(lì)如你(nǐ)用(yòng)1万元购买了一(yī)个(gè)投资期限为30的理财产品，该产品的预期年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)为(wèi)4.5%，那么你可(kě)获(huò)得(dé)的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚好为1年，那么预期(qī)预期收益的计算方式会更简单：预期年化预期收益(yì)=本(běn)金×预(yù)期年化预期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日(rì)年化预期(qī)收(shōu)益率是什么意思

　　在(zài)实际(jì)投资过程中，七日(rì)年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)也是经(jīng)常遇到(dào)的一个(gè)概念，七日年化(huà)预期(qī)收益率是指将7日(rì)的平均预(yù)期收益水平换算成年化(huà)率(lǜ)后得出的预期收益率，常用于货币(bì)基金。

　　七日年化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)往往都是浮动的，不(bù)代表(biǎo)未来的(de)年化预期收益率，但可用于参(cān)考该理财家长意见怎么写最简单家长评语20字，家长意见怎么写最简单 家长评语20字以内产(chǎn)品(pǐn)的盈利水平(píng)。

　　 一(yī)般情(qíng)况下，预(yù)期年化预期收益率越(yuè)高的产(chǎn)品，风险也越大(dà)。

　　此外，投资期限越长的产品，预期(qī)预(yù)期收益率往(wǎng)往也越(yuè)高。

　　以(yǐ)上关于预(yù)期年化预(yù)期收益率是(shì)怎么算出来的的(de)内容，希望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温(wēn)馨(xīn)提(tí)示，理财有风(fēng)险，投资需谨(jǐn)慎。

　　预(yù)期收益率计算公式？是(shì)期望收益率=(期末价格-期初(chū)价格(gé)+现金(jīn)股息)/期初价格的。关于预期(qī)收益(yì)率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式(shì)以及股票预期收益率(lǜ)计算公式，投(tóu)资组合的预期收益率计(jì)算公式，证券组(zǔ)合预期(qī)收益率计算公(gōng)式，债券预期收益(yì)率计算公式，投资预(yù)期收益(yì)率计算公式等(děng)问题，小编将为你整理以下(xià)的知识答(dá)案(àn)：

预期收益(yì)率是什(shén)么(me)

　　预(yù)期收益率也称(chēng)为期望收益率的。

　　是指在不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来(lái)可实现的收益率(lǜ)。对于无风险收(shōu)益率，一般(bān)是以(yǐ)政府(fǔ)短期债券的年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和(hé)收益模型中(zhōng)，使用最久，也(yě)是大多数公司采用(yòng)的是资本资产定价(jià)模型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对降低公司的特有风险家长意见怎么写最简单家长评语20字，家长意见怎么写最简单 家长评语20字以内有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然(rán)将他(tā)们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期收益率计算公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价(jià)格的(de)。

期望收益率的(de)计算(suàn)公式

　　期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的(de)是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投资(zī)对(duì)降低公司的特有风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但大(dà)部分(fēn)投资者仍(réng)然将他们的资产集(jí)中在(zài)有限的几项资(zī)产上。

　　比(bǐ)较(jiào)流行的还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是(shì)投(tóu)资者会利用套(tào)利(lì)的机会获利，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供不同的预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)，投资(zī)者会选择拥有较高预期收(shōu)益率的投(tóu)资组合，并不会调整收益(yì)至(zhì)均衡。

　　我们主要以资(zī)本(běn)资产定(dìng)价(jià)模型为基础，结合套利(lì)定价(jià)模(mó)型来计算。

　　首先一(yī)个概(gài)念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资的风(fēng)险程度(dù):

　　瓷产的β值=资(zī)产i与市场投资(zī)组合的协方差/市场投(tóu)资组合的方差

　　市场投(tóu)资组合与其自身的协方差就是市场(chǎng)投资组合的方差，因(yīn)此市场(chǎng)投(tóu)资组合的β值永(yǒng)远等于1，风险大(dà)于平均资产的投(tóu)资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需(xū)要说明的是(shì)，在投资组合中，可能会(huì)有(yǒu)个别资(zī)产的收益(yì)率小于0，这说明，这项资产的投资回报率会小于无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样(yàng)的投资项目(mù)，除非你已经很好到做(zuò)到分散化。

　　首先(xiān)确定一个(gè)可接受(shòu)的收(shōu)益率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一(yī)个(gè)投资者(zhě)将其(qí)资产从无风(fēng)险投(tóu)资转(zhuǎn)移(yí)到(dào)一个平均的(de)风险(xiǎn)投(tóu)资时所需要的额(é)外(wài)收益。

　　风险(xiǎn)溢酬是(shì)你投资组合的预期收(shōu)益率减(jiǎn)去无风险投资的收(shōu)益率的差额。

　　这(zhè)个数字一般(bān)情(qíng)况下要大于1才有意义(yì)，否则说(shuō)明你(nǐ)的投(tóu)资组合选择(zé)是有问题(tí)的。

　　风险越高，所(suǒ)期望的风险溢(yì)酬就应该越大。

　　对于(yú)无(wú)风险收益率，一般是以(yǐ)政府长期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等(děng)发达市场(chǎng)，有完善的股票市场作为参考(kǎo)依据。

　　就目前我国(guó)的情(qíng)况(kuàng)，从(cóng)股(gǔ)票市场尚难得出(chū)一(yī)个合适的结论，结合国民生产总(zǒng)值的增长率来(lái)估(gū)计风险溢酬未尝不是一(yī)个好的选(xuǎn)择。

预期收益率和无风险(xiǎn)收益(yì)率(lǜ)有什么区别

　　预期(qī)收益率也(yě)称为 期望收益率，是指在(zài)不确定的条件下，预(yù)测的某资产未(wèi)来(lái)可(kě) 实现(xiàn) 的收益率。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最久，也(yě)是至(zhì)今(jīn)大多数公司采用的是 资本(běn)资产定价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司的 特有(yǒu)风险 有(yǒu)好处，但大部(bù)分(fēn)投资(zī)者仍然将他们的(de)资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

　　在衡量 市(shì)场风险(xiǎn) 和(hé)收益(yì)模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多(duō)数(shù)公(gōng)司采用的是(shì) 资本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好处(chù)，但大部分投(tóu)资者仍然将他们的(de)资产集中在(zài)有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

预(yù)期收益率计(jì)算公(gōng)式是怎样的？

　　预期(qī)收益率也称为期望收益率，是指在不确定(dìng)的(de)条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。

　　预期收益率的公(gōng)式为(wèi)：资产i的(de)预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益(yì)率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合(hé)的预期收益(yì)率，βi： 投(tóu)资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期(qī)年化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的 逾(yú)期(qī)年化预期收(shōu)益率是(shì)指投资期限为(wèi)一年所获的预期预期收益(yì)率，也是将(jiāng)当前预(yù)期收益率换算成年预期收益率的(de)一种计(jì)算(suàn)方法，计(jì)算公(gōng)式(shì)为：年(nián)化预期收益率=（投资(zī)内(nèi)预期收益/本(běn)金）/（投(tóu)资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收益=投资(zī)金额×预期(qī)年化(huà)预期(qī)收益率×投(tóu)资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购买了一个投资期限为30的理财产品，该产品的预期年(nián)化(huà)预期收益率为4.5%，那么你可获(huò)得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预(yù)期(qī)预期收益的计(jì)算方(fāng)式会更(gèng)简单：预期年化预期(qī)收益=本金×预期年化预(yù)期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收(shōu)益率是(shì)什么意(yì)思

　　在实际投资过程中，七日年化预期收益率也是经常遇到(dào)的一(yī)个概(gài)念，七日年化预期收(shōu)益率是指(zhǐ)将7日的(de)平均预期收(shōu)益水平换算成年化率(lǜ)后得(dé)出的预期收益率，常用于货币(bì)基金。

　　七(qī)日年化预期收益率往(wǎng)往都是浮动的，不代表未来的年化预期收益(yì)率，但可用(yòng)于参考(kǎo)该理财(cái)产品(pǐn)的盈利(lì)水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期(qī)年(nián)化预期收益率越(yuè)高的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限(xiàn)越长的家长意见怎么写最简单家长评语20字，家长意见怎么写最简单 家长评语20字以内产(chǎn)品(pǐn)，预期预期收益(yì)率(lǜ)往往也(yě)越(yuè)高。

　　以(yǐ)上关于预期年化预期收益率是怎么算出来(lái)的的(de)内容，希望对(duì)大(dà)家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理(lǐ)财(cái)有风险，投资(zī)需谨(jǐn)慎。

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