预期收益(yì)率计算公(gōng)式(shì)？是(shì)期望收益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格的。关(guān)于预期收益(yì)率计算公式(shì)以及股(gǔ)票预期收(shōu)益率计算公式，投资组(zǔ)合的预期(qī)收益率计算公式(shì)，证券组合预期收益率计算公(gōng)式，债券(quàn)预期收益(yì)率计算公式(shì)，投(tóu)资预期收(shōu)益率计算公(gōng)式等问题，小编将(jiāng)为(wèi)你(nǐ)整理以下的知识(shí)答(dá)案(àn)：

预期收益率(lǜ)是什么

　　预期收益率也称为期望收益率(lǜ)的。

　　是(shì)指在不(bù)确定的条件下，预(yù)测(cè)的某资产未来可实现(xiàn)的收益率。对(duì)于无风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)率，一般是以政府短期债券的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收(shōu)益(yì)模型中，使用最久，也是大多(duō)数公司采用的是(shì)资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管分散投资对降低公司的(de)特(tè)有风险有好处，但大部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他(tā)们的资(zī)产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式

　　是(shì)期望收益(yì)率=(期(qī)末(mò)价(jià)格-期(qī)初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期初价格的。

期望收益率的(de)计(jì)算公式

　　期(qī)望收益(yì)率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初(chū)价(jià)格

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大(dà)多数公司采(cǎi)用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽(jǐn)管分散投资对降(jiàng)低(dī)公司的特有风险有(yǒu)好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者仍然(rán)将他们的资产集(jí)中在有限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　比较(jiào)流行的(de)还有后来(lái)兴(xīng)起(qǐ)的(de)套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资者会利用套利的机会获(huò)利，既如果两个投资组合面(miàn)临同样的风险但提供不同的预(yù)期(qī)收益率，投资者会选择拥有较高(gāo)预期收益(yì)率的投资组合，并不会调(diào)整收(shōu)益(yì)至(zhì)均衡。

　　我们主要以资本资产定价模(mó)型为基础，结(jié)合套利定价(jià)模(mó)型(xíng)来计(jì)算。

　　首先一个概(gài)念是β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项投资的风险程度:

　　瓷(cí)产(chǎn)的β值=资产i与市场投资组合的协方(fāng)差(chà)/市(shì)场(chǎng)投资组合的方(fāng)差

　　市场投资组合与其自身的协方差(chà)就是市(shì)场投资组合的方差，因此市场(chǎng)投(tóu)资组合的(de)β值永远等于(yú)1，风(fēng)险大于平均资产的投资β值(zhí)大于1，反(fǎn)之小于1，无(wú)风险投(tóu)资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会有个别资产的收(shōu)益率(lǜ)小于0，开心的笑了是地还是得，开心地笑是什么笑这说明，这项资产的投资回报率(lǜ)会(huì)小于无(wú)风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避免(miǎn)这(zhè)样(yàng)的投资项目(mù)，除非你已(yǐ)经很好(hǎo)到(dào)做到分(fēn)散化。

　　首先确定一个(gè)可接(jiē)受的收(shōu)益(yì)率(lǜ)，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个投资者将(jiāng)其资产从无(wú)风险投资转移到一个平均的风险投资时所需要的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资组合的预期收益率(lǜ)减去无(wú)风险投资的(de)收(shōu)益(yì)率的差额。

　　这个数字一般(bān)情况下要大于1才(cái)有意义，否(fǒu)则说明(míng)你的投资组合选择是有问题的。

　　风险越高(gāo)，所期望的风险溢酬(chóu)就应该越大(dà)。

　　对于无(wú)风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是以(yǐ)政府长期债券的(de)年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有完善(shàn)的股票市场作(zuò)为参考依据。

　　就(jiù)目前(qián)我国的(de)情况，从股票(piào)市场尚难得出一(yī)个合(hé)适(shì)的(de)结论，结合(hé)国民生产总值的增长率来估计风(fēng)险溢酬未尝不是(shì)一(yī)个好的选择。

预期收益(yì)率和(hé)无风(fēng)险(xiǎn)收益率有(yǒu)什么区别

　　预(yù)期收益率也称(chēng)为 期望收益率，是(shì)指在不确定的条件下(xià)，预测的某资产未来可 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以(yǐ)政府短(duǎn)期债(zhài)券的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在(zài)衡(héng)量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是至今大(dà)多数公司采用的是 资本资(zī)产定价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险(xiǎn) 有(yǒu)好处，但大部分投资者仍(réng)然将他们的资(zī)产集中在有限的几项资(zī)产上。

　　在衡(héng)量(liàng) 市场风险(xiǎn) 和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大多(duō)数公司采(cǎi)用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司(sī)的 特有风(fēng)险 有好处，但大部分投资者仍然(rán)将他们(men)的资产集中在(zài)有(yǒu)限的(de)几(jǐ)项资产(chǎn)上。

预期收益率计(jì)算公式(shì)是怎样(yàng)的(de)？

　　预期收益率也称(chēng)为期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测(cè)的某(mǒu)资产未(wèi)来可实现的收益率。

　　预期收(shōu)益率的公式为(wèi)：资产(chǎn)i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合(hé)的风险溢酬。

　　拓展资料(liào)

　　预期年化预期收益率是怎么算出来的 逾期年化(huà)预期收益(yì)率是(shì)指(zhǐ)投资期限为一年所(suǒ)获的预期预期收益率，也是(shì)将当前预期收益率换算(suàn)成年预(yù)期收益率(lǜ)的(de)一(yī)种计算(suàn)方(fāng)法，计算(suàn)公式为(wèi)：年化预期收益率(lǜ)=（投资内预(yù)期收益/本金）/（投资天(tiān)数(shù)/365）×100%，预期年化预期(qī)收益=投资金额×预期年化预期收益(yì)率×投资期限/365。

　　例(lì)如你(nǐ)用1万元购买了一个投资期限(xiàn)为30的理财产品，该产品(pǐn)的预期年化预期收益(yì)率(lǜ)为4.5%，那么你可获得的预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚好为(wèi)1年，那么(me)预期(qī)预期(qī)收(shōu)益的计算(suàn)方(fāng)式会更简单：预期年化(huà)预期收益=本金×预(yù)期年化预期(qī)收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期(qī)收益率是什么意思(sī)

　　在(zài)实(shí)际投资过程中，七(qī)日年化预期(qī)收益率(lǜ)也是(shì)经(jīng)常遇到(dào)的一个概念(niàn)，七日(rì)年化预(yù)期(qī)收益率是指将(jiāng)7日的平均预期(qī)收益水平换算成年化率后得出的预期收益(yì)率，常用于(yú)货币(bì)基金。

　　七日年化预期收益率往往(wǎng)都是浮动的，不代表未来的年(nián)化预(yù)期收益(yì)率，但可用于参考该(gāi)理财产品的盈利(lì)水(shuǐ)平。

　　 一般情况下(xià)，预期年化(huà)预期收益率越(yuè)高的产品，风(fēng)险也越大。

　　此(cǐ)外(wài)，投资期限越长的产品，预期预期收益率往往也越高(gāo)。

　　以上(shàng)关(guān)于预期年化预期(qī)收益率是怎么算(suàn)出(chū)来的的内容，希望对大(dà)家有所帮助(zhù)。

　　温馨提示，理财有(yǒu)风(fēng)险(xiǎn)，投资需谨(jǐn)慎(shèn)。

　　预期收益率计(jì)算公(gōng)式？是期望收益率=(期(qī)末价格(gé)-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。关于预期收益(yì)率计算公式以及股票预期收益率计算(suàn)公式，投资组合(hé)的预期收益率计算公式，证券(quàn)组(zǔ)合预期(qī)收益率计算公式，债券预期收(shōu)益率计算公式，投资预期收益率计算公式(shì)等问题，小编将为你整理以下的知识答(dá)案：

预期收益率是什么

　　预期(qī)收益率也称为期望收益(yì)率的。

　　是指(zhǐ)在(zài)不确定(dìng)的条件下，预测(cè)的某资产未来可实现的收益率。对于(yú)无风险收益率，一般是(shì)以政府短期债券的(de)年利率为基(jī)础的(de)。

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收益模型(xíng)中，使用(yòng)最(zuì)久，也是大多数公司(sī)采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散(sàn)投资对降低(dī)公司的特有(yǒu)风险(xiǎn)有好(hǎo)处，但大部分(fēn)投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

预(yù)期收益率计算公(gōng)式

　　是期(qī)望收益率(lǜ)=(期末价(jià)格-期初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初(chū)价格(gé)的。

期(qī)望收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价格(gé)-期初价(jià)格+现金股息(xī))/期初(chū)价格(gé)

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险和收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最(zuì)久(jiǔ)，也(yě)是至今(jīn)大多(duō)数(shù)公(gōng)司采用的是资本(běn)资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分(fēn)投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资产上。

　　比较流行的(de)还有(yǒu)后来(lái)兴起的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资者(zhě)会利用套利(lì)的机会获利，既如果两个投资组合面临同样(yàng)的风险但(dàn)提供不同(tóng)的预期收益(yì)率，投资者会选择拥有较高(gāo)预期收益率的投资组合，并不会调整收益至(zhì)均衡(héng)。

　　我们主(zhǔ)要(yào)以资(zī)本资产(chǎn)定(dìng)价模型为基(jī)础，结合套(tào)利(lì)定价模型来(lái)计算(suàn)。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项投资(zī)的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投(tóu)资组合的协方(fāng)差/市(shì)场投资组合(hé)的方差

　　市场投资组合与其(qí)自身的(de)协方差就是市场投(tóu)资组合的方差，因此市场投资组合(hé)的(de)β值(zhí)永(yǒng)远(yuǎn)等(děng)于(yú)1，风险大(dà)于平均资产的投资β值大于(yú)1，反之小于1，无风险(xiǎn)投资β值等于0。

　　需要说明(míng)的是，在(zài)投(tóu)资组(zǔ)合中(zhōng)，可(kě)能会有(yǒu)个别资产(chǎn)的收益率小于(yú)0，这说明，这项资产的投资(zī)回(huí)报率(lǜ)会小于无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避免这样的投资项(xiàng)目，除非你(nǐ)已经很(hěn)好(hǎo)到做到(dào)分散(sàn)化。

　　首(shǒu)先确(què)定一(yī)个可接受(shòu)的收(shōu)益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将(jiāng)其资产从无风(fēng)险投资(zī)转移到一(yī)个平均的(de)风险投资时所(suǒ)需要的额外(wài)收益。

　　风险溢酬(chóu)是你投资组合的(de)预期收益率(lǜ)减去无风险投资的收益率的差额。

　　这个数字(zì)一般情况下要大于(yú)1才有(yǒu)意义，否则说(shuō)明你的投资组合选(xuǎn)择(zé)是(shì)有问题的(de)。

　　风险越(yuè)高(gāo)，所期(qī)望(wàng)的风(fēng)险(xiǎn)溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无风险收益(yì)率，一(yī)般是以政府(fǔ)长期(qī)债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在美国(guó)等发达市场，有完(wán)善的股票市场作为(wèi)参考依据。

　　就目前我国的情况，从股票市(shì)场尚难得出(chū)一个合适的结论，结(jié)合国民生(shēng)产(chǎn)总(zǒng)值(zhí)的增长(zhǎng)率来估(gū)计风险溢酬未尝不是一个好(hǎo)的选择(zé)。

预期(qī)收益率和无风险收(shōu)益率(lǜ)有什么区别

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为 期望(wàng)收(shōu)益(yì)率，是(shì)指在(zài)不确定的条件(jiàn)下(xià)，预测的某资产未来可 实现(xiàn) 的(de)收益率。

　　对(duì)于无风险收(shōu)益率(lǜ)，一般(bān)是以政(zhèng)府短期债(zhài)券的年利(lì)率为基础的。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大(dà)多数公司采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降(jiàng)低(dī)公(gōng)司的 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处，但大部分投(tóu)资者仍然(rán)将他们(men)的资(zī)产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和收(shōu)益模型中，使用最久，也(yě)是(shì)至今大多数公司(sī)采用的是(shì) 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司的(de) 特有风险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资(zī)者(zhě)仍然将(jiāng)他们的资产集开心的笑了是地还是得，开心地笑是什么笑中在有限的几项资产上(shàng)。

预期收益(yì)率计(jì)算公(gōng)式是怎样(yàng)的(de)？

　　预期(qī)收益率也称为期望(wàng)收益率，是(shì)指在不确(què)定(dìng)的(de)条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。

　　预期收益率(lǜ)的公式为：资产(chǎn)i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的(de)预期收(shōu)益率(lǜ)，βi： 投资(zī)i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收益率(lǜ)是(shì)怎(zěn)么算出来的 逾期年(nián)化(huà)预期收益率是(shì)指(zhǐ)投资期限(xiàn)为(wèi)一年所获(huò)的预(yù)期预(yù)期收益(yì)率，也(yě)是将当前预期收益率换算成年预期收益(yì)率(lǜ)的一种计算方(fāng)法，计算公式为(wèi)：年化预期收(shōu)益率=（投资内预期(qī)收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预(yù)期收益(yì)=投资金额×预(yù)期年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买了一个(gè)投资期(qī)限为30的理财产品(pǐn)，该产品(pǐn)的(de)预期(qī)年化(huà)预期收益率为4.5%，那么你可获(huò)得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投(tóu)资(zī)期限刚好为1年，那(nà)么预期预期收益的计(jì)算方(fāng)式(shì)会(huì)更简单(dān)：预(yù)期年化(huà)预期(qī)收益=本金×预期年化预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预(yù)期收益率是什(shén)么意(yì)思(sī)

　　在(zài)实际投(tóu)资过程中，七日(rì)年化(huà)预期收(shōu)益(yì)率也是(shì)经(jīng)常遇到的一个概念，七日年(nián)化(huà)预期(qī)收益率(lǜ)是(shì)指将7日的平均预期收益水平(píng)换算成年化率后得出的预期收益率(lǜ)，常(cháng)用于货币(bì)基金。

　　七日年化预期收益率往往都是浮动的(de)，不代表(biǎo)未来(lái)的年化预期收益率，但可用(yòng)于(yú)参考该理财(cái)产品的(de)盈利水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期(qī)年化预期收益率越(yuè)高的产品(pǐn)，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限(xiàn)越长的(de)产品，预期预(yù)期收(shōu)益率往往(wǎng)也越高。

　　以上关于预期年化(huà)预(yù)开心的笑了是地还是得，开心地笑是什么笑期收(shōu)益(yì)率是(shì)怎么算出来的(de)的内(nèi)容，希(xī)望对大家(jiā)有所帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示，理财有风险，投资需(xū)谨(jǐn)慎。

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