今年以来基金(jīn)代销机构(gòu)被基(jī)金(jīn)公司解约的情形(xíng)明显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司发布与基金代销(xiāo)机构(gòu)解约的(de)公(gōng)告(gào)。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基(jī)金代(dài)销机构终止合作。而从(cóng)机构类型看，中(zhōng)小型(xíng)独立(lì)基(jī)金销售机构居多，此(cǐ)外，也哈密瓜什么季节吃比较好，哈密瓜几月份吃是正季有(yǒu)银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　值(zhí)得一提的是，近年来(lái)由于经营不(bù)善或违规，已有多家基金(jīn)销售机构主动(dòng)或被动注销(xiāo)牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士认(rèn)为，基金(jīn)公司与基(jī)金销售机构(gòu)之间的合作本就(jiù)是(shì)双(shuāng)向(xiàng)选择，在高质量发展背景下(xià)，基金公司严格筛(shāi)选代(dài)销机构也是降(jiàng)本增效的主(zhǔ)流选择。未(wèi)来(lái)，基金代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代销机构合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发布(bù)公(gōng)告，自2023年6月9日(rì)起(qǐ)，终止(zhǐ)浦(pǔ)领(lǐng)基金办理该公司旗下基金的相关(guān)销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正(zhèng)富邦(bāng)基金、平(píng)安基(jī)金，以(yǐ)及海富通基金停(tíng)止了(le)与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金发布(bù)公告，经(jīng)与北京虹点基金(jīn)销售有(yǒu)限公司(sī)、上海凯石(shí)财富(fù)基金销(xiāo)售有限公司协(xié)商一(yī)致(zhì)，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理销售公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基金也发布公告(gào)称，与方(fāng)德(dé)保险代理(lǐ)有限公司、民商(shāng)基金销(xiāo)售（上(shàng)海）有限公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将(jiāng)不再代理公司旗下所有公募基金。自公告之(zhī)日起，上述公(gōng)司不再办理本公司旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等基(jī)金买入的(de)相关业(yè)务(wù)，只保(bǎo)留赎回业务，直(zhí)至所有客(kè)户赎回全部份(fèn)额。而在(zài)今(jīn)年4月(yuè)，西部(bù)利得(dé)基金、上银(yín)基金也终止了与民商基金的基金销售合作，上银基金(jīn)则(zé)于2月(yuè)终止与(yǔ)该(gāi)机构的(de)合作关系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基金(jīn)新增(zēng)与民(mín)商基金(jīn)的销售合作(zuò)。

　　据(jù)中国(guó)基金(jīn)报记者统计(jì)，截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金(jīn)公司宣布(bù)与(yǔ)28家基(jī)金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金(jīn)公司终止合计7家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的合作(zuò)；3月，有8家基金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计17家独立(lì)基金销售(shòu)机构的代(dài)销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有5家基金(jīn)公司(sī)终止了合(hé)计6家独立(lì)基(jī)金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣布终(zhōng)止了合计12家基金代销(xiāo)机构的合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目(mù)前这些(xiē)代销机构中，正融基金解除合作关系的基金公司(sī)最多，年内已有5家；而(ér)基金公司中，长盛基(jī)金解除合作关(guān)系最为(wèi)频繁(fán)，3月以来几乎每月都会和(hé)基金代销机构解除(chú)合作关系，目前(qián)已累计解(jiě)约(yuē)11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别(bié)解除5家合作关系，已累(lèi)计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选代销(xiāo)机构

　　助推降(jiàng)本增效(xiào)

　　整体来看，前述(shù)被解约的(de)基金(jīn)销售机构多(duō)为中小(xiǎo)型机(jī)构。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机构数量增多及监管趋严，近几年公募基金公(gōng)司(sī)对(duì)于(yú)代销机构(gòu)的选择标(biāo)准(zhǔn)也在提高。在高(gāo)质量(liàng)发展(zhǎn)背景(jǐng)下，严格筛选(xuǎn)基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)，也是实现降本增效的一大举措。

　　一家基金(jīn)公(gōng)司内部人(rén)员(yuán)表(biǎo)示(shì)，基金(jīn)公司终止与销(xiāo)售机构的合作，无非是(shì)以下三种情(qíng)况：一是基金销量一直(zhí)得不(bù)到有效增(zēng)长，对基金公司整体(tǐ)基金(jīn)销售贡(gòng)献不大；二(èr)是受到监管(guǎn)处罚；三是销售(shòu)机(jī)构主业发(fā)生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内(nèi)部人(rén)员也坦言，今年以来(lái)权益市场低迷，基(jī)金(jīn)销售困难(nán)也加速了对尾部(bù)销售机构的淘汰。“上太(tài)多(duō)销售合(hé)作机(jī)构，没(méi)有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总(zǒng)经理贾志(zhì)也表示，基金公司终止与代销机(jī)构的(de)合作，通常是基金代销机(jī)构销(xiāo)售(shòu)能(néng)力(lì)较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会(huì)很果断地(dì)解除合作关系。“基金公司与基金代销(xiāo)机构的合作是市场化的，要考虑维护成本与合作的(de)潜力(lì)，基金公司(sī)会依据自身(shēn)的发展状况有选择(zé)的与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠(qú)道负责人(rén)透(tòu)露，其所在(zài)公司选择基金(jīn)销售公司(sī)，有一(yī)套完整(zhěng)的基(jī)金销(xiāo)售评估办法，比如基金销售保有规模、机构成立(lì)时(shí)间、综(zōng)合能力(lì)，以(yǐ)及与哪些公(gōng)司合作等(děng)都是考核的要素，其(qí)中，要求其公(gōng)募基金销售保有规模排(pái)名排名(míng)前100，是硬(yìng)性(xìng)指(zhǐ)标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要付出系统维(wéi)护成(chéng)本，很多销售公司一年的保有量也(yě)没有多少，甚(shèn)至都覆盖不了成本。”据该负责(zé)人(rén)透露，即便是前100名，也有(yǒu)相当一部分达不到(dào)标准。

　　在贾志看来，基(jī)金公(gōng)司与(yǔ)基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)的合作是双向选择，基金公司(sī)希望(wàng)能有销售能力强的机(jī)构(gòu)合作(zuò)，头部代销(xiāo)机构也会对基金公司的(de)投(tóu)研能(néng)力，管理(lǐ)规模，也有一定的(de)要求。

　　此(cǐ)外，另(lìng)据某基金研究人士称，目前基金代销的机构主(zhǔ)要分为银(yín)行、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券商，从禀赋(fù)来说，各有(yǒu)千秋，比(bǐ)如，银行在(zài)渠道方面基础较强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三方销售渠道线(xiàn)上渠道(dào)较强(qiáng)，尤(yóu)其是(shì)蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等(děng)互联(lián)网平台(tái)流量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而(ér)券(quàn)商是以(yǐ)线下营业部为(wèi)抓手，对权益(yì)类产(chǎn)品服(fú)务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基(jī)金销售(shòu)市场，主要还是在银(yín)行(xíng)渠道和头部互联网公(gōng)司，券商作(zuò)为后起之秀，也(yě)是不容忽视(shì)的力(lì)量。

　　马(mǎ)太效应显著(zhù)

　　基金代销行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依(yī)然是基金销售行(xíng)业所面临的(de)重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基(jī)金(jīn)业协会最(zuì)新公布(bù)的(de)公(gōng)募基(jī)金(jīn)销售保有(yǒu)量数(shù)据显示，一季度，三方机构(gòu)销售增长最为明(míng)显(xiǎn)，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券(quàn)商代(dài)销占比(bǐ)已从过去(qù)6：2：2变为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售(shòu)渠(qú)道中，头部机构(gòu)竞(jìng)争优(yōu)势更为突出。截至今年一季(jì)度末，公募基金销(xiāo)售保有规(guī)模前100强中，21家独(dú)立基金销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募基(jī)金。而前三(sān)名蚂蚁基金(jīn)、天天(tiān)基(jī)金、腾安基金合计保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这(zhè)21家(jiā)中(zhōng)排在末位的泛(fàn)华普益基金销(xiāo)售有限公司，其非货币市场公(gōng)募(mù)基金(jīn)保有规模为54亿(yì)元，首(shǒu)尾差距(jù)十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月(yuè)1日，在全(quán)市场473家基金代销机构(gòu)中，目(mù)前共有26家基金销售机构的(de)代销基金(jīn)数量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，与此同时(shí)，也有(yǒu)111家基金销售机构代销(xiāo)数量不足百只(zhǐ)。而(ér)在115家独立基金(jīn)销售机(jī)构中，15家代销数量(liàng)在7000只以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年(nián)来基金(jīn)销售行业分化(huà)更趋明显，不少(shǎo)中小型基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)在行业大洗牌中(zhōng)退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期(qī)深圳前海(hǎi)凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有限(xiàn)公司向中国证券监督管理委员(yuán)会提交了(le)注销公募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务许可证的(de)申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投(tóu)资基金销售机(jī)构监督管理(lǐ)办(bàn)法》等有关(guān)规定(dìng)，中国证券(quàn)监督管理(lǐ)委员会决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司公募证券投(tóu)资基(jī)金销售业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫(xīn)保险(xiǎn)销(xiāo)售服(fú)务有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可(kě)证的(de)公示。永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售(shòu)也(yě)是目前(qián)第(dì)一(yī)家(jiā)主动(dòng)注销基金(jīn)销售牌照的(de)保险(xiǎn)代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营困(kùn)难等原(yuán)因，主(zhǔ)动注销基金销售牌照(zhào)，退出竞争(zhēng)行(xíng)业。比如河(hé)南安(ān)存基金、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销(xiāo)基金(jīn)代销(xiāo)牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有机构是由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监(jiān)局发布消息，宣(xuān)布注销(xiāo)上(shàng)海久富财富(fù)基(jī)金销(xiāo)售牌(pái)照。此前，泰诚(chéng)财富、财(cái)路基(jī)金、大泰金石基金等(děng)第三方代销机构(gòu)也被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监(jiān)管态势下，未来基金代销(xiāo)行(xíng)业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编(biān)辑：舰长

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