今年(nián)以来(lái)基金代销机构被基金公司(sī)解约(yuē)的情形(xíng)明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司(sī)发(fā)布与基金(jīn)代销(xiāo)机构解(jiě)约的公告。截(jié)至6月1日(rì)，今年以来已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。而从机构(gòu)类型(xíng)看，中小型独立基金销售机构居多，此(cǐ)外，也有银行(xíng)和保险。

　　值得一提的是(shì)，近(jìn)年来由于经营不善或违(wéi)规，已(yǐ)有多家基金销售机构主(zhǔ)动或被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基(jī)金公司与基金销售机构之间(jiān)的合作本就是双向(xiàng)选择(zé)，在高质量(liàng)发展背景下，基金公司严格(gé)筛选代销机构(gòu)也是降本(běn)增效的主(zhǔ)流选择。未来，基金(jīn)代(dài)销行(xíng)业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持(chí)续。

　　公募密集(jí)终止(zhǐ)与基(jī)金(jīn)代(dài)销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公(gōng)告，自2023年6月(yuè)9日(rì)起，终(zhōng)止(zhǐ)浦(pǔ)领基金办理(lǐ)该公司旗下(xià)基金的相关销售业务。值得注意的是，今年(nián)以来，还有(yǒu)方正富(fù)邦基金、平安基金，以及海富通(tōng)基金(jīn)停止了与浦领基(jī)金的(de)基(jī)金销(二婚和剩女哪个干净，女性生理需求xiāo)售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北(běi)京(jīng)虹点(diǎn)基金销(xiāo)售有限公司(sī)、上海凯(kǎi)石财富基(jī)金销售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)29日起，上(shàng)述基金(jīn)销售(shòu)机构将不再代理(lǐ)销售公司(sī)旗下所(suǒ)有(yǒu)公募(mù)基(jī)金。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛(shèng)基金也(yě)发布公告(gào)称，与方德保险代(dài)理有限公司、民商基金(jīn)销售（上海(hǎi)）有限(xiàn)公(gōng)司协商一致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述(shù)基金销售机构将不(bù)再代理(lǐ)公(gōng)司旗下(xià)所有公募基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不再办理本(běn)公司旗下基金的开户、认购、申(shēn)购等基(jī)金买(mǎi)入的相关业务，只保留(liú)赎(shú)回业务，直至所有(yǒu)客(kè)户赎回全部份额(é)。而在今年4月，西部利(lì)得基金、上银基金也终(zhōng)止(zhǐ)了与民商基(jī)金的基金销售合作，上(shàng)银基金(jīn)则于2月(yuè)终(zhōng)止与该机构的合作关系，但也有宝盈基金(jīn)、万(wàn)家基金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金(jīn)报记者(zhě)统(tǒng)计，截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来，已(yǐ)有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布与28家基(jī)金(jīn)代销机(jī)构终(zhōng)止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终止合计7家独立基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构的合作(zuò)；3月，有8家基金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)了合计17家独(dú)立基金销售机(jī)构的代(dài)销合作，其中包括1家保(bǎo)险公司(sī)；4月，有5家(jiā)基金公司终止(zhǐ)了合计6家独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售机构的合作；5月以来，则(zé)已有(yǒu)9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销(xiāo)机构的合作，这其中包括独(dú)立基金销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这些代销机构中(zhōng)，正融基金解(jiě)除(chú)合作关系的基金公司最多(duō)，年内已有5家；而(ér)基(jī)金公司(sī)中，长盛基金解除(chú)合作关系最为频繁，3月以来几乎每(měi)月都会和基金代销机构解(jiě)除(chú)合作关(guān)系，目前已累(lèi)计解约11家，海富(fù)通(tōng)基金今(jīn)年2月和3月分别解除5家合(hé)作(zuò)关系，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前述被解约(yuē)的(de)基金销售(shòu)机构多为中小型机构。

　　业内(nèi)人士表示(shì)，随(suí)着代销机构数量(liàng)增多及监管(guǎn)趋严，近几(jǐ)年公募基金公(gōng)司(sī)对(duì)于(yú)代销机(jī)构(gòu)的(de)选择标准也在(zài)提高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是(shì)实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内(nèi)部人员表(biǎo)示，基(jī)金公司终止与销售(shòu)机(jī)构的(de)合作，无非是以下三种情况：一是基金销量一直得(dé)不到有效(xiào)增长(zhǎng)，对基金公(gōng)司整体基(jī)金销售(shòu)贡献不大(dà)；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该内部人(rén)员也(yě)坦言，今年以(yǐ)来权(quán)益市场低迷，基(jī)金销售困难也加速(sù)了对尾(wěi)部销售(shòu)机构的淘(táo)汰(tài)。“上太多销售合作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增(zēng)后台(tái)工作量。”

　　华林(lín)证券董事总经理(lǐ)贾志也(yě)表(biǎo)示(shì)，基金公司终止与代(dài)销机构的合作，通(tōng)常是基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)销售(shòu)能力(lì)较弱(ruò)，且又受到监管的(de)处罚，就会很果断(duàn)地解除合(hé)作关(guān)系。“基(jī)金公司与(yǔ)基金代(dài)销机构的(de)合作是市场化的，要考(kǎo)虑维护成本与合作的潜力，基金公(gōng)司(sī)会(huì)依据自身的发(fā)展状况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择基(jī)金(jīn)销售公司，有一套完整的基(jī)金销售评估办法，比如基金销售保有(yǒu)规模、机构成立(lì)时间、综合(hé)能力(lì)，以及(jí)与哪些公司合作等都(dōu)是(shì)考核的要素(sù)，其中，要求其公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规(guī)模排(pái)名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构合(hé)作(zuò)后，需要(yào)对接系统，每年要付出系统维(wéi)护(hù)成本，很多销售公司一(yī)年的保有(yǒu)量也没有多少，甚至都覆盖不(bù)了(le)成本。”据该负责人透露(lù)，即便是前(qián)100名(míng)，也有相当一(yī)部分达不到(dào)标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机(jī)构的合(hé)作是双向(xiàng)选择，基金(jīn)公司希望能有销售(shòu)能力强的机构合作(zuò)，头部代销机构也会对(duì)基金公(gōng)司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士称，目(mù)前基金代销的机构主要分为银行、第三方(fāng)基金销售机构，以及券商，从(cóng)禀赋(fù)来说，各有(yǒu)千秋(qiū)，比(bǐ)如，银(yín)行在渠道方面基(jī)础较强，更擅(shàn)长固收(shōu)类产品的服务，第三方(fāng)销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等(děng)互联网平(píng)台流量形成显著护(hù)城(chéng)河，随着AI演进，领先(xiān)地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对(duì)权益类产品服务(wù)能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销(xiāo)售市场(chǎng)，主要还是(shì)在银(yín)行渠(qú)道(dào)和头部互(hù)联网公司，券商作为后起之秀，也是不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马太效应依(yī)然是基(jī)金销售行业所(suǒ)面临的重要趋势(shì)。

　　中国基金业(yè)协会(huì)最新公布的公募基金销售保有(yǒu)量数据显示，一(yī)季(jì)度，三方机(jī)构(gòu)销售增长(zhǎng)最为(wèi)明显，互联网流量优势(shì)继续发(fā)力，银行(xíng)、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在(zài)第三(sān)方独立基金(jīn)销售(shòu)渠道中，头部(bù)机构竞争优势更为突出(chū)。截至(zhì)今年一季度末，公募基(jī)金销售(shòu)保有规模前100强中，21家独(dú)立基(jī)金销售机构(gòu)保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿非货币市(shì)场公(gōng)募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合(hé)计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛华(huá)普益基金销售有限公司，其(qí)非货币市场公募基金保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜的独立基金销售机构保(bǎo)有规模则(zé)更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日(rì)，在全市场(chǎng)473家基金代(dài)销机构中，目前共有26家(jiā)基金销售机构的代销基(jī)金数量在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也(yě)有111家基金(jīn)销售机(jī)构代销数量不足百只。而在(zài)115家独(dú)立基金销售机构中(zhōng)，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家代销(xiāo)不(bù)足白只(zhǐ)。其中，还有6家(jiā)目前(qián)只跟1家基金(jīn)公司合作(zuò)。

　　实际上，近些年来基金销售(shòu)行业分化更(gèng)趋明显，不少(shǎo)中小(xiǎo)型基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构在(zài)行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月(yuè)18日，根(gēn)据(jù)证监会网站显示，近(jìn)期深(shēn)圳(zhèn)前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金销售有限(xiàn)公(gōng)司向中国证券监督管理委(wěi)员(yuán)会提交了(le)注销公募证(zhèng)券投资基(jī)金(jīn)销售业务许(xǔ)可证的申请，根(gēn)据《行政许可法(fǎ)》《证(zhèng)券投(tóu)资基(jī)金法》《公开募集证券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)销售机(jī)构监督管(guǎn)理办法》等有关规定，中国证券监督(dū)管理委(wěi)员(yuán)会(huì)决定(dìng)注销深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公(gōng)募证券投资基(jī)金(jīn)销售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保险销售服务有限公司公募(mù)证券投资基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)业务许可(kě)证的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是(shì)目前(qián)第一家主动注销(xiāo)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售牌照的保险代(dài)理公司。

　　实际上(shàng)，近年来(lái)，有(yǒu)不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注(zhù)销基金(jīn)销售(shòu)牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南(nán)安存基(jī)金、科地瑞(ruì)富基(jī)金、晟(chéng)视天下基金(jīn)、植信基金(jīn)、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等多家(jiā)机构(gòu)都选择主动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过(guò)，也有机构是由(yóu)于违规等(děng)原因被(bèi)吊(diào)销牌照，比如，去(qù)年(nián)12月，上海证监局发布消息，宣布注销上(shàng)海久富财富基金销售牌(pái)照。此(cǐ)前，泰诚财富、财(cái)路基金、大(dà)泰金石基金等第三方(fāng)代销机构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下，未来(lái)基(jī)金(jīn)代销行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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