财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟(juān)）五一(yī)劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板块火热行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点(diǎn)燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经营数(shù)据和基(jī)金(jīn)重仓已经悉数披露(lù)。当行情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持有了工商(shāng)银行(xíng)、建(jiàn)设银(yín)行、农业(yè)银行3家国(guó)有(yǒu)上(shàng)市大行以(yǐ)及(jí)招商银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在(zài)管的4只产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数(shù)量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单只产品(pǐn)。工(gōng)商银(yín)行(xíng)之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年四(sì)季度(dù)新(xīn)发产品在(zài)今年一季度也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银(yín)行，也得张坤青(qīng)睐(lài)，旗下(xià)易(yì)方(fāng)达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持(chí)有(yǒu)招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地(dì)区(qū)农商行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减持了苏农银(yín)行、常(cháng)熟银行。一(yī)季度末数(shù)据显示，苏农(nóng)银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一(yī)年(nián)3只产(chǎn)品均有减持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在一季(jì)度被朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募基(jī)金及券商资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据(jù)而言，较去(qù)年四季(jì)度，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家(jiā)机构中，有(yǒu)55家公募基(jī)金(jīn)以及(jí)中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品均重仓工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的(de)单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数(shù)量成为持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新数据(jù)显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今(jīn)年以来的(de)收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名(míng)位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季(jì)度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企(qǐ)业以及(jí)农(nóng)药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚(chéng)在管产品前三(sān)大重仓行业依次为制造业(yè)、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该(gāi)产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司(sī)这条主(zhǔ)线进行投资(zī)，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新(xīn)能源等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截(jié)至一(yī)季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十(shí)大重仓股中并(bìng)无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行，截至(zhì)一(yī)季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方(fāng)达张清华执掌(zhǎng)的(de)易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金(jīn)至今已连续(xù)4个季度(dù)减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿(yì)股。今年一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行(xíng)的(de)4家(jiā)基(jī)金(jīn)公司中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量(liàng)仍(réng)为(wèi)最多(duō)。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流通股东(dōng)一季度(dù)累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农(nóng)银行第(dì)三、第七(qī)、第十大(dà)流通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行的(de)第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身(shēn)苏农银(yín)行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾(céng)减持(chí)过。该产(chǎn)品曾(céng)在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)以来，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚价值品质一年(nián)于(yú)今年一季度首度减持苏(sū)农(nóng)银行；同在一季度(dù)减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金的(de)身影。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持(chí)常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通股东(dōng)。同(tóng)期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有退出常熟银行十大流(liú)通(tōng)股东行列；在去年(nián)四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增持过(guò)常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波(bō)银(yín)行也得(dé)到了诸(zhū)多明星基(jī)金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的(de)，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之(zhī)王”招(zhāo)商银(yín)行最多(duō)的是易(yì)方达(dá)基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的单只产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方(fāng)达(dá)裕丰(fēng)回报(bào)A、易(yì)方(fāng)达(dá)丰(fēng)和(hé)A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据(jù)海通国(guó)际(jì)林加力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际(jì)认为城商行(xíng)业绩最(zuì)好，其次是(shì)农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国(guó)有大行利润增(zēng)速(sù)大(dà)致符合(hé)预期(qī)。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力(lì)团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一(yī)季度保(bǎo)费收入(rù)对营收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别，需要(yào)注(zhù)意口径差(chà)异对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收入压力(lì)主(zhǔ)要是由(yóu)于(yú)1月(yuè)1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额(é)对公客(kè)户的贷款，所以一季(jì)度息差压力最(zuì)大。三四月份手握日月摘星辰,世间无我这般人，李白的诗一剑霜寒十四州极低利率消失后，该团队认(rèn)为息(xī)差压力(lì)后(hòu)面(miàn)会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行(xíng)在上述4类(lèi)银(yín)行中(zhōng)利润(rùn)增速和收(shōu)入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议(yì)关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的(de)农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子(zi)版块，建议持续(xù)关注(zhù)。农商行(xíng)中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通银行，其次是(shì)收入(rù)增(zēng)速最超预期的中国银行，再次(cì)是结(jié)构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估值黑马股，比手握日月摘星辰,世间无我这般人，李白的诗一剑霜寒十四州如利润和(hé)收入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门(mén)股中，估值(zhí)可(kě)能修复的招商银(yín)行和平安银(yín)行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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