今(jīn)年以来基金(jīn)代销(xiāo)机构被基金公司解约的情形明(míng)显(xiǎn)增多。

　　近(jìn)日，又有多家(jiā)基金公(gōng)司发布(bù)与(yǔ)基金代销机构解约的(de)公告(gào)。截(jié)至6月(yuè)1日(rì)，今年以来已有18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止合作。而(ér)从机构类型(xíng)看，中小型独立基金销售机构居(jū)多，此外(wài)，也(yě)有银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　值得一提的是(shì)，近年来由于(yú)经营不善或(huò)违规，已有多家基(jī)金销售(shòu)机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构之间的合作(zuò)本(běn)就是双向选择，在(zài)高质量发展背(bèi)景下，基金公(gōng)司严格筛(shāi)选(xuǎn)代(dài)销机构(gòu)也是降本增效的(de)主(zhǔ)流选择(zé)。未来，基金代销行业优胜劣(liè)汰生态或将持(chí)续。

　　公募密集终止(zhǐ)与(yǔ)基金代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部利(lì)得基金发(fā)布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基金办理(lǐ)该公(gōng)司旗下(xià)基金的相关销售业务。值得(dé)注意的是(shì)，今(jīn)年以来，还(hái)有(yǒu)方正富邦基金(jīn)、平安(ān)基金，以及海富通基金停止了(le)与浦(pǔ)领基金的(de)基金销(xiāo)售(shòu)合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布(bù)公(gōng)告，经与北京虹点基金销(xiāo)售有限公(gōng)司、上海(hǎi)凯石(shí)财富基金销售(shòu)有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基(jī)金销售(shòu)机构将不再代理销(xiāo)售公司旗下所有公募(mù)基(jī)金。

　　就在此前(qián)的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基金也(yě)发(fā)布公告称，与方(fāng)德保险代理有(yǒu)限公司、民(mín)商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再(zài)代理(lǐ)公司旗下所有(yǒu)公募基金。自公告之日起，上述公(gōng)司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的(de)开户、认购(gòu)、申购等(děng)基(jī)金买入的相关业务，只保留赎回业(yè)务，直(zhí)至(zhì)所有客户赎回全部份额(é)。而在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银基金(jīn)也终止了与(yǔ)民商(shāng)基金的(de)基金销售合作，上(shàng)银(yín)基金(jīn)则于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关系，但也有(yǒu)宝盈基金、万家基(jī)金新增与民(mín)商基金(jīn)的销售合(hé)作。

　　据中国基(jī)金报记者统计(jì)，截至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来，已有18家基金公(gōng)司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家基金(jīn)公司终止合计7家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的合作；3月(yuè)，有8家基金公(gōng)司终止了合(hé)计17家独立(lì)基(jī)金销售机构的代销合作，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了(le)合计6家独立基金销售机构的合作；5月(yuè)以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合(hé)计(jì)12家(jiā)基金(jīn)代销机构的合作，这其中(zhōng)包括独立基金销售机构、银(yín)行和保险。

　　目前(qián)这些代(dài)销机构中，正融(róng)基金解(jiě)除合作关系(xì)的基金公司最多，年(nián)内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛基(jī)金解除合作关系最为频繁，3月以来(lái)几(jǐ)乎(hū)每月(yuè)都会和(hé)基金(jīn)代销(xiāo)机构解(jiě)除合作关系，目前已累计解约11家，海富通(tōng)基金今(jīn)年2月和3月(yuè)分别解除(chú)5家合作关(guān)系，已累(lèi)计10家(jiā)。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销机(jī)构

　　助推降本(běn)增效

　　整体(tǐ)来看(kàn)，前述(shù)被解约的(de)基(jī)金销售机构(gòu)多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表示，随着代销机(jī)构数量增多及监管(guǎn)趋(qū)严，近几年公(gōng)募基金公司对于代销机构的选择标准也在提高。在(zài)高(gāo)质(zhì)量发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金代销(xiāo)机构，也是实现降(jiàng)本增效(xiào)的(de)一大举措。

　　一家(jiā)基(jī)金公司内部人员表(biǎo)示，基金(jīn)公司终(zhōng)止与销售机构的合作，无非是以下三种情(qíng)况：一是基金销量一直得(dé)不到有效增长，对基金公司(sī)整体基金销售贡献不大；二(èr)是受到监管(guǎn)处罚；三是(shì)销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内(nèi)部人员也坦言，今年以来(lái)权益市场低迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对(duì)尾部销售机(jī)构的(de)淘汰。“上太(tài)多销售合作机构，没有太大意(yì)义，只(zhǐ)是徒增后台工(gōng)作(zuò)量。”

　　华(huá)林证券董(dǒng)事总经理贾志也表示(shì)，基金公司终止与代销机(jī)构的合作，通(tōng)常是基金代销(xiāo)机构销售能力较弱，且又受到监管的处(chù)罚(fá)，就会很果断地解除合作关系。“基金公司与基金代销机构的(de)合作(zuò)是(shì)市场化的(de)，要考(kǎo)虑维护成本与合作的(de)潜力，基(jī)金(jīn)公司会依据(jù)自身的发展状况有选(xuǎn)择(zé)的与基金代销机构合作。”

　　北(běi)方一多多担待是什么意思 多多担待是敬语吗家公募公司(sī)渠道负责人(rén)透(tòu)露(lù多多担待是什么意思 多多担待是敬语吗)，其(qí)所在公司选择基(jī)金销售公司，有一套完整的基(jī)金销(xiāo)售评估办法，比(bǐ)如(rú)基金销售(shòu)保有规模、机构成(chéng)立(lì)时间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都是考核(hé)的要(yào)素，其(qí)中，要求其公(gōng)募基金销售(shòu)保有规模排(pái)名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合(hé)作(zuò)后(hòu)，需要对接系统，每年要(yào)付出系统维护(hù)成本，很(hěn)多销售公(gōng)司一年的保(bǎo)有(yǒu)量也(yě)没有多(duō)少，甚至都覆(fù)盖不(bù)了(le)成本。”据该负责(zé)人透(tòu)露，即便(biàn)是前100名，也(yě)有相当一部分达不到标准。

　　在(zài)贾志看来，基金(jīn)公司与基金代(dài)销机构的合作(zuò)是双向选(xuǎn)择，基金(jīn)公(gōng)司希望能(néng)有(yǒu)销售(shòu)能力强(qiáng)的机构合(hé)作，头部代销(xiāo)机(jī)构也会对基金公司的(de)投研能力，管理(lǐ)规模，也有一定的要(yào)求(qiú)。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究人(rén)士(shì)称，目前基(jī)金代(dài)销的机构主要分为银行、第三(sān)方基金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有千(qiān)秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基(jī)础较强，更擅(shàn)长固收类产(chǎn)品的(de)服务，第三(sān)方销售渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天等互联(lián)网平台流量形成显著(zhù)护城河(hé)，随着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对权(quán)益类产(chǎn)品(pǐn)服务能力(lì)较(jiào)强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的基金销售(shòu)市(shì)场，主要还(hái)是在银行渠道和头部(bù)互联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马(mǎ)太效应依然是基金销售行业所面临的(de)重要(yào)趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的(de)公募基金(jīn)销售保(bǎo)有(yǒu)量(liàng)数据显示(shì)，一季度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网(wǎng)流量(liàng)优势继续(xù)发力，银行(xíng)、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立(lì)基(jī)金销售(shòu)渠道(dào)中(zhōng)，头部机(jī)构竞争优(yōu)势更为突(tū)出(chū)。截至今年一季(jì)度末，公募基金(jīn)销售(shòu)保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金销(xiāo)售机构保(bǎo)有2.81万亿非(fēi)货(huò)币(bì)市(shì)场公募(mù)基金(jīn)。而前(qián)三名(míng)蚂(mǎ)蚁基金(jīn)、天(tiān)天基(jī)金、腾安(ān)基金合计(jì)保有(yǒu)约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛华普益基金销售(shòu)有限公司(sī)，其(qí)非货币市场公募基金保(bǎo)有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构保有规模(mó)则更(gèng)少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代(dài)销(xiāo)机构中，目前共有(yǒu)26家基(jī)金销售机构的代(dài)销基金数量(liàng)在7000只以上，与此同时(shí)，也(yě)有111家(jiā)基金销售机(jī)构代销数量(liàng)不足百只。而(ér)在115家独立基(jī)金销售机构中，15家代销数量在(zài)7000只(zhǐ)以上(shàng)，17家(jiā)代销不足白只(zhǐ)。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来(lái)基金销售行业(yè)分化(huà)更(gèng)趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构在行业大洗(xǐ)牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根(gēn)据(jù)证监会(huì)网站(zhàn)显示(shì)，近期深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限(xiàn)公司向中国证(zhèng)券监督管理委(wěi)员(yuán)会提交(jiāo)了注销公募证券投资基(jī)金销售业务许可证的申请，根据《行(xíng)政许(xǔ)可法》《证券(quàn)投资(zī)基金法》《公开募(mù)集证券投资基金销售机构监督管理(lǐ)办(bàn)法》等有关规定，中国证(zhèng)券(quàn)监督管理(lǐ)委员会决(jué)定注销(xiāo)深圳前海凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限公(gōng)司(sī)公募证(zhèng)券投资基(jī)金销(xiāo)售业(yè)务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海(hǎi)证监局挂出了注(zhù)销(xiāo)永鑫保(bǎo)险销售服(fú)务有限公司(sī)公募证(zhèng)券投资基金销售业(yè)务许可证的(de)公示。永鑫保(bǎo)险销售也(yě)是(shì)目前第(dì)一(yī)家(jiā)主动(dòng)注销(xiāo)基金销售牌(pái)照的保(bǎo)险代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近年(nián)来(lái)，有不少基金代销机构由于经(jīng)营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金销售(shòu)牌照，退(tuì)出(chū)竞争(zhēng)行(xíng)业(yè)。比如(rú)河(hé)南安存基金(jīn)、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐(táng)鼎耀华基(jī)金等多家机(jī)构都(dōu)选(xuǎn)择主(zhǔ)动注销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机(jī)构(gòu)是由于违(wéi)规等(děng)原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海证监局(jú)发布消息，宣布(bù)注销(xiāo)上海(hǎi)久富财富基金销(xiāo)售(shòu)牌照。此前，泰(tài)诚财富、财路基金、大泰金石基金等(děng)第(dì)三方代销机(jī)构(gòu)也被多多担待是什么意思 多多担待是敬语吗吊销了(le)牌照(zhào)。

　　业内人士认(rèn)为(wèi)，严监管态势下，未(wèi)来基(jī)金(jīn)代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编(biān)辑(jí)：舰长

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