财联社5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟(juān)）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的(de)首个交易日(rì)，A股银行(xíng)板块大(dà)象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经营(yíng)数据和(hé)基(jī)金重仓已经悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情况更为(wèi)引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一(yī)季(jì)报披(pī)露，姜(jiāng)诚(chéng)重(zhòng)仓持(chí)有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及(jí)招(zhāo)商银(yín)行。这一(yī)阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的(de)机构为中(zhōng)泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年(nián)一季度(dù)也重仓(cāng)了工商(shāng)银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金(jīn)十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)中(zhōng)，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之(zhī)王(wáng)”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐(lài)，旗下易方达(dá)蓝筹精选持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外(wài)，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地(dì)区农(nóng)商行的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持(chí)了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数(shù)据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行(xíng)头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度(dù)末(mò)，58家公募(mù)基金及券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数(shù)据(jù)而言，较去年(nián)四(sì)季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家(jiā)公募基(jī)金以及(jí)中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商(shāng)资(zī)管。这其(qí)中，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工(gōng)商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度(dù)、四季度，该(gāi)产品十(shí)大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今年以来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八(bā)十大(dà)重仓股。过去的(de)一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累(lèi)计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业(yè)链企业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业(yè)以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为(wèi)中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该(gāi)产品的(de)第二大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名(míng)位于(yú)中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收(shōu)益比较(jiào)高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的公司这条主线进(jìn)行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至(zhì)一季度(dù)末，周智硕(shuò)在管基金(jīn)前十大(dà)重仓股(gǔ)中并(bìng)无银行个(gè)股，主要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体材(cái)料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业(yè)银行，截(jié)至(zhì)一季度末，这(zhè)2只产品分别(bié)持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华(huá)执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银(yín)行，以世界上女性最开放的是哪个国家2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股(gǔ)数量，在一众重仓该(gāi)股的(de)基金产品(pǐn)中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金(jīn)至今(jīn)已连(lián)续4个(gè)季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通(tōng)股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一(yī)季度，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身苏农银(yín)行十大流通股东(dōng)行(xíng)列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分(fēn)别增(zēng)持(chí)苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股东以来(lái)，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年于今(jīn)年一(yī)季度(dù)首度(dù)减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银(yín)行；同(tóng)在(zài)一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至三(sān)季(jì)度连续减持苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首位(w世界上女性最开放的是哪个国家èi)。仅从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基(jī)金便开始(shǐ)减持常熟银行。去(qù)年四季(jì)度(dù)，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚价值领(lǐng)航一季度(dù)末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股(gǔ)，位居该公(gōng)司第八大(dà)流(liú)通股东(dōng)。同期，中庚价(jià)值品质一年(nián)持(chí)有退出常熟银(yín)行十大流通股东行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续多个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银(yín)行(xíng)这2家苏南(nán)地区的农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波银行也(yě)得(dé)到(dào)了诸(zhū)多明星基(jī)金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富(fù)价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之(zhī)王”招商银(yín)行最多的是易方达(dá)基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以(yǐ)及张清(qīng)华(huá)在管的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和(hé)A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易方达(dá)悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注(zhù)优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国(guó)际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的(de)低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商(shāng)行(xíng)业(yè)绩最(zuì)好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最后是(shì)股份(fèn)行。国有(yǒu)大(dà)行利(lì)润增(zēng)速大(dà)致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预(yù)期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中中(zhōng)行收(shōu)入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农(nóng)行和(hé)建(jiàn)行不良(liáng)率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最大(dà)。需(xū)要注意的是，一季度保费收入(rù)对营收(shōu)贡献较(jiào)大(dà)，持(chí)续(xù)性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径(jìng)差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利率很低(dī)，还有年(nián)初一些大(dà)银行以极(jí)低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低利(lì)率消(xiāo)失后，该团队认(rèn)为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通(tōng)国际建议关注(zhù)优(yōu)质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行(xíng)。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最强的子版(bǎn)块，建议持续关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银行，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据(jù)（手(shǒu)续(xù)费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队(duì)建(jiàn)议(yì)关注一(yī)季报不错(cuò)的(de)低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安(ān)银行(xíng)可(kě)以在业绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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