财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个(gè)交(jiāo)易(yì)日(rì)，A股银行板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在银行板块火(huǒ)热行(xíng)情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行(xíng)一(yī)季(jì)报披(pī)露(lù)拉(lā)下(xià)帷幕，经(jīng)营数(shù)据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉妥帖还是妥贴，妥帖和妥帖哪个正确数披露(lù)。当行(xíng)情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持(chí)有了工商银行(xíng)、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下(xià)中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基(jī)金周智硕去年(nián)四季度(dù)新发产品在(zài)今(jīn)年(nián)一季度也(yě)重仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只产品也重仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱苏南地(dì)区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行(xíng)。一(yī)季度末数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品(pǐn)占(zhàn)据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值(zhí)精选A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公(gōng)募基金(jīn)及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银(yín)行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机(jī)构共计(jì)减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券商资(zī)管。这其(qí)中，重仓工商(shāng)银行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在(zài)持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓(cāng)工商银行最(zuì)多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品第三、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等(děng)地产产业(yè)链企业以(yǐ)及(jí)农药(yào)化(huà)工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行(xíng)业(yè)依次为制造业、金融(róng)业以及批发和零售业(yè)，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年(nián)10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去年(nián)年报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持(chí)有工(gōng)商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季(jì)报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比较高(gāo)、有(yǒu)望穿(chuān)越(yuè)周期的(de)公司这条主线进行投(tóu)资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截(jié)至一季(jì)度(dù)末，周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新能(néng)源产业(yè)链(liàn)公司(sī)。

　　工商(shāng)银(yín)行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数(shù)量，在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续4个(gè)季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公司(sī)中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通股东一季度累(lèi)计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十(shí)大(dà)流通股东；持股(gǔ)保持不变(biàn)的中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏(sū)农银(yín)行十大流通股东行列(liè)后，便不(bù)曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季(jì)度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度(dù)首(shǒu)度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘(pán)价(jià)值已(yǐ)在2022年一(yī)至三(sān)季度连续(xù)减持苏(sū)宁(níng)银(yín)行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去年(nián)四季度，该(gāi)基金(jīn)公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基(jī)金更是大手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有退(tuì)出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行也(yě)得到(dào)了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波(bō)银行的(de)基金产品中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名(míng)第(dì)一(yī)、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易(yì)方(fāng)达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较(jiào)多的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精(jīng)选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下(xià)易方达(dá)优质企业三年(nián)持有(yǒu)、以(yǐ)及张清华(huá)在管的易(yì)方(fāng)达(dá)裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易(yì)方达(dá)安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银(yín)行(xíng)业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降(jiàng)的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩(jì)最好，其(qí)次是农商行，然后是(shì)大行，最后(hòu)是股妥帖还是妥贴，妥帖和妥帖哪个正确份(fèn)行(xíng)。国有(yǒu)大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮(yóu)储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农行和(hé)建行不良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和(hé)邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对(duì)营收贡(gòng)献较大，持(chí)续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保险妥帖还是妥贴，妥帖和妥帖哪个正确公(gōng)司的(de)会计规则有差别，需要注意口径(jìng)差(chà)异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体收入(rù)增速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主(zhǔ)要是(shì)由(yóu)于1月1号贷(dài)款重定(dìng)价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还(hái)有年(nián)初(chū)一些(xiē)大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息(xī)差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润增(zēng)速和(hé)收入增速韧性最强(qiáng)，海通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质(zhì)的农商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加(jiā)力(lì)团队(duì)认为，大行贴近中特估(gū)概(gài)念，团(tuán)队首选利(lì)润增速(sù)最(zuì)好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次是(shì)收入增速(sù)最超(chāo)预期的(de)中国银行(xíng)，再(zài)次是结构数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的(de)农(nóng)业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建议关注一季报(bào)不(bù)错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和收(shōu)入增速较好(hǎo)的浙商银(yín)行；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和(hé)交易。

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