财(cái)联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股银行板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已(yǐ)经(jīng)悉数披(pī)露。当行情出现(xiàn)异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重(zhòng)仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银(yín)行、建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商银(yín)行最多(duō)的(de)机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量(liàng)，成为重仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕去年四(sì)季度新发产品(pǐn)在今(jīn)年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的(de)单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下(xià)多只产品也重仓(cāng)了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区农商行的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度(dù)减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一(yī)季(jì)度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下(xià)中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏(sū)农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的(de)基(jī)金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行(xíng)之(zhī)王(wáng)”宁(níng)波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至(zhì)一季(jì)度(dù)末(mò)，58家公募(mù)基金及券商资管萝卜丁是最贵的口红吗，世界十大奢华口红品牌旗下共计138只产品重仓了(le)工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言(yán)，较去年(nián)四季度，机构(gòu)共计减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的(de)要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗(qí)下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多的单(dān)只基金(jīn)产品(pǐn)。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工商银(yín)行最多的主动管理产品。2022年(nián)三(sān)季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品(pǐn)十大(dà)重(zhòng)仓股中均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A今(jīn)年(nián)以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八(bā)十大重仓股。过去的(de)一季度，工商银(yín)行股价累计(jì)涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招(zhāo)商(shāng)银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总(zǒng)体(tǐ)而(ér)言(yán)，姜诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓行(xíng)业依(yī)次(cì)为制造业、金融业(yè)以及批发和(hé)零(líng)售业，持(chí)仓(cāng)占(zhàn)净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的(de)周智(zhì)硕建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度增持(chí)工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商银(yín)行成为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持(chí)有工商(shāng)银行(xíng)。今年以来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而(ér)上(shàng)，寻找竞(jìng)争力突出、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望穿越周期(qī)的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤(méi)炭(tàn)、医(yī)药、银(yín)行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并无银行(xíng)个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材料公(gōng)司以(yǐ)及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行，截至(zhì萝卜丁是最贵的口红吗，世界十大奢华口红品牌)一季度(dù)末(mò)，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国(guó)有(yǒu)大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.萝卜丁是最贵的口红吗，世界十大奢华口红品牌31万(wàn)股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一(yī)季度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年(nián)持有分别(bié)减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保(bǎo)持(chí)不变的中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏(sū)农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年于今年一季(jì)度首度(dù)减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季(jì)度连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四(sì)季度(dù)，该基金(jīn)公司(sī)首度减持(chí)了(le)8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)一季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公(gōng)司第八大(dà)流(liú)通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持(chí)有退出常熟(shú)银行(xíng)十大流通股(gǔ)东(dōng)行列(liè)；在去年四(sì)季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分别(bié)减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾连续多(duō)个季度增(zēng)持过常熟银行(xíng)、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基金经(jīng)理的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零售之王(wáng)”招(zhāo)商银(yín)行最多的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议(yì)关注优质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下(xià)降的(de)，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季(jì)度的收入增速(sù)有明显的(de)修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国有大(dà)行利(lì)润增速大致符合预(yù)期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期(qī)；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预(yù)期。收入增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增(zēng)长，其中中行(xíng)收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮储下降，中(zhōng)行(xíng)下(xià)降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是，一季(jì)度保(bǎo)费收入对营(yíng)收贡献较大，持续(xù)性(xìng)存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保险公司的会计规则有(yǒu)差(chà)别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要是由(yóu)于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很低(dī)，还有年初一(yī)些(xiē)大(dà)银行以极低(dī)利率去抢大额对公客户的(de)贷(dài)款，所(suǒ)以一季度息差压力(lì)最大。三四(sì)月份极(jí)低(dī)利率消失后，该(gāi)团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银(yín)行中(zhōng)利(lì)润增速和(hé)收(shōu)入增速(sù)韧性(xìng)最强，海通(tōng)国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农商行。城商行是行(xíng)业里最(zuì)强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟银(yín)行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队(duì)首选利润增速最好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超预(yù)期的(de)中国银(yín)行，再次(cì)是结构数据（手续(xù)费(fèi)收入(rù)）超预(yù)期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关(guān)注一季报(bào)不错的(de)低估值黑马股(gǔ)，比如利(lì)润和(hé)收入(rù)增速较好的(de)浙(zhè)商银行；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银(yín)行可(kě)以(yǐ)在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博弈和交易(yì)。

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