财联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行(xíng)一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经营(yíng)数据和基(jī)金重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重(zhòng)仓(cāng)情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了(le)工商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上市大(dà)行(xíng)以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行最多的(de)机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工(gōng)商银(yín)行最多的(de)单(dān)只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发产品在今(jīn)年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工商(shāng)银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银(yín)行，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品(pǐn)也(yě)重仓(cāng)了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度(dù)减持了苏中国到美国几小时飞机，中国到美国多长时间飞机(sū)农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值(zhí)中国到美国几小时飞机，中国到美国多长时间飞机领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)3只产品均有减持(chí)苏农(nóng)银行，共(gòng)计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度(dù)大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在(zài)一季(jì)度被(bèi)朱少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下(xià)共计138只产品(pǐn)重仓了(le)工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去(qù)年(nián)四季度，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行A股的(de)58家机构中，有(yǒu)55家(jiā)公募基金(jīn)以及(jí)中泰资(zī)管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其(qí)中(zhōng)，重仓工商(shāng)银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚(chéng)旗下(xià)4只产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)重仓(cāng)工商银行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基(jī)金产品。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十(shí)大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一(yī)季(jì)度(dù)，工(gōng)商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等(děng)地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药(yào)化工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓(cāng)行业(yè)依(yī)次为(wèi)制造(zào)业、金(jīn)融业(yè)以及批发和(hé)零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周智(zhì)硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第(dì)2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋A将自下而上，寻(xún)找竞(jìng)争力突出、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行投资(zī)，重点投资了(le)电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基金前(qián)十大重仓股中并(bìng)无(wú)银行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安(ān)光电等半(bàn)导(dǎo)体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选一年均重(zhòng)仓(cāng)了(le)建设银(yín)行、农业银行，截至一季(jì)度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别(bié)持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持苏南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续(xù)4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家基(jī)金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较(jiào)上一季度(dù)，苏农银行前十大流通(tōng)股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八(bā)大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银(yín)行十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行十(shí)大(dà)流(liú)通股东以来，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚(gēng)价值品质一年于今年一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在(zài)一(yī)季(jì)度减持(chí)外，中庚小盘价值已(yǐ)在(zài)2022年一至三(sān)季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数据(jù)显示，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量(liàng)在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基(jī)金公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持(chí)常(cháng)熟银(yín)行。去年四季(jì)度，该基金(jīn)公司首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今(jīn)年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司(sī)第八大(dà)流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价(jià)值品质一(yī)年持有退出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了常熟(shú)银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续(xù)多个(gè)季(jì)度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“中国到美国几小时飞机，中国到美国多长时间飞机城(chéng)商行之王”，宁波(bō)银行(xíng)也(yě)得到了(le)诸多(duō)明星基(jī)金经(jīng)理的(de)青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在(zài)管的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商(shāng)银行最多的(de)是易方达基金，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业(yè)三年持有(yǒu)、以(yǐ)及(jí)张清华在管的易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易(yì)方(fāng)达丰和(hé)A、易方(fāng)达安(ān)心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注(zhù)优(yōu)质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报，银行业一(yī)季度收入(rù)增速略高于(yú)2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的(de)收(shōu)入(rù)增速(sù)有明显(xiǎn)的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商(shāng)行业(yè)绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国有大行利(lì)润(rùn)增速大致符合预期(qī)。其中农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合(hé)预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增(zēng)长，其(qí)中(zhōng)中行收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其(qí)中工行、农(nóng)行(xíng)和建行(xíng)不良(liáng)率(lǜ)持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有(yǒu)提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意(yì)的是，一季度保费(fèi)收入(rù)对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差别，需(xū)要注意口径差异对利(lì)润(rùn)的(de)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入(rù)增速负(fù)增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号(hào)贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷(dài)款利率很低，还(hái)有(yǒu)年(nián)初一些大银(yín)行(xíng)以极低(dī)利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客户的(de)贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三(sān)四月份(fèn)极(jí)低利(lì)率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中利润增速和(hé)收入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通国际(jì)建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行是行业里(lǐ)最强的(de)子版块，建(jiàn)议(yì)持(chí)续(xù)关(guān)注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大行贴近中特(tè)估概(gài)念，团队首(shǒu)选利润增速最好的(de)交通(tōng)银行(xíng)，其次是(shì)收入(rù)增速最超(chāo)预(yù)期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高(gāo)的农(nóng)业银行也(yě)值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一(yī)季(jì)报不错的低(dī)估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机(jī)构热(rè)门(mén)股中，估值可(kě)能修复的(de)招商银行和平安银(yín)行可以在业绩真(zhēn)空期(qī)进(jìn)行(xíng)博弈(yì)和交(jiāo)易。

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