财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者(zhě)封其(qí)娟(juān)）五一(yī)劳动(dòng)节后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块(kuài)火(huǒ)热(rè)行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个(gè)股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据(jù)和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明(míng)星基金经理的重(zhòng)仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建设银行、农业银(yín)行3家(jiā)国(guó)有上(shàng)市大行(xíng)以及招商(shāng)银行。这一(yī)阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数(shù)量(liàng)，成为重仓工(gōng)商银行最多的(de)单只产(chǎn)品。工商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基(jī)金周智硕去年四季度新发产品(pǐn)在(zài)今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一(yī)季(jì)度(dù)末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之(zhī)王”的(de)招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金(jīn)的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银行也(yě)在一季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一(yī)季度末，58家公募(mù)基金及券商资管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家机构中，有55家公募基金以(yǐ)及(jí)中泰资(zī)管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的(de)要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银(yín)行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行(xíng)48一语成谶一语成偈是什么意思，一语成谶(yi yu cheng ji )的读音3只产品中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的主动管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三季(jì)度(dù)、四季度(dù)，该产(chǎn)品十(shí)大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新(xīn)数(shù)据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益(yì)率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报(bào)，工商银行、招商银行(xíng)分别为在(zài)姜(jiāng)诚在管产品第(dì)三(sān)、第(dì)八(bā)十大重仓(cāng)股。过(guò)去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银(yín)行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及批(pī)发和零售(shòu)业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之(zhī)为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为(wèi)该产品(pǐn)的第二一语成谶一语成偈是什么意思，一语成谶(yi yu cheng ji )的读音大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持(chí)有工商(shāng)银行。今年以来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在(zài)一季(jì)报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下(xià)而(ér)上，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司(sī)这(zhè)条主线进行投资，重点投(tóu)资了(le)电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管基金前十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中并无银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三(sān)安光(guāng)电等(děng)半导(dǎo)体材(cái)料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产业链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一(yī)年均(jūn)重(zhòng)仓了建(jiàn)设(shè)银行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一季(jì)度末，这(zhè)2只产品分别持(chí)有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张(zhāng)清(qīng)华(huá)执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股(gǔ)的(de)持股(gǔ)数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏(sū)南农商(shāng)行、张坤、张清华(huá)重仓(cāng)招(zhāo)行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连(lián)续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一季度末(mò)，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前(qián)十大流通股(gǔ)东一季度(dù)累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季度(dù)，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏(sū)农(nóng)银行(xíng)第(dì)三、第(dì)七、第十(shí)大流通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八(bā)大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流(liú)通股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今年一季度首度(dù)减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度(dù)连续(xù)减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的(de)基(jī)金公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季度(dù)末(mò)起，中庚(gēng)基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四(sì)季度，该基金公司首度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍(réng)持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价值品质(zhì)一(yī)年(nián)持有退(tuì)出常熟(shú)银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列；在去(qù)年四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产品也(yě)曾连续多(duō)个季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多(duō)的是易方达基(jī)金(jīn)，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓招商银行较(jiào)多(duō)的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质企(qǐ)业三年持有、以及(jí)张清华在(zài)管的易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回(huí)报A、易方(fāng)达(dá)悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质(zhì)农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国(guó)际(jì)林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐季下(xià)降(jiàng)的，相比2022四季度的(de)低点(diǎn)，一季度的收(shōu)入增速有明显的(de)修(xiū)复(fù)。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利(lì)润增速大致符(fú)合预(yù)期(qī)。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符(fú)合(hé)预期；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中(zhōng)行收入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不(bù)良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营(yíng)收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规(guī)则有差(chà)别，需要注意(yì)口径差异(yì)对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增(zēng)速负(fù)增长。收入(rù)压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银行以极低(dī)利率去抢大额对(duì)公(gōng)客户的(de)贷(dài)款，所以(yǐ)一(yī)季(jì)度息差(chà)压力最大。三(sān)四月份(fèn)极低(dī)利率消失后(hòu)，该(gāi)团队认为息(xī)差压力后(hòu)面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商行(xíng)在(zài)上述4类(lèi)银行中利润增(zēng)速(sù)和收入增速(sù)韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国际(jì)建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商行(xíng)是行(xíng)业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近(jìn)中特(tè)估概念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通银(yín)行，其(qí)次是(shì)收入增速最超预(yù)期的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆(fù)盖(gài)率较高的农业(yè)银(yín)行也值(zhí)得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注(zhù)一季(jì)报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利润(rùn)和收入增速较好(hǎo)的浙商(shāng)银(yín)行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行(xíng)和平安银行可(kě)以在业(yè)绩真空(kōng)期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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