财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块(kuài)大象(xiàng)起舞(wǔ)。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字(zì)头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷幕，经营数据和(hé)基金(jīn)重仓已经悉数披露(lù)。当行情出(chū)现异动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓情况(kuàng)更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上(shàng)市(shì)大行(xíng)以及招商银行(xíng)。这一阶(jiē)段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭(píng)借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商(shāng)银(yín)行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了(le)苏农银(yín)行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行(xíng)前十(shí)大流(liú)通股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波(bō)银行也在(zài)一(yī)季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至一季(jì)度(dù)末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机(jī)构中(zhōng)，有55家(jiā)公募(mù)基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年(nián)年末，在持仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成为(wèi)持仓工商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该(gāi)产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去的一季度，工商银行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农药化(huà)工(gōng)企(qǐ)业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制(zhì)造业、金融业(yè)以及批发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行成为(wèi)该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下(xià)而上，寻(xún)找竞争力(lì)突(tū)出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十(shí)大重仓股(gǔ)中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能(néng)源产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰红利优选一(yī)中国一共有多少万亿钱年均重仓了(le)建设银(yín)行、农(nóng)业银行，截至一(yī)季(jì)度末，这2只产品分别持(chí)有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易(yì)方达张清华执(zhí)掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的(de)持股(gǔ)数(shù)量，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏(sū)南农商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据(jù)看(kàn)，自2022年(nián)二季度起，中庚基中国一共有多少万亿钱(jī)金至(zhì)今已连续(xù)4个季度减持苏农银(yín)行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上(shàng)一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行(xíng)的4家(jiā)基金(jīn)公司(sī)中，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持(chí)股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏(sū)农银行前十大流(liú)通(tōng)股东一季(jì)度累计减持(chí)的1862.45万股，来自(zì)丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年(nián)持有分别(bié)减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行(xíng)第三、第七、第十大(dà)流(liú)通股东(dōng)；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流(liú)通股东行列后，便不(bù)曾减持(chí)过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农(nóng)银行(xíng)十(shí)大流通股东以来，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)价值品质一年于(yú)今年(nián)一季度首度减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在一季度减持(chí)外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续(xù)减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四(sì)季度末起，中庚(gēng)基金便开始减持(chí)常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公司(sī)首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍(réng)持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持(chí)有退(tuì)出常熟银行(xíng)十大流通(tōng)股东行列(liè)；在(zài)去年四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连(lián)续多个季度增(zēng)持过常熟(shú)银行、苏农银(yín)行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”，宁波银行也得到(dào)了诸多(duō)明星(xīng)基金经(jīng)理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银(yín)行最(zuì)多的是(shì)易方达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易(yì)方达优质企业(yè)三年持(chí)有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入(rù)增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低(dī)点(diǎn)，一季度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通国际认为城商行业(yè)绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是(shì)大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增速(sù)中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均为(wèi)正增(zēng)长，其中中行收入增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量(liàng)平稳(wěn)，其(qí)中工行、农行和建行(xíng)不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要(yào)注意(yì)的是，一季(jì)度保(bǎo)费(fèi)收入(rù)对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计(jì)规则(zé)有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长。收入压力主要是(shì)由于(yú)1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还(hái)有年(nián)初一些大银行以极低利率去抢大(dà)额对(duì)公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息(xī)差(chà)压力最(zuì)大(dà)。三四月(yuè)份极低(dī)利(lì)率消失(shī)后，该团队认为息差压力后面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速(sù)和(hé)收入增(zēng)速(sù)韧性最强，海通国(guó)际建议关注(zhù)优质的城商行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的(de)农(nóng)商行。城商行是行业里最强(qiáng)的(de)子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银行(xíng)财报(bào)表(biǎo)现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大行贴近(jìn)中特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好(hǎo)的(de)交通银行，其(qí)次是收(shōu)入(rù)增速最超预期的(de)中(zhōng)国银(yín)行，再次是结构(gòu)数(shù)据（手续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行也(yě)值得关(guān)注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润(rùn)和收入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热(rè)门股中(zhōng)，估(gū)值(zhí)可能修复的(de)招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平(píng)安(ān)银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交(jiāo)易。

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