财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其(qí)娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化下，“中(zhōng)字(zì)头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下(xià)帷幕(mù)，经营数据和(hé)基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明(míng)星基金经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)3家(jiā)国(guó)有(yǒu)上市大行以及招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的(de)单(dān)只产品。工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银(yín)行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去年四(sì)季度(dù)新发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基(jī)金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉(yù)为(wèi)“零(líng)售之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下(xià)易(yì)方达(dá)蓝(lán)筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多的单只产品；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟(shú)银行(xíng)。一季(jì)度末数据显示，苏(sū)农银(yín)行前十(shí)大流通股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银(yín)行也在一(yī)季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基金及券商资(zī)管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持(chí)股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而(ér)言，较去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A共计持有工(gōng)商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只基(jī)金产品。去年(nián)年末，在(zài)持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成(chéng)为持(chí)仓工(gōng)商银(yín)行(柿饼有酒味还能不能吃了，柿饼有酒味还能不能吃了呢xíng)最多(duō)的(de)主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十(shí)大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基(jī)金网最(zuì)新数据显示，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排在(zài)1188名(míng)，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、招(zhāo)商银行分别(bié)为在(zài)姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)第三(sān)、第(dì)八(bā)十大重仓股。过(guò)去的一季度，工(gōng)商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农药化(huà)工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及批(pī)发和零售业，持仓占净(jìng)值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成(chéng)为(wèi)该(gāi)产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未(wèi)持(chí)有工商银行(xíng)。今年(nián)以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将自下而(ér)上(shàng)，寻(xún)找(zhǎo)竞争力(lì)突出(chū)、风险(xiǎn)收益(yì)比(bǐ)较(jiào)高、有望(wàng)穿越周期(qī)的公(gōng)司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建设银(yín)行(xíng)、农业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设(shè)银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金(jīn)产(chǎn)品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股东(dōng)一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持(chí)不变(biàn)的中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配(pèi)置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不(bù)曾减持(chí)过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四(sì)季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度(dù)保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十大流(liú)通股东以来(lái)，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一(yī)年于今(jīn)年一季度首(shǒu)度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银(yín)行；同在一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已在(zài)2022年(nián)一至三季(jì)度连续(xù)减(jiǎn)持苏宁(níng)银行(xíng)共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚(gēng)基金(jīn)便(biàn)开(kāi)始减持常(cháng)熟银行。去年四季度(dù)，该(gāi)基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)更是(shì)大手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度(dù)末(mò)仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚价值品质一(yī)年(nián)持有(yǒu)退出常熟(shú)银(yín)行(xíng)十大(dà)流通股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产(chǎn)品已分别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连(lián)续多个季(jì)度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁(níng)波银行(xíng)也得到(dào)了诸(zhū)多明星基金(jīn)经理的青睐。截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗(qí)下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢(yān)耀(yào)、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招商银行最多的是易(yì)方达基(jī)金，与此同(tóng)时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选是(shì)重仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股(柿饼有酒味还能不能吃了，柿饼有酒味还能不能吃了呢gǔ)；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰星元(yuán)价(jià)值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以及(jí)张清华在管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银行业一季(jì)度收入增(zēng)速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度(dù)的低点，一(yī)季度的收(shōu)入增速有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后(hòu)是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速大致符(fú)合(hé)预期(qī)。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合(hé)预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预(yù)期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加(jiā)力(lì)团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会(huì)计规则有差(chà)别，需要注意(yì)口(kǒu)径(jìng)差(chà)异对(duì)利润(rùn)的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款利率很低，还(hái)有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐(zhú)步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城(chéng)商行(xíng)在上述4类银行中(zhōng)利(lì)润增速和收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注优(yōu)质的(de)城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强的(de)子版块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是(shì)收入增速最超(chāo)预期的中国(guó)银行，再次是(shì)结构(gòu)数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的农业(yè)银行也值得关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建议关注一季报不(bù)错的(de)低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平(píng)安银行(xíng)可以在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交易。

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