财联社5月5日(rì)讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经营数据(jù)和(hé)基金重仓(cāng)已经悉(xī)数(shù)披露(lù)。当行(xíng)情出现(xiàn)异动，明星基(jī)金(jīn)经理的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一季报(bào)披(pī)露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有(yǒu)了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上市(shì)大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行最多的(de)机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只产品(pǐn)。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产(chǎn)品在今年一季度也(yě)重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓(cāng)股中，工(gōng)商银(yín)行、招商银(yín)行赫然在列。被(bèi)誉为“零(líng)售(shòu)之王”的(de)招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多(duō)的单只产(chǎn)品；此外(wài)，还(hái)有张清华旗下(xià)多(duō)只产品(pǐn)也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商(shāng)行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一季度减(jiǎn)持了(le)苏(sū)农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)及券商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据(jù)而言(yán)，较去年四(sì)季度(dù)，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资(zī)管。这其中，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，中泰(tài)资管姜(jiāng)诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)基(jī)金产(chǎn)品。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最(zuì)多的(de)主动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓(cāng)股中(zhōng)均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过(guò)去(qù)的一季度，工商银行(xíng)股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企(qǐ)业(yè)以(yǐ)及农药化工(gōng)企业(yè)华鲁恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及(jí)批(pī)发和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为(wèi)该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末(mò)总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去年(nián)年报显示(shì)，该(gāi)产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕(shuò)指(zhǐ)出(chū)，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自(zì)下(xià)而(ér)上，寻找(zhǎo)竞争力突出(chū)、风险收益比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期(qī)的公司这条主线(xiàn)进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基(jī)金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南(nán)都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源产(chǎn)业(yè)链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外(wài)，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利(lì)优选一年(nián)均(jūn)重仓了(le)建(jiàn)设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行，截至一季度(dù)末(mò)，这(zhè)2只产品分别持(chí)有(yǒu)建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数量，在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基金产品中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使(shǐ)较上(shàng)一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏(sū)农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘(qiū)栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品(pǐn)。这一(yī)季度(dù)，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分(fēn)别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变(biàn)的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减持(chí)过。该(gāi)产品曾在2021年四季(jì)度(dù)、2022年三季(jì)度分别增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏(sū)农银行十(shí)大流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年于今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度连续减持(chí)苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)数据显示，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的(de)身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)四(sì)季度末起，中庚(gēng)基金便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚(gēng)基金更(gèng)是大手(shǒu)笔减持(chí)常熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第(dì)八大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)持有退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连(lián)续(xù)多个季度增持(chí)过常熟(shú)银(yín)行、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏(sū)南(nán)地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁(níng)波(bō)银(yín)行也得到(dào)了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波(bō)银(yín)行(xíng)的基(jī)金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名(míng)第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈(chén)一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银(yín)行(xíng)较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗(qí)下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业(yè)一(yī)季度收入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季度(dù)的收入增(zēng)速有明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行业(yè)绩最好，其(qí)次是农商行，然后是(shì)大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其中工行、农(nóng)行(xíng)和建行不(bù)良(liáng)率持平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需迪卡侬属于什么档次，迪卡侬哪个国家的牌子要注(zhù)意的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡(gòng)献较大(dà)，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差异(yì)对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四(sì)月份极低利率消失后，该(gāi)团队(duì)认为息差压(yā)力后面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银(yín)行(xíng)中利润增速和收入(rù)增速(sù)韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农商行。城商(shāng)行是行(xíng)业里(lǐ)最强的子版块(kuài)，建议持(chí)续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利(lì)润增速最(zuì)好的(de)交通银行，其次是(shì)收入(rù)增速最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业(yè)银行也值得(dé)关注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建(jiàn)议关注(zhù)一季报不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行(xíng)可以(yǐ)在业绩真空期进(jìn)行博弈和(hé)交易。

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