财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五一劳动节后的首个(gè)交易(yì)日，A股银(yín)行板块大(dà)象起舞。在银行板(bǎn)块(kuài)火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中(zhōng)字(zì)头”众多(duō)个股(gǔ)亦(yì)被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况更为引(yǐn)人(rén)关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上(shàng)市大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的(de)机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持(chí)股数(shù)量，成为重仓工商银行最多的(de)单(dān)只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还(hái)重仓了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金(jīn)周智(zhì)硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金十大重仓(cāng)股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行赫然在列(liè)。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了(le)招商(shāng)银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南地(dì)区农(nóng)商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏农银行前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占据(jù)4席，旗下中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季(jì)度大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行(xíng)的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗(qí)下(xià)共计(jì)138只产(chǎn)品(pǐn)重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四(sì)季(jì)度，机构共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的58家(jiā)机(jī)构(gòu)中，有55家公募(mù)基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A共计持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金(jīn)产品。去年(nián)年末，在持仓工(gōng)商银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工(gōng)商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数(shù)据(jù)显示，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行分别(bié)为在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季(jì)度，工(gōng)商银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企(qǐ)业以及农药化工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高(gāo)、有(yǒu)望穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这条主线进行(xíng)投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新(xīn)能(néng)源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末(mò)，周智硕在(zài)管基金前十大重仓(cāng)股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均(jūn)重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这(zhè)2只产品(pǐn)分别持有(yǒu)建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张清华(huá)执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏(sū)南农商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华(huá)重(zhòng)仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今(jīn)已连续(xù)4个季度减持苏农银行(xíng)，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共(gòng)计(jì)持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前(qián)十大流通股东一季度累计(jì)减(jiǎn)持凝集素和凝集原的区别巧记，凝集原与凝集素有何区别(chí)的1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一(yī)季(jì)度，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏(sū)农银行(xíng)第(dì)三、第七(qī)、第十大流(liú)通股东；持股(gǔ)保(bǎo)持不(bù)变的中庚(gēng)价(jià)值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾(céng)减持(chí)过。该(gāi)产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增(zēng)持苏(sū)农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十(shí)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东以来(lái)，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年于今年一季(jì)度首度(dù)减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三(sān)季(jì)度连(lián)续减持(chí)苏宁银(yín)行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去年四(sì)季度，该基金公司首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚(gēng)基金更(gèng)是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期(qī)，中庚价(jià)值(zhí)品质一年持有退出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东行列；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别(bié)减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行(xíng)也(yě)得到了诸多明星基(jī)金(jīn)经(jīng)理的(de)青(qīng)睐。截至一(yī)季(jì)度(dù)末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银(yín)行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商(shāng)银行最多(duō)的是(shì)易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商(shāng)银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此凝集素和凝集原的区别巧记，凝集原与凝集素有何区别外，重仓招商银行较多(duō)的产品，还包(bāo)括劳杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业(yè)三年持(chí)有、以(yǐ)及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方达(dá)安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新研(yán)报，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季(jì)下(xià)降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度(dù)的低(dī)点，一(yī)季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业(yè)绩最好，其(qí)次是(shì)农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润增速大致(zhì)符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银(yín)行均(jūn)为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行和(hé)建行不(bù)良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下降，中行下降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计规(guī)则有差别，需要注意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率去(qù)抢大额(é)对公客(kè)户的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大。三四(sì)月份极低利率消失后，该团队(duì)认为息差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润增(zēng)速和收(shōu)入增(zēng)速(sù)韧性最强，海通国际建议关注(zhù)优(yōu)质的(de)城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质(zhì)的农商行。城商行是(shì)行业里最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议(yì)持续(xù)关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团(tuán)队(duì)首(shǒu)选利(lì)润增(zēng)速最好的(de)交通(tōng)银(yín)行，其次是收(shōu)入增(zēng)速最(zuì)超预(yù)期的(de)中国(guó)银行，再(zài)次是结构数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行(xíng)也(yě)值(zhí)得关注(zhù)。股份行中，该团(tuán)队建议关注一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机(jī)构热门股(gǔ)中(zhōng)，估(gū)值可能修复(fù)的招商银行(xíng)和平安(ān)银(yín)行可以在业绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈和交易(yì)。

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