财联(lián)社5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首个交易日(rì)，A股银(yín)行板块(kuài)大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块(kuài)火热行情的(de)催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报(bào)披(pī)露拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据(jù)和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行情出现异(yì)动(dòng)，明星基金(jīn)经理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓(cāng)持有了工商银(yín)行、建设(shè)银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国有上市(shì)大行(xíng)以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗(qí)下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行(xíng)。同时，建信基(jī)金周智(zhì)硕去年四季度(dù)新(xīn)发产品在今年一(yī)季度也重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零(líng)售(shòu)之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地(dì)区农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一(yī)季度(dù)末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏(第一次见面握手是左手还是右手，与人握手是左手还是右手sū)农银行，共(gòng)计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓该股(gǔ)的(de)基(jī)金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一(yī)峰在管的安(ān)信(xìn)价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将(jiāng)在(zài)管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还(hái)重仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了(le)工商(shāng)银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季(jì)度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中泰(tài)资管、光证资(zī)管、银(yín)河(hé)金(jīn)汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的单只基金产品(pǐn)。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一(yī)季报，工商银(yín)行(xíng)、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第八(bā)十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价(jià)累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业(yè)、金融业以(yǐ)及批(pī)发和零售业，持(chí)仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立(lì)于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条(tiáo)主线(xiàn)进行投(tóu)资(zī)，重点投资了电子、煤(méi)炭(tàn)、医药、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，周(zhōu)智硕在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一(yī)年均重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别(bié)持有建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中(zhōng)，易(yì)方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今(jīn)已连(lián)续4个季度减持苏农银(yín)行，共计(jì)减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的(de)4家基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一季(jì)度，苏农银(yín)行前十(shí)大流(liú)通股东一(yī)季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别(bié)减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只产品分别为苏(sū)农(nóng)银行第三、第七(qī)、第十(shí)大流通股东；持(chí)股保持(chí)不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银(yín)行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在(zài)2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流(liú)通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏(sū)农银(yín)行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三(sān)季(jì)度连续减持(chí)苏宁(níng)银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数(shù)据显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度(dù)，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基(jī)金便(biàn)开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基(jī)金公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年(nián)一季度(dù)，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持(chí)常熟(shú)银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值领航一季度(dù)末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年持(chí)有退出常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多(duō)明星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一季(jì)度(dù)末，在一(yī)众重仓宁(níng)波银行(xí第一次见面握手是左手还是右手，与人握手是左手还是右手ng)的基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一(yī)峰在管(guǎn)的安(ān)信价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易(yì)方达基(jī)金，与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银行较多(duō)的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管(guǎn)的(de)易方达裕(yù)丰(fēng)回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达(dá)悦兴一年(nián)持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建议关(guān)注优质(zhì)城商(shāng)行(xíng)，辅以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低点(diǎn)，一季度的收入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是(shì)农(nóng)商行，然后是大(dà)行，最后是股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速大(dà)致符合预期。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速中(zhōng)行(xíng)、农行、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为(wèi)正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行下(xià)降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险公司的会计规(guī)则有差别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷(dài)款重定(dìng)价(jià)导致贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还有年初(chū)一些(xiē)大银行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大(dà)额(é)对公客(kè)户的贷款，所以一季(jì)度息差压(yā)力最大。三四月(yuè)份极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团队(duì)认(rèn)为(wèi)息差压力后面会(huì)逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速(sù)和收(shōu)入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的(de)农(nóng)商行。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强的子(zi)版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商行(xíng)中，常熟(shú)银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首(shǒu)选利润增速(sù)最好的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入(rù)增(zēng)速最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮(yóu)储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的(de)农业银行也值得(dé)关注(zhù)。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队建议关注一(yī)季报不错的低估值(zhí)黑(hēi)马股(gǔ)，比如利(lì)润和(hé)收(shōu)入增速较(jiào)好的浙(zhè)商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招商银行和平安银行(xíng)可以在(zài)业(yè)绩(jì)真空(kōng)期(qī)进行博弈(yì)和交易(yì)。

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