财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银(yín)行(xíng)板块大象起舞。在银行板(bǎn)块(kuài)火热行(xíng)情的(de)催(cuī)化下，“中字头”众多个(gè)股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披(pī)露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营数据(jù)和(hé)基金(jīn)重仓已经悉数披(pī)露(lù)。当行(xíng)情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金经理的重(zhòng)仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银行最多的机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行。同时，建信(xìn)基(jī)金周智硕(shuò)去年四季度新(xīn)发产品在今年一季度(dù)也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行(xíng)赫然在(zài)列。被誉(yù)为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张清(qīng)华旗(qí)下多只产品也重(zhòng)仓了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣(róng)在管(guǎn)产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家公募基(jī)金及(jí)券商资管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言(yán)，较去年四季(jì)度，机(jī)构(gòu)共计(jì)减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的(de)要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品(pǐn)均重仓工商银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量(liàng)成为持仓(cāng)工商银行(xíng)最多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓(cāng)股。过去(qù)的一季度，工(gōng)商银行股价(jià)累计(jì)涨超(chāo)9％，而(ér)招商(shāng)银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等(děng)地(dì)产产业链(liàn)企(qǐ)业(yè)以及农(nóng)药(yào)化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品前三大重仓行业依(yī)次为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智(zhì)硕建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持(chí)2004年后勤工程学院有专科吗 后勤工程学院可以当兵吗工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成(chéng)为该产品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚(shàng)未持有工(gōng)商银(yín)行。今年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突(tū)出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周(zhōu)期(qī)的公司这(zhè)条主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行(xíng)、化(huà)工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能(néng)源(yuán)等(děn2004年后勤工程学院有专科吗 后勤工程学院可以当兵吗g)行业的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一季度末(mò)，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前十(shí)大(dà)重仓股中(zhōng)并(bìng)无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤(méi)炭(tàn)公(gōng)司、中瓷电子、三(sān)安光电等(děng)半导体(tǐ)材(cái)料公司以及(jí)南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能(néng)源(yuán)产业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华(huá)执(zhí)掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南农商(shāng)行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连(lián)续4个季(jì)度减持(chí)苏农银(yín)行，共计(jì)减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一(yī)季度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行(xíng)的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大(dà)流通股东一季(jì)度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持(chí)有分别减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减持(chí)，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十(shí)大(dà)流通(tōng)股东；持股(gǔ)保(bǎo)持不变的(de)中(zhōng)庚价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏农银行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东行(xíng)列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年(nián)于今年一季度首(shǒu)度减持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)；同(tóng)在一季度减持外(wài)，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年一至(zhì)三季(jì)度(dù)连(lián)续减持苏宁(níng)银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的(de)基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金更(gèng)是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值领航一(yī)季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司第八(bā)大流通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有退出(chū)常熟(shú)银行十大流通股东行列；在去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之王”，宁波(bō)银行也(yě)得到了(le)诸多明星基(jī)金经(jīng)理的青睐。截(jié)至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行(xíng)的，还(hái)包括陈一峰在管(guǎn)的(de)安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓(cāng)“零售之王(wáng)”招商(shāng)银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银(yín)行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的(de)产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易(yì)方达优质企业三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张(zhāng)清华在管的(de)易方(fāng)达裕丰(fēng2004年后勤工程学院有专科吗 后勤工程学院可以当兵吗)回报(bào)A、易(yì)方(fāng)达丰(fēng)和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林加(jiā)力团队(duì)5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐(zhú)季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一(yī)季度的(de)收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期(qī)。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮(yóu)储银行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正增(zēng)长(zhǎng)，其(qí)中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产(chǎn)质量(liàng)平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行(xíng)下降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有提高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最大。需要注意的(de)是，一(yī)季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计(jì)规则(zé)有差(chà)别，需要(yào)注意口径(jìng)差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是由于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大(dà)银行以极低(dī)利率去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月(yuè)份(fèn)极低(dī)利(lì)率消失后，该团队认(rèn)为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速和(hé)收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关(guān)注优质(zhì)的(de)城(chéng)商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行(xíng)是行业里最(zuì)强的子版块(kuài)，建议(yì)持续关注。农商行(xíng)中，常熟银(yín)行(xíng)财(cái)报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中特(tè)估概念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入增速最(zuì)超预期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较高的农(nóng)业银行(xíng)也值得关(guān)注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注一季报不错的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和(hé)收入(rù)增速较好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构热门股中，估值可能(néng)修复的(de)招商银(yín)行和(hé)平安银行可以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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