今年以来基金代销机构被基金公(gōng)司(sī)解约的情(qíng)形(xíng)明(míng)显增多。

　　近(jìn)日(rì)，又有多家基金公司发布与基金代销机构解约的公告。截至(zhì)6月(yuè)1日，今(jīn)年(nián)以来已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构终止(zhǐ)合(hé)作。而从机构类型看(kàn)，中小型独(dú)立基金(jīn)销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值(zhí)得一提(tí)的是，近年(nián)来由于经营不善或违规(guī)，已有多家(jiā)基(jī)金销售机构主动(dòng)或(huò)被动注(zhù)销牌照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为(wèi)，基金公(gōng)司与基金销售(shòu)机构之(zhī)间的合作本就(jiù)是双向(xiàng)选择，在高质量发展背景下(xià)，基金(jīn)公司严格(gé)筛(shāi)选(xuǎn)代销机构也是(shì)降本增效的主流(liú)选择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公(gōng)募密集终止(zhǐ)与基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领(lǐng)基金办理(lǐ)该公司旗下基金的相关销售业(yè)务。值得注意(yì)的是，今年以来(lái)，还有方正富邦基金、平安基金，以(yǐ)及(jí)海富通基(jī)金停止(zhǐ)了与浦领基金的基(jī)金销售(shòu)合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告，经与(yǔ)北京虹点基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销(xiāo)售公司旗下所有公(gōng)募(mù)基(jī)金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告(gào)称，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民(mín)商基金销售（上海）有(yǒu)限(xiàn)公司协商一致，自2023年(nián)5月18日起，上(shàng)述基金销售(shòu)机(jī)构将(jiāng)不再代理公司旗下所有公募基金。自公告(gào)之日(rì)起，上述公司不(bù)再办理本公司旗下(xià)基(jī)金的开户、认购、申购(gòu)等基金买(mǎi)入(rù)的相(xiāng)关业务，只(zhǐ)保留(liú)赎回业务，直至所(suǒ)有客(kè)户赎回全(quán)部份额。而在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银(yín)基金也终止了与民商(shāng)基金的基金(jīn)销(xiāo)售合作，上银基金则于2月终(zhōng)止与该机(jī)构的合作关系，但也(yě)有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家基金新(xīn)增与(yǔ)民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金(jīn)公司(sī)宣布(bù)与28家基金代销机构(gòu)终(zhōng)止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有(yǒu)3家基金公(gōng)司终止合计7家独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)的合作(zuò)；3月，有(yǒu)8家基金(jīn)公司(sī)终止(zhǐ)了合计(jì)17家独立基(jī)金销(xiāo)售机构的代(dài)销合作，其(qí)中(zhōng)包(bāo)括(kuò)1家(jiā)保(bǎo)险公司；4月，有5家(jiā)基金公司终止了合计(jì)6家独立基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)的合(hé)作(zuò)；5月以来，则(zé)已有9家基金公司(sī)宣布(bù)终止了合计12家基金代销机构的(de)合作，这(zhè)其中(zhōng)包括(kuò)独立基(jī)金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融(róng)基(jī)金解(jiě)除合作关系的基金公司(sī)最多，年内已(yǐ)有(yǒu)5家；而(ér)基金公司(sī)中，长盛(shèng)基金(jīn)解除合(hé)作关系最(zuì)为频繁(fán)，3月以来几乎每月都(dōu)会(huì)和基金(jīn)代销机构解除合(hé)作(zuò)关(guān)系，目前已累(lèi)计解约11家，海富通(tōng)基(jī)金今年2月(yuè)和(hé)3月分别解除5家合作关系(xì)，已累(lèi)计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推(tuī)降(jiàng)本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代(dài)销机(jī)构(gòu)数(shù)量增多及(jí)监(jiān)管趋严，近(jìn)几年公募基金公司对于代销机构的选择(zé)标准(zhǔn)也(yě)在提高。在高质量(liàng)发展背景下，严格筛(shāi)选基(jī)金代销(xiāo)机构，也(yě)是(shì)实现降(jiàng)本增效的(de)一大举措。

　　一家基金(jīn)公司(sī)内部人员表示，基金公司终止与销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的(de)合作，无非是(shì)以下三种(zhǒng)情况(kuàng)：一(yī)是(shì)基金销量一直得不到(dào)有效增长，对基金公(gōng)司整体基金销售贡献(xiàn)不大；二是受到监管处罚；三是(shì)销售机构(gòu)主(zhǔ)业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两年(nián)就这样终止过一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该(gāi)内部人员(yuán)也(yě)坦(tǎn)言，今年(nián)以来权益市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销(xiāo)售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售(shòu)合(hé)作机构，没有(yǒu)太(tài)大意(yì)义，只(zhǐ)是徒增后台工作量。给女朋友的微信备注有哪些，给女朋友微信备注什么”

　　华(huá)林证券董(dǒng)事总经理贾志也表(biǎo)示，基(jī)金公(gōng)司终止与代销(xiāo)机构(gòu)的合作，通常(cháng)是基金代销机(jī)构销售能(néng)力较弱，且又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关(guān)系。“基(jī)金公(gōng)司与基金代(dài)销机构的合作(zuò)是市场化的，要考虑(lǜ)维护成本与(yǔ)合作的(de)潜力，基金公司会依据自身的发(fā)展状(zhuàng)况有(yǒu)选择的(de)与(yǔ)基金代销机(jī)构合作(zuò)。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠道负责(zé)人透露(lù)，其所在(zài)公(gōng)司选择基金销(xiāo)售公司，有一套完整的基(jī)金销(xiāo)售评估办(bàn)法，比如基金(jīn)销售保有规(guī)模(mó)、机构成立时间、综合能力，以及(jí)与哪(nǎ)些(xiē)公司(sī)合作等都是考核的(de)要素，其中，要求(qiú)其公(gōng)募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规(guī)模排名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机(jī)构合作后，需要对接系(xì)统，每年(nián)要付(fù)出系统维护成本，很多销售公(gōng)司一年的保有(yǒu)量也没有多少，甚至都覆盖不了(le)成(chéng)本。”据(jù)该(gāi)负责人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一(yī)部分达(dá)不(bù)到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与基(jī)金代销机构(gòu)的合作(zuò)是双向选(xuǎn)择，基金公司希望能(néng)有销售能力强的机(jī)构合作，头部代销机构(gòu)也会对基金(jīn)公司的(de)投研能力，管理规模，也有一(yī)定的(de)要求。

　　此外，另据(jù)某基(jī)金研究人士称，目前基金(jīn)代销(xiāo)的机构(gòu)主要分为银(yín)行、第三方基金销(xiāo)售机构，以及券商(shāng)，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在(zài)渠(qú)道方面基础较强，更擅(shàn)长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平(píng)台流量形成显(xiǎn)著护城河，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯实，而券(quàn)商是以(yǐ)线下营业部为抓手(shǒu)，对权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来(lá给女朋友的微信备注有哪些，给女朋友微信备注什么i)的基金销售市场，主要还是在银行(xíng)渠道(dào)和头部(bù)互(hù)联网公司(sī)，券商作为后起之秀(xiù)，也(yě)是(shì)不(bù)容忽视的(de)力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年(nián)来，马(mǎ)太效应(yīng)依然是基金销(xiāo)售行(xíng)业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金业协会最(zuì)新(xīn)公布的(de)公募基金销售保(bǎo)有量(liàng)数据显示，一季度，三方机构销售增(zēng)长最(zuì)为(wèi)明显，互联网流(liú)量(liàng)优势继续发力，银行、三方(fāng)、券(quàn)商(shāng)代销(xiāo)占比已从过(guò)去6：2：2变(biàn)为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金(jīn)销售渠(qú)道中，头部机构(gòu)竞争优势更为突出。截(jié)至(zhì)今年一季度(dù)末，公募基金销售(shòu)保有规模前100强中，21家独(dú)立基金(jīn)销售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿非(fēi)货币(bì)市场公募基金。而(ér)前三(sān)名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这21家中(zhōng)排在(zài)末位的泛(fàn)华普益(yì)基金销售(shòu)有限公司，其非货币市(shì)场(chǎng)公募基金保(bǎo)有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显，未上(shàng)榜(bǎng)的独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构保有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场(chǎng)473家(jiā)基金代销机(jī)构中，目前共有26家基金销售机(jī)构的代(dài)销基金数量在7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同(tóng)时，也(yě)有(yǒu)111家基金销售(shòu)机(jī)构代销(xiāo)数量不(bù)足百只(zhǐ)。而在(zài)115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只以上(shàng)，17家代销不足(zú)白只。其中，还(hái)有6家目前只(zhǐ)跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋明显，不(bù)少中小型(xíng)基金销售机构在行业大(dà)洗牌中退(tuì)场。

　　今年(nián)4月(yuè)18日(rì)，根据证(zhèng)监会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司向中国(guó)证券监督(dū)管理委员会提(tí)交(jiāo)了(le)注销(xiāo)公募证券投资基金销售业(yè)务许可证(zhèng)的(de)申请(qǐng)，根据《行(xíng)政许可法》《证券投资(zī)基金法》《公(gōng)开募集(jí)证(zhèng)券投资(zī)基金销售机构监督管(guǎn)理办法》等有(yǒu)关规(guī)定，中国(guó)证券监督管理委员会决定注销深(shēn)圳前海凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售有限公司(sī)公(gōng)募证券投资基金销售业务(wù)许(xǔ)可(kě)证。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海证监(jiān)局挂出了注销永(yǒng)鑫保险销售服务有限公司公募证(zhèng)券投资基(jī)金销售(shòu)业务(wù)许可证的公(gōng)示。永鑫(xīn)保险销售也(yě)是目(mù)前第一(yī)家(jiā)主动注销基金销售牌照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金(jīn)代销机构由(yóu)于经营(yíng)困(kùn)难等原因(yīn)，主(zhǔ)动注销(xiāo)基(jī)金销售牌(pái)照，退出(chū)竞争行业。比如河(hé)南安存基金、科地瑞富基金、晟(chéng)视天下基金、植(zhí)信基金、唐(táng)鼎(dǐng)耀(yào)华基金(jīn)等多家机构(gòu)都选择主动注销基金代(dài)销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于违规等原(yuán)因被(bèi)吊销牌(pái)照，比如，去年12月(yuè)，上海(hǎi)证监局(jú)发布消息，宣布注销(xiāo)上海久富财富(fù)基金销售牌照(zhào)。此(cǐ)前，泰(tài)诚(chéng)财富、财路基金、大泰金石基金(jīn)等(děng)第三(sān)方代销机构(gòu)也被吊销了(le)牌照(zhào)。

　　业内人士认为(wèi)，严监管(guǎn)态势下，未(wèi)来基金代销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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