财联社5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五一劳(láo)动节后的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动(dòng)，明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的重(zhòng)仓(cāng)情况(kuàng)更(gèng)为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设(shè)银行、农(nóng)业银行(xíng)3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外(wài)，姜诚在(zài)管产品还重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度(dù)新(xīn)发产品在(zài)今年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，姜诚在管基金十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还(hái)有张(zhāng)清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)也(yě)重仓(cāng)了(le)招商银行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年3只产品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行(xíng)，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，截(jié)至一(yī)季度末，58家公募基金(jīn)及(jí)券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行A股(gǔ)的(de)58家机(jī)构中，有55家公(gōng)募基(jī)金以(yǐ)及中(zhōng)泰资(zī)管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工(gōng)商银行最多的(de)要(yào)数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计(jì)持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)基金(jīn)产品。去(qù)年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最(zuì)多的(de)主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网(wǎng)最新(xīn)数据显示，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大(dà)重仓股。过去的一季度(dù)，工(gōng)商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓了中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产(chǎn)产业链企(qǐ)业以(yǐ)及农(nóng)药(yào)化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大(dà)重仓(cāng)行业依(yī)次为制(zhì)造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及(jí)新能源等行(xíng)业的企业(yè)。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等半(bàn)导(dǎo)体材(cái)料公(gōng)司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能(néng)源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只产品分(fēn)别持有(yǒu)建设银行、农(nóng)业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达(dá)张(zhāng)清华执(zhí)掌的易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的(de)持股数量，在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚(gēng)基(jī)金共(gòng)计(jì)持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上(shàng)一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量(liàng)仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年持(chí)有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银(yín)行第三(sān)、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不(bù)变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八(bā)大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银(yín)行十大流通股东(dōng)行列后，便(biàn)不曾(céng)减持过(guò)。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季度(dù)、2022年三(sān)季度(dù)分(fēn)别增持(chí)苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东(dōng)以来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一(yī)季度首(shǒu)度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价(jià)值(zhí)已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身(shēn)影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四(sì)季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去(qù)年四季(jì)度(dù)，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手笔减持(chí)常熟银行的1.04一亿等于10的几次方万，一亿等于10的几次方元亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末(mò)仍(réng)持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持(chí)有退出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多(duō)个季度增(zēng)持过(guò)常熟银行(xíng)、苏(sū)农银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多(duō)明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇(huì)添(tiān)富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利(lì)等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基(jī)金，与此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重(zhòng)仓招商银行较多(duō)的产品(pǐn)，还(hái)包(bāo)括劳(láo)杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方达(dá)优质企业三年持有(yǒu)、以(yǐ)及(jí)张(zhāng)清华在管的易(yì)方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦(yuè)兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际林加(jiā)力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速略高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年增速是(shì)逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季(jì)度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通(tōng)国际(jì)认为(wèi)城商行业(yè)绩(jì)最好(hǎo)，其次是(shì)农商行，然(rán)后是(shì)大行，最后(hòu)是股份行(xíng)。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之(zhī)间(jiān)，符(fú)合预期(qī)；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均(jūn)为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其(qí)中工行、农(nóng)行和建行不良率持(chí)平，中(zhōng)行(xíng)、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖(gài)率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计(jì)规则有(yǒu)差(chà)别，需要注(zhù)意口(kǒu)径(jìng)差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份(fèn)行(xíng)总体(tǐ)收入一亿等于10的几次方万，一亿等于10的几次方元增速负增(zēng)长。收(shōu)入(rù)压力主要(yào)是由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息(xī)差压力(lì)最大。三四(sì)月份极低利率(lǜ)消失后，该(gāi)团队认为息差压力(lì)后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海通国际建议(yì)关注优质的(de)城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优质的(de)农商行。城(chéng)商行是行业(yè)里最强的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估(gū)概念，团队首选利(lì)润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是收入(rù)增速最超预期的中国(guó)银(yín)行，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超(chāo)预期(qī)的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高的(de)农业银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队(duì)建议关注一季报(bào)不错的低估(gū)值(zhí)黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收(shōu)入(rù)增速(sù)较好(hǎo)的(de)浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值可能(néng)修复的招商银行(xíng)和平一亿等于10的几次方万，一亿等于10的几次方元安(ān)银行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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