财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的(de)首个交易(yì)日(rì)，A股(gǔ)银(yín)行(xíng)板块大象起舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当(dāng)行情出现异动，明星(xīng)基金经理的重仓情况更为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以(yǐ)及(jí)招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的(de)机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成为重仓(cāng)工商银行(xíng)最多(duō)的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同(tóng)时，建(jiàn)信基金周智(zhì)硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十大重(zhòng)仓股中，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗(qí)下多只产品也(yě)重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区农商行的丘栋荣(róng)，一(yī)季度减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通(tōng)股动中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波(bō)银行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及(jí)券商资(zī)管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计(jì)减持超过(guò)1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选A共(gòng)计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产(chǎn)品(pǐn)十大(dà)重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来(lái)的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第(dì)八十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一(yī)季度，工商银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地(dì)产(chǎn)产业链企业(yè)以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在管产品前三大(dà)重(zhòng)仓(cāng)行业依次为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发(fā)和零(líng)售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，工商(shāng)银行成(chéng)为该产品的(de)第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报(bào)显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排(pái)名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司(sī)这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等(děng)行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体材料公(gōng)司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优(yōu)选(xuǎn)一年均重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)东边不亮西边亮的意思是什么，东边不亮西边亮典故股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易(yì)方(fāng)达悦兴(xīng)一(yī)年持有(yǒu)A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季度(dù)末，中庚基(jī)金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一季度，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股东一季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持(chí)过。该(gāi)产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年(nián)一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在一季度(dù)减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值(zhí)已在2022年一(yī)至三季度(dù)连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品中东边不亮西边亮的意思是什么，东边不亮西边亮典故已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年四季度(dù)末起，中庚(gēng)基金便开始减持(chí)常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公(gōng)司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有退出(chū)常熟银(yín)行十大流通(tōng)股东行列(liè)；在去(qù)年四季度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产品也曾连(lián)续多个(gè)季度增持(chí)过常熟(shú)银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量(liàng)，排(pái)名第一(yī)、第(dì)三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的(de)安信价(jià)值(zhí)精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招商银行最(zuì)多(duō)的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选是(shì)重仓招商银行最(zuì)多(duō)的单只产(chǎn)品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易(yì)方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力团(tuán)队(duì)5月4日最新研报，银行业一(yī)季(jì)度(dù)收(shōu)入增(zēng)速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度的(de)收入增(zēng)速有(yǒu)明显的(de)修(xiū)复(fù)。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后(hòu)是(shì)大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润(rùn)增(zēng)速大致符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和建(jiàn)行(xíng)在(zài)0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质量(liàng)平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅最大(dà)。需要注意的(de)是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续(xù)性(xìng)存疑(yí)；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要(yào)注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速(sù)负增长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是由于(yú)1月(yuè)1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致贷(dài)款利(lì)率(lǜ)很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额(é)对公客户的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季(jì)度息(xī)差压力最大。三四月份极低(dī)利率消失后，该团(tuán)队(duì)认(rèn)为息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述(shù)4类(lèi)银行(xíng)中(zhōng)利润增速(sù)和收入(rù)增(zēng)速(sù)韧性最(zuì)强，海通国(guó)际(jì)建议关注(zhù)优(yōu)质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商(shāng)行是(shì)行业里(lǐ)最强的(de)子(zi)版(bǎn)块，建议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财(cái)报(bào)表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团(tuán)队认为(wèi)，大(dà)行贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最好的(de)交(jiāo)通(tōng)银行，其次是(shì)收(shōu)入增速最超预期的(de)中国银行，再次(cì)是结(jié)构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如利(lì)润和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估(gū)值可能(néng)修(xiū)复的招商银行和平(píng)安(ān)银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈(yì)和交易。

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