财联(lián)社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的(de)首个交易日(rì)，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在银(yín)行(xíng)板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引人(rén)关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以(yǐ)及招商银行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工商银行最(zuì)多的机(jī)构为中泰资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓(cāng)了建设银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)。同时(shí)，建信基(jī)金(jīn)周智硕去年四季(jì)度新发产品在(zài)今年一季(jì)度也重(zhòng)仓了工(gōng)商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的(de)招商(shāng)银(yín)行，也(yě)得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一(yī)季度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流(liú)通股动(dòng)中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均(jūn)有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的(de)安(ān)信价(jià)值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基(jī)金(jīn)及券商资(zī)管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基(jī)金以及中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基(jī)金产品(pǐn)。去年(nián)年末(mò)，在(zài)持仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持(chí)仓工商(shāng)银行最多(duō)的主(zhǔ)动管理产品。2022年三(sān)季(jì)度、四季(jì)度，该产品十大重(zhòng)仓股中均(jūn)有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品第(dì)三(sān)、第八十(shí)大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)。过去(qù)的一季(jì)度，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了(le)中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业以及农(nóng)药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品前(qián)三(sān)大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业(yè)以及(jí)批发和(hé)零售(shòu)业，持(chí)仓占净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类(lèi)的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下而(ér)上，寻找竞争力突(tū)出(chū)、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截(jié)至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广(guǎng)汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别(bié)持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达(dá)张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏(sū)南(nán)农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清(qīng)华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚基金至(zhì)今(jīn)已连(lián)续4个季度减持(chí)苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一(yī)季度末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的4家基金公司中，中庚基(jī)金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第(dì)十大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不(bù)变(biàn)的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配置，则为苏(sū)农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股东(dōng)行列后，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十(shí)大流(liú)通股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一(yī)季度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘价值已在2022年一至(zhì)三(sān)季度(dù)连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金(jīn)公司首(shǒu)度减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度，中庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔减持常熟(shú)银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度(dù)末(mò)仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公(gōng)司第(dì)八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一年(nián)持有退出(chū)常熟(shú)银(yín)行十大(dà)流通股东行列；在去年(nián)四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持(chí)了常熟银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个(gè)季度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南地区(qū)的农商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波(bō)银(yín)行(xíng)也得(dé)到了诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁(níng)波银(yín)行的基(jī)金产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利(lì)等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最(zuì)多的是(shì)易方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗(qí)下易方达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)是(shì)重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重仓招(zhāo)商银行较多的(de)产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优(yōu)质企业三年持有、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城商行，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新研报，银(yín)行业一季度收入增速(sù)略高(gāo)于2022年。由于2022年增速(sù)是(shì)逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最好，其次(cì)是农商行，然(rán)后(hòu)是大(dà)行，最后(hòu)是股份行(xíng)。国(guó)有大行利润增速大致符合预(yù)期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行收入增(zēng)速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储(chǔ)下(xià)降，中(zhōng)行下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一(yī)季(jì)度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑；此外，银(yín)行和保险(xiǎn)公司的(de)会计规则有差(chà)别，需要注意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力(lì)主要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价(jià)导(dǎo)致贷款利率很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银(yín)行以(yǐ)极低(dī)利率去抢大额对公客户的(de)贷(dài)款，所(suǒ)以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消(xiāo)失(shī)后，该(gāi)团队认(rèn)为息差压(yā)力后面(miàn)会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行(xíng)在上(shàng)述4类银行中利润增速和收(shōu)入增(zēng)速(sù)韧性(xìng)最强，海通国际建(jiàn)议(yì)关注优质的城商丙烯是直接用还是沾水用的 丙烯是气体还是液体行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质(zhì)的农商行。城商行是行业(yè)里最强(qiáng)的(de)子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加(jiā)力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团(tuán)队首选利润增速最好的(de)交通银行(xíng)，其(qí)次是收入(rù)增速(sù)最超预期的中国(guó)银行，再(zài)次(cì)是(shì)结构数据（手续费收入(rù)）超(chāo)预期的(de)邮储银(yín)行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的(de)农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议(yì)关(guān)注(zhù)一季报(bào)不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增(zēng)速较(jiào)好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可能修复的招商银行和(hé)平安银(yín)行可以在(zài丙烯是直接用还是沾水用的 丙烯是气体还是液体)业绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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