财联社5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五一劳动(dòng)节(jié)后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股银行板块大(dà)象起舞(wǔ)。在(zài)银(yín)行(xíng)板(bǎn)块火热(rè)行(xíng)情的(de)催化下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着上市(shì)银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金(jīn)经理的重(zhòng)仓情(qíng)况更为(wèi)引人关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业(yè)银行3家国有上(shàng)市大(dà)行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为(wèi)中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗(qí)下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商(shāng)银(yín)行之外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品还(hái)重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智(zhì)硕去年四季度新发产品在(zài)今年一季(jì)度也重(zhòng)仓了(le)工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银(yín)行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓(cāng)了(le)招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的(de)丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度(dù)末数据(jù)显示，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚(gēng)基金的(de)身影(yǐng)。而此(cǐ)前多(duō)个(gè)季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商(shāng)资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度(dù)，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的(de)58家(jiā)机(jī)构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多(duō)的要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银(yín)行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的单(dān)只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工(gōng)商银行最多(duō)的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季(jì)度，该产品十大重仓(cāng)股中均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天基(jī)金网最(zuì)新(xīn)数(shù)据(jù)显示，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A今年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招(zhāo)商(shāng)银行分别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过(guò)去的(de)一季(jì)度(dù)，工商银(yín)行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累(lèi)计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产产业(yè)链企(qǐ)业以(yǐ)及(jí)农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品前三大重仓行业依(yī)次为(wèi)制造(zào)业(yè)、金融业以及批发(fā)和零售(shòu)业，持仓(cāng)占(zhàn)净值(zhí)比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先锋乌蒙山在哪里属于哪个省，贵州乌蒙山在哪里A一季(jì)度增持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商银行(xíng)。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第(dì)2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周(zhōu乌蒙山在哪里属于哪个省，贵州乌蒙山在哪里)期的公司这(zhè)条主线进行投资(zī)，重点(diǎn)投资了(le)电子、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有色、汽车、电力(lì)设(shè)备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一(yī)季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银(yín)行(xíng)个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等煤(méi)炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰(tài)红利(lì)优选一年均重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业银行，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，这2只产品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行中，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数(shù)量，在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的(de)基金产品(pǐn)中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第(dì)十(shí)大流通股东；持(chí)股保持不变的(de)中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别增(zēng)持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持(chí)外，中(zhōng)庚(gēng)小盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度连(lián)续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四(sì)季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金(jīn)公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度(dù)末仍持有常熟银(yín)行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公(gōng)司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质(zhì)一年持有退(tuì)出常熟(shú)银行十(shí)大流通股东(dōng)行列；在去(qù)年四季度，这2只产(chǎn)品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多(duō)个季度增持过常(cháng)熟银行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也得到了(le)诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基金经理的青睐。截至(zhì)一季(jì)度末，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓宁(níng)波银行(xíng)的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓(cāng)“零售之王(wáng)”招商(shāng)银行最多的是易方(fāng)达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单(dān)只产品，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招商银(yín)行较多的产品，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及(jí)张清华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰和(hé)A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国际(jì)林加力(lì)团队5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银行(xíng)业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度的收(shōu)入增速(sù)有明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通(tōng)国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国有大行利润(rùn)增速大致符(fú)合(hé)预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行(xíng)均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中行、交行和(hé)邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都有提(tí)高(gāo)，其中中行增(zēng)幅最大。需要(yào)注意的是，一季(jì)度保费收入对(duì)营收贡献(xiàn)较大(dà)，持续性(xìng)存疑(yí)；此外(wài)，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利率很低(dī)，还有年初一(yī)些大(dà)银行以极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差压力(lì)最大(dà)。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队(duì)认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述4类银(yín)行中利(lì)润增(zēng)速和(hé)收入增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城(chéng)商行是(shì)行业里最(zuì)强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商(shāng)行中，常(cháng)熟银行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中特(tè)估概(gài)念(niàn)，团队首选利润增(zēng)速(sù)最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超(chāo)预期(qī)的中国(guó)银行，再次是结构(gòu)数(shù)据（手(shǒu)续(xù)费(fèi)收入）超预(yù)期的邮储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建(jiàn)议关注一季报(bào)不错的(de)低(dī)估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速(sù)较好(hǎo)的(de)浙商银(yín)行(xíng)；机构(gòu)热门(mén)股中(zhōng)，估值可能修复(fù)的招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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