财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者封(fēng)其(qí)娟）五(wǔ)一劳(láo)动(dòng)节(jié)后的(de)首个(gè)交易(yì)日，A股银行(xíng)板块(kuài)大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓(cāng)已经悉数披(pī)露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更为引人(rén)关注(zhù)。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业(yè)银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的机构(gòu)为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓(cāng)持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商(shāng)银行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕去年四季度新发产品在今年一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫(hè)然(rán)在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣(róng)，一(yī)季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度(dù)末(mò)数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度(dù)大手笔减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王”宁(níng)波银行(xíng)也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富(fù)价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至(zhì)一季(jì)度末，58家公募(mù)基金(jīn)及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季度(dù)，机构(gòu)共计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募(mù)基金以及中泰资(zī)管、光证资(zī)管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商(shāng)资(zī)管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要(yào)数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的(de)单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工(gōng)商银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最新数(shù)据显示，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A今年以来(lái)的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大(dà)重仓股。过去的(de)一(yī)季度，工商(shāng)银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水泥(ní)等地产产业(yè)链企业以及农(nóng)药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重(zhòng)仓行业依次为制造(zào)业、金融(róng)业以及批(pī)发(fā)和零售业，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商(shāng)银行成(chéng)为(wèi)该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示(shì)，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争(zhēng)力突(tū)出(chū)、风险收益(yì)比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期(qī)的(de)公司这条主线进(jìn)行投(tóu)资(zī)，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设备及中国有多少万大军，中国多少万兵力新能源等(děng)行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基(jī)金前(qián)十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半(bàn)导(dǎo)体材(cái)料(liào)公司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新(xīn)能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二(èr)季(jì)度起，中(zhōng)庚基金至今已(yǐ)连续4个(gè)季度减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股东(dōng)一季度累(lèi)计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗(qí)下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年持有(yǒu)分(fēn)别(bié)减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏(sū)农银行的第八(bā)大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏(sū)农银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东以(yǐ)来(lái)，中庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年于今(jīn)年一季(jì)度(dù)首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度(dù)减(jiǎn)持(chí)外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三(sān)季度连续(xù)减持(chí)苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看(kàn)，自2022年(nián)四季度末(mò)起，中(zhōng)庚(gēng)基金便开(kāi)始减持(chí)常熟银(yín)行。去年四(sì)季度，该(gāi)基金(jīn)公司首度减持(chí)了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金(jīn)更是大(dà)手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八大流(liú)通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟(shú)银行十(shí)大(dà)流(liú)通股东行(xíng)列；在去(qù)年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星(xīng)基金经理的(中国有多少万大军，中国多少万兵力de)青睐(lài)。截至一(yī)季(jì)度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第(dì)一(yī)、第(dì)三(sān)；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银行(xíng)最多的是易(yì)方达(dá)基(jī)金(jīn)，与此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易(yì)方达优质企(qǐ)业三年(nián)持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商(shāng)行

　　据(jù)海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行业一季(jì)度收入增速略(lüè)高(gāo)于(yú)2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐(zhú)季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度(dù)的低点，一季度的收入增速有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际(jì)认为城商(shāng)行业(yè)绩最好，其次(cì)是(shì)农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大行利(lì)润增(zēng)速(sù)大(dà)致符合预(yù)期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和(hé)邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)都(dōu)有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要(yào)注意的是，一季(jì)度保(bǎo)费(fèi)收入(rù)对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则(zé)有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异对利(lì)润的(de)影响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号(hào)贷(dài)款重定价导致贷款利(lì)率很(hěn)低，还有年初一(yī)些(xiē)大银行以极低利率去抢大(dà)额(é)对(duì)公客户的贷款，所以一季度息(xī)差压(yā)力最大。三(sān)四月份极(jí)低利(lì)率(lǜ)消失(shī)后，该团队认为(wèi)息差压力(lì)后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上(shàng)述4类银行中利润增速和收入增速韧(rèn)性最强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农(nóng)商(shāng)行。城商(shāng)行是行业里最强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概念，团队首(shǒu)选利(lì)润增速最好的(de)交通银(yín)行，其次是收入增速最(zuì)超(chāo)预期的中国(guó)银行，再次是(shì)结(jié)构数据（手续费收(shōu)入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的(de)农业银(yín)行也(yě)值得(dé)关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一(yī)季(jì)报不(bù)错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和收(shōu)入增(zēng)速较好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门(mén)股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可(kě)以在(zài)业(yè)绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交易(yì)。

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