财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行(xíng)板块(kuài)大(dà)象起舞(wǔ)。在银行(xíng)板块火热行情的(de)催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基(jī)金重仓已(yǐ)经悉(xī)数(shù)披露。当行情出现异动，明星基(jī)金经(jīng)理的重(zhòng)仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上(shàng)市大行(xíng)以及(jí)招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多的机(jī)构为中泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持股数量(liàng)，成为重仓(cāng)工商银行最多的单(dān)只产品(pǐn)。工商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银(yín)行(xíng)、招商(shāng)银行(xíng)赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的(de)招商(shāng)银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选持(chí)有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最(zuì)多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了(le)招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农(nóng)商行(xíng)的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一季度(dù)末数据显示(shì)，苏农银(yín)行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持(chí)股数(shù)量在一众重仓该股的(de)基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行(xíng)之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富(fù)价值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信价(jià)值精选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家(jiā)公募(mù)基金及券商资管旗(qí)下共计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去(qù)年四季度，机(jī)构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股(gǔ)的58家机构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金(jīn)n. v. adj. adv.是啥，英语词性分类12种及缩写以及(jí)中泰资管、光(guāng)证资管、银(yín)河金(jīn)汇(huì)3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计(jì)持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的(de)单只基(jī)金(jīn)产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银行最多(duō)的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新(xīn)数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品第三(sān)、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过(guò)去的(de)一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中(zhōng)国(guó)建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企业以及(jí)农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业(yè)依(yī)次为制(zhì)造(zào)业、金(jīn)融业以及(jí)批发和(hé)零(líng)售业，持仓(cāng)占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增持工商银(yín)行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该(gāi)产品的第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示(shì)，该(gāi)产品尚未持有工商(shāng)银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位(wèi)，排(pái)名位(wèi)于(yú)中后段(duàn)。

　　在一季(jì)报中，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线进行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色(sè)、汽车(chē)、电力设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银(yín)行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半(bàn)导体材料公司(sī)以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价n. v. adj. adv.是啥，英语词性分类12种及缩写值(zhí)精选A、中泰红利优选一(yī)年(nián)均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万n. v. adj. adv.是啥，英语词性分类12种及缩写(wàn)股。

　　六大国有大行(xíng)中，易(yì)方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南(nán)农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年二(èr)季(jì)度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银(yín)行的4家(jiā)基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数(shù)量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏(sū)农银行前(qián)十大流(liú)通股(gǔ)东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这(zhè)3只(zhǐ)产品分(fēn)别为(wèi)苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持(chí)不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏(sū)农(nóng)银行(xíng)的(de)第八大流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年于今(jīn)年一季度(dù)首(shǒu)度(dù)减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同(tóng)在一季(jì)度减持(chí)外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去(qù)年四(sì)季(jì)度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金更(gèng)是(shì)大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航一季(jì)度(dù)末(mò)仍持有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流(liú)通股东行列；在(zài)去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基(jī)金经(jīng)理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持(chí)股(gǔ)数量，排名第一、第(dì)三(sān)；这一(yī)阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓(cāng)“零售之(zhī)王”招商银行(xíng)最多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易方达优质企业(yè)三年持有、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心(xīn)回报(bào)A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业一季(jì)度(dù)收入(rù)增速略(lüè)高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润增速(sù)大致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量(liàng)平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行和(hé)建行不良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大银行以极低利率去(qù)抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大(dà)。三四(sì)月份极低利(lì)率消失后，该团队认(rèn)为息差压力(lì)后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速(sù)和收入(rù)增速韧性最强，海通国(guó)际建议(yì)关注优质的城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以比较(jiào)优质(zhì)的(de)农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银行，其次是收入(rù)增速最超(chāo)预期的(de)中国银行，再次是结构数(shù)据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高的农(nóng)业银行也值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队(duì)建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好(hǎo)的浙商银行；机(jī)构热门股中(zhōng)，估值可能(néng)修复(fù)的招商银(yín)行和平(píng)安银行可以在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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