大家早上好！昨夜今晨，又有很(hěn)多(duō)大事发生(shēng)！

　　美(měi)联储如期(qī)加息25个基点(diǎn)；美(měi)联(lián)储主席鲍(bào)威尔表(biǎo)示，尚未(wèi)就是否停(tíng)止(zhǐ)加(jiā)息作出明确决定！

　　美国三大股指随后(hòu)全线收跌；美国证券(quàn)交易委(wěi)员(yuán)不会(huì)（SEC）考(kǎo)虑禁止做空(kōng)，尽管市场对银(yín)行财务健康状况(kuàng)的担忧打压(yā)股市(shì)。

　　美银(yín)行危(wēi)机愈演愈烈，西太平洋银行(xíng)盘后重挫超60％！

　　中概股涨跌不一；知临集团一(yī)度(dù)狂(kuáng)飙近(jìn)300％！

　　美联储如(rú)期加息25个基点

　　当地时间5月3日，美国联邦储备委员会(huì)（美联储）发布最新(xīn)的联邦公开市场委员会(huì)（FOMC）货(huò)币政策会议纪要，根据会议纪要公布的内容，美(měi)联储将联邦(bāng)基金(jīn)利(lì)率目标区(qū)间上调25个(gè)基点到5％至(zhì)5.25％之(zhī)间。

　　据Wind资讯，此次(cì)加息(xī)为(wèi)自去(qù)年3月以来连续第十(shí)次(cì)加息，本轮已累计加息500个(gè)基点(diǎn)。美联储FOMC声明删除了此前暗(àn)示未来还(hái)会(huì)加息的(de)措辞，称货币政策(cè)更紧缩的程度程度取决于经济状况。

　　美联(lián)储FOMC声明(míng)表示，将把累积紧缩效应和(hé)政策滞后性(xìng)纳(nà)入考(kǎo)量；通胀率居(jū)高不下，高(gāo)度关注通(tōng)胀(zhàng)风险；信贷环(huán)境收紧可能会打压经济活动；加(jiā)息决定(dìng)得到(dào)FOMC委员一(yī)致通过(guò)。

　　美联(lián)储FOMC声(shēng)明(míng)删除(chú)了此(cǐ)前暗示(shì)未(wèi)来还(hái)会加息(xī)的措辞。美联储FOMC声明显示，政(zhèng)策更(gèng)紧缩的程度程(chéng)度取决于经济；信贷(dài)紧缩(suō)的影响程度不确定；申美国银行体(tǐ)系是健全和有弹性的。

　　美联储FOMC声明表示(shì)，第一季度经济活动以适度的速度扩张；最(zuì)近(jìn)数月(yuè)的就业人口增(zēng)幅是稳健的(de)；对美国国债和(hé)MBS持(chí)仓的减持(chí)速度将保持不变，即(jí)每月减持600亿(yì)美元美(měi)债与350亿美元抵押支(zhī)持证(zhèng)券（MBS）。

　　美国利率期(qī)货显示交(jiāo)易员在美联储利(lì)率决议后已经定价6月和7月会暂停加息(xī)、9月(yuè)会进行降息(xī)。

　　三菱(líng)日联美国(guó)宏(hóng)观策略主(zhǔ)管George Goncalves表示(shì)，FOMC这份声(shēng)明与美联储在(zài)2006年的声明一致(zhì)，当时(shí)美联储(chǔ)将联(lián)邦基(jī)金利率(lǜ)推高至5.25％的峰值。他们从(cóng)来(lái)没有(yǒu)直截了当(dāng)地说“我(wǒ)们结束（加息）了(le)”，但(dàn)在我(wǒ)看(kàn)来，这是他们(men)已经是最(zuì)接近这(zhè)么(me)做了。

　　在随后举行的新闻(wén)发布会上(shàng)，美联储(chǔ)主(zhǔ)席鲍威尔表示，今天没有做出(chū)暂(zàn)停(tíng)加息的决定，我们将通(tōng)过逐次(cì)会议决(jué)定利率的结(jié)果(guǒ)。根据美联储自己的(de)预测，周(zhōu)三的(de)加息可能是美联储2023年的最后(hòu)一次加息。然而，鲍威尔表示，如果通(tōng)胀率居高不下，可能需要进一步收紧(jǐn)货币政策。

　　在过去的一(yī)年里，美联储主席鲍威尔一(yī)再表(biǎo)示，在通(tōng)胀得到控制(zhì)之(zhī)前，有必要(yào)继续加息。目前的年通货膨胀率为(wèi)5％，仍(réng)远高于美(měi)联储2％的目标(biāo)。

　　鲍威(wēi)尔(ěr)称(chēng)未定何时停止加息

　　当地(dì)时(shí)间5月3日，美联储主席鲍(bào)威(wēi)尔在新闻发(fā)布会上(shàng)就(jiù)当天的(de)加息(xī)决定发表讲话，表示美联储尚未就是否停(tíng)止加息作出明确决定。

　　鲍威(wēi)尔称(chēng)，美国目前(qián)通胀率仍然远高于(yú)2％的目标，美联(lián)储将“依赖数(shù)据”继续(xù)制定(dìng)货币政策(cè)，未来仍(réng)有可能(néng)继续加息。他认为需(xū)要更多数(shù)据来决定联邦基金利率是否(fǒu)具有足够的紧缩作用。

　　鲍威尔当天(tiān)提到摩根大通收购第一共和(hé)银行时表示，大型银行(xíng)进行(xíng)大(dà)规模(mó)收购并不(bù)是好政策，但是此次倒闭(bì)的银行被收购对于银(yín)行系统是(shì)个好结果，在系统(tǒng)内拥(yōng)有不(bù)同规模的银行(xíng)以实现不同的目标是有价值的。

　　美(měi)联储(chǔ)主(zhǔ)席鲍威尔新闻发布会要(yào)点(diǎn)总结：

　　1、利率(lǜ)政(zhèng)策：FOMC的确讨(tǎo)论(lùn)过(guò)暂停(tíng)加息的可能性，但没有决定在5月份就这样做；感觉我们离终点(diǎn)越来越(yuè)接(jiē)近；原则上无需加息(xī)至太高的水平(píng)。

　　2、通胀方面：通胀远(yuǎn)高于目标(biāo)，但已有所缓和(hé)，通胀压力(lì)继续高企，要(yào)降(jiàng)低通胀还有很长的路(lù)要走；如果通胀持续(xù)高企，我(wǒ)们不会降息(xī)。

　　3、经济方面：美国可能会出现轻微(wēi)的经(jīng)济衰退；经济(jì)可能(néng)面(miàn)临来自紧(jǐn)缩信贷的阻力(lì)。

　　4、银行业(yè)危机：地区性银行发挥(huī)非常重要的作用；不希(xī)望大(dà)型银行进行大规模收购；银行业情况总体(tǐ)上有所改(gǎi)善；美国(guó)银行系(xì)统健康且具(jù)有弹性。

　　5、债务上限(xiàn)：如果无法达成债务(wù)上限协议，将(jiāng)对美国经济造(zào)成(chéng)“高度(dù)不确定(dìng)的”后果；美联储认为，债务上限对前(qián)景(jǐng)构成风险。

　　6、就业方(fāng)面：劳动力市场(chǎng)有一(yī)定的(de)走弱(ruò)，但仍然太强劲(jìn)；随着时间的(de)推移，工资水平仍高(gāo)于(yú)2％的(de)通胀(zhàng)水平(píng)；现(xiàn)在我们需(xū)要集(jí)中(zhōng)精(jīng)力(lì)将通胀降(jiàng)下来；职位空缺仍然非常高；可以(yǐ)在不(bù)大(dà)幅(fú)提高失业(yè)率的情况下给(gěi)就业市(shì)场降温(wēn)。

　　美(měi)国(guó)三(sān)大股(gǔ)指(zhǐ)全(quán)线收跌

　　SEC不会考(kǎo)虑禁止做空(kōng)

　　当地时间5月3日，美联储宣布(bù)加息25个基点后，美国三大股指全线(xiàn)收(shōu)跌。截至(zhì)收(shōu)盘，道指(zhǐ)跌(diē)0.8％报(bào)33414.24点，标普500指数跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美国三大股指录得连续第三日(rì)下跌。

　　美国证交(jiāo)会官员表示(shì)，美国证(zhèng)券交易委员不(bù)会（SEC）考虑禁(jìn)止做空(kōng)，尽管市(shì)场(chǎng)对银(yín)行财务健康状(zhuàng)况的(de)担忧打(dǎ)压(yā)股市。

　　<嘴巴含胸的感觉知乎，嘴巴含胸的感觉如乎img alt="凌晨突发！美联储宣布(bù)了：加(jiā)息！鲍威尔释放重磅(bàng)信(xìn)号(hào)→" src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/05/weixin/one_20230504074240567.png">

　　科技股(gǔ)涨跌不(bù)一，苹果(guǒ)跌0.65％，亚马逊涨0.02％，奈(nài)飞涨0.55％，谷(gǔ)歌涨(zhǎng)0.09％，脸书跌0.92％，微软跌(diē)0.33％。

　　银行股全线走(zǒu)低，摩根大通(tōng)跌(diē)2.07％，高盛跌1.39％，花(huā)旗(qí)跌(diē)0.7％，摩根士丹利跌1.75％，美国银(yín)行跌1.03％，富国(guó)银行(xíng)跌0.46％。

　　能源股集体下跌，埃克森美孚跌1.97％，雪佛龙跌2％，康菲(fēi)石油(yóu)跌2.67％，斯伦(lún)贝(bèi)谢(xiè)跌1.99％，西方石(shí)油跌1.77％。

　　美国至4月28日当周MBA30年期固定抵押贷(dài)款利率6.5％，为(wèi)三周来首次下(xià)降，前值6.55％。当周(zhōu)购房按揭抵押(yā)贷(dài)款(kuǎn)申请指数下跌(diē)2％；再融资申请指数上升(shēng)0.8％，为(wèi)连(lián)续第二(èr)周上升。

　　美国4月ADP就业人数29.6万人，为2022年7月以来(lái)最大增(zēng)幅(fú)，预期14.8万人，前值(zhí)14.5万人。

　　美(měi)国4月Markit服务业PMI终值(zhí)53.6，预期(qī)53.7，初(chū)值53.7；综合PMI终值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美(měi)国(guó)4月ISM非制造业PMI升至51.9，预(yù)期51.8，前值51.2。分项指数方(fāng)面，新订(dìng)单指数大幅上升至(zhì)56.1，前值52.2；就业指数50.8，前值51.3；库存指数(shù)47.2，前值52.8。

　　美银行(xíng)危机愈(yù)演愈烈(liè)

　　西太平洋银行盘(pán)后重挫超60％！

　　周三盘(pán)后交易中(zhōng)，PacWest Bancorp（西太平洋银(yín)行）股价(jià)一度重挫60.61％，此(cǐ)前(qián)有报(bào)道称(chēng)该银行正在考虑(lǜ)包括自身出售的战略(lüè)选(xuǎn)择。

　　有报道称，PacWest一(yī)直在评估(gū)各种选择，包括(kuò)分拆(chāi)或融资。报道称(chēng)，由于PacWest没(méi)有很(hěn)多潜在(zài)买家对整(zhěng)个公司感兴趣，因此正式(shì)出售尚未开始。

　　自今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）倒(dào)闭以来，许多西海岸(àn)地区银行的股价受到的打击尤为严重，部分原因是人(rén)们担心它(tā)们(men)的客户基础相似(shì)。本(běn)周，第一共(gòng)和银行（First Republic Bank）被监管机(jī)构接管，并出(chū)售给摩(mó)根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部位于洛杉矶的PacWest的市值约为7.5亿美元，今年以来下跌(diē)了72％。周(zhōu)三，PacWest股价在常规(guī)交易时段下跌近2％，连续第五个交易日下跌。

　　其他地区银行在(zài)报告发布后的盘后交易中下跌(diē)，SPDR标准普尔地区银行ETF下(xià)跌(diē)4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价下跌(diē)6％。

　　PacWest报告称，截至3月(yuè)31日，第一季度总存款减少逾50亿美元(yuán)，至282亿(yì)美元(yuán)。然而，该公司表示，从3月20日(rì)到季度末，其存款净收益为11亿(yì)美元。PacWest还表(biǎo)示(shì)，从3月31日(rì)到(dào)4月24日，存款又增(zēng)加了7亿美元。

　　银(yín)行板块这一大跌加(jiā)剧了该(gāi)行(xíng)业(yè)自周一以来的跌势。继3月份硅谷银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年第(dì)三(sān)家(jiā)倒闭的大(dà)型(xíng)地区性银行。

　　摩根大通(tōng)首(shǒu)席(xí)执行官杰米？戴蒙(méng)周一(yī)表示，地(dì)区银(yín)行危(wēi)机的初始阶段已经“结束”，华尔街分析师对存款外(wài)逃问题已经得到(dào)控制持谨慎乐(lè)观(guān)态(tài)度。第一(yī)共(gòng)和银行报(bào)告称，第(dì)一季度存款下(xià)降了约40％，这(zhè)引发了人们对该(gāi)银(yín)行如何(hé)能够独(dú)立生(shēng)存(cún)的质(zhì)疑。

　　不(bù)过(guò)，其他(tā)多数地区性银行(xíng)的存款(kuǎn)下降幅(fú)度较小，PacWest等(děng)一些(xiē)银行的存款(kuǎn)在3月底开(kāi)始反弹。

　　不过，最近的银(yín)行倒(dào)闭以及预期的监管(guǎn)改革，也让(ràng)人们对中型(xíng)地区性银行的(de)长期(qī)盈利前景产生(shēng)了(le)疑问。

　　KBW分析师David Konrad最近(jìn)在给客户的报告(gào)中称(chēng):"我(wǒ)们认为，资(zī)产规(guī)模在5000亿美元至(zhì)600亿美(měi)元之(zhī)间的银(yín)行是当下(xià)环境中最明(míng)显(xiǎn)的赢家，而在800亿至(zhì)1200亿(yì)美元之间的银行可(kě)能(néng)是一个无地带，因为在这个范围内的银行可(kě)能需要(yào)缩小(xiǎo)规模以避免新的监管规定，或者更(gèng)积极地进行并(bìng)购以(yǐ)扩大规模(mó)并吸收监管成本。"

　　地区银行面临的另一(yī)个问题是美(měi)联储(chǔ)进一步收紧的可(kě)能性。更(gèng)高的(de)利率将(jiāng)提高银(yín)行持有存(cún)款(kuǎn)的成本，同时也会降低(dī)其账(zhàng)面上长期(qī)债券和贷款的(de)市场价值。

　　对(duì)这些资产(chǎn)市场价值的担忧，是(shì)今年(nián)3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）首次遭(zāo)遇(yù)挤兑的导火索之一(yī)。美(měi)联(lián)储(chǔ)将基(jī)准利率(lǜ)上(shàng)调0.25个百(bǎi)分(fēn)点，但是市场对未来政策走(zǒu)势分(fēn)歧依然较大。

　　热门(mén)中概股涨跌不一(yī)

　　热门中概股(gǔ)涨跌不一，知临集团狂飙(biāo)104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金融涨59.97％，领(lǐng)涨中概股。此(cǐ)外，老虎证券涨4.76％，再鼎(dǐng)医药涨(zhǎng)4.36％，亿航智能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山(shān)云涨2％。跌幅(fú)方面，乐居跌22.83％，能链智电跌5.55％，高(gāo)途集团(tuán)跌5.24％，携程网跌4.66％，新濠博亚娱乐跌4.1％，陆金(jīn)所(suǒ)控(kòng)股(gǔ)跌3.68％。中(zhōng)概(gài)新能源汽车股涨跌互现，蔚来汽车涨2.68％，小鹏(péng)汽车(chē)跌0.77％，理想汽车跌0.74％。

　　知(zhī)临(lín)集团一度狂(kuáng)飙近300％

　　知临集团一度狂飙296.43％，盘初(chū)一(yī)度触及(jí)熔断。随后涨幅(fú)收(shōu)窄，收于5.73美元，涨104.64％。

　　知临集团(tuán)是一家中国香港制(zhì)药公司，目前(qián)处于临床前阶段，致力于开发和商业化广泛的治疗和诊断技术，以解决未满(mǎn)足的医疗(liáo)需(xū)求。知临集团已(yǐ)获得其技术的独家许可(嘴巴含胸的感觉知乎，嘴巴含胸的感觉如乎kě)。此(cǐ)外，知临集团(tuán)还在开发某些专有技术(shù)作为候选(xuǎn)产品。知临集团正在寻求神经(jīng)病学，传染病，胃肠病学，肿瘤学和其(qí)他疾病(bìng)领域的治疗和诊断项(xiàng)目(mù)（包括(kuò)寻求使用天然物质提(tí)取物或衍(yǎn)生物治(zhì)疗疾病的项目）。知临集团也有专注于手术(shù)机器人的项目。此外(wài)，知临集团开设了一家医疗诊所，AML诊所(suǒ)，2018年6月，其最初(chū)的重点是治(zhì)疗由现代久坐不动的生活方(fāng)式和人口(kǒu)老龄化引起的(de)慢(màn)性病。

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