今(jīn)年以来基(jī)金(jīn)代销机构被(bèi)基金公司解约的(de)情形明显增多。

　　近(jìn)日(rì)，又(yòu)有多家基金(jīn)公司发布与基金代销机构解约的公告(gào)。截至6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来已有18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而从机构类型(xíng)看，中小型独立基金销售机构(gòu)居(jū)多，此外，也有银行和保险。

　　值(zhí)得一提的(de)是，近年来由于经营(yíng)不善或违规(guī)，已有多家基金(jīn)销售机(jī)构主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金(jīn)公(gōng)司与基金销售机构之间的合(hé)作本就是双向(xiàng)选择，在高质量(liàng)发展背景下(xià)，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机构也是降本增效的主流选(xuǎn)择(zé)。未来，基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰生态(tài)或将持(chí)续。

　　公募密集终(zhōng)止(zhǐ)与基(jī)金代(dài)销机(jī)构合作(zuò)

　　6月1日，西部利(lì)得基金(jīn)发布公告(gào)，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦(pǔ)领基金办理该公司旗(qí)下基金(jīn)的相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今(jīn)年以来，还(hái)有方正(zhèng)富邦基(jī)金、平安基金，以及海富(fù)通(tōng)基金停止了与浦(pǔ)领基金的基金销售合作关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与(yǔ)北京虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销售(shòu)有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理销售公司旗下所有公(gōng)募基金(jīn)。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛基金也(yě)发布公告称，与方德保险(xiǎn)代理有(yǒu)限公司、民商基金销售（上海）有限公司(sī)协商一(yī)致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代(dài)理公司(sī)旗下所有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述公司(sī)不再办理本(běn)公司旗下基(jī)金的(de)开户、认购、申购等(děng)基金买入的相关业务，只保(bǎo)留赎回业务(wù)，直至所有客户赎(shú)回全部(bù)份额。而在今年4月，西部利得基金(jīn)、上银(yín)基金也终止(zhǐ)了(le)与民(mín)商(shāng)基金的基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)合作，上银基金则于2月终止与(yǔ)该机构的合作关系(xì)，但也(yě)有(yǒu)宝盈基金(jīn)、万(wàn)家基(jī)金新增与(yǔ)民商(shāng)基金的销售合作。

　　据(jù)中国基金(jīn)报记者统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已有18家(jiā)基金公司(sī)宣布与28家基(jī)金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止(zhǐ)合计7家(jiā)独立基金销售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终(zhōng)止了(le)合计17家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的(de)代销合(hé)作，其(qí)中包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基(jī)金销售机构(gòu)的合作；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公(gōng)司宣布(bù)终(zhōng)止了合计12家(jiā)基金代销机构的合(hé)作(zuò)，这(zhè)其中(zhōng)包(bāo)括(kuò)独立(lì)基金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目(mù)前这些代(dài)销机构中(zhōng)，正融基金解除合(hé)作关系(xì)的基金公(gōng)司最多，年内已(yǐ)有(yǒu)5家；而基金公(gōng)司(sī)中，长盛基金解除合作关系最(zuì)为(wèi)频繁，3月以来几乎(hū)每月都会和基金代销机构解除合(hé)作关系，目前(qián)已累计(jì)解(jiě)约11家(jiā)，海富通基(jī)金今年2月和3月(yuè)分别解除5家(jiā)合作关(guān)系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助(zhù)推(tuī)降本增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解约的基金销售机构多为中小型机(jī)构。

　　业内人士表示，随(suí)着(zhe)代销机(jī)构数量增多及监管趋(qū)严，近几年(nián)公募基金(jīn)公司对于代(dài)销(xiāo)机(jī)构的选择标准也在提高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代销机构(gòu)，也是实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表(biǎo)示，基(jī)金公(gōng)司(sī)终止与销(xiāo)售机构的合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基金销量(liàng)一(yī)直得不到有效增长(zhǎng)，对(duì)基金(jīn)公司整体(tǐ)基金销售贡献(xiàn)不大；二是受(shòu)到监管处罚(fá)；三(sān)是销售机(jī)构主业发(fā)生改变。

　　“实(shí)际(jì)上，前(qián)两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由无非就是(shì)这些。”但该内(nèi)部(bù)人员也坦言，今年(nián)以来权益市场低迷，基金销售困(kùn)难也加速(sù)了(le)对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上太多(duō)销售(shòu)合作机(jī)构，没有太大意义(yì)，只是(shì)徒增后台工作量。”

始祖鸟什么档次 穿始祖鸟是有钱人吗　　华(huá)林证券董事总经理贾志(zhì)也(yě)表示，基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止与代销机(jī)构的合作，通常是基(jī)金代销(xiāo)机构销售能力较(jiào)弱，且又受到监(jiān)管的处罚(fá)，就(jiù)会(huì)很果(guǒ)断地(dì)解除合作关(guān)系。“基金公(gōng)司与基(jī)金代(dài)销机构的(de)合作(zuò)是(shì)市场化(huà)的(de)，要(yào)考虑(lǜ)维(wéi)护成(chéng)本与(yǔ)合作的(de)潜力，基金公司会(huì)依据自(zì)身的发展状况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一(yī)家(jiā)公募公司渠道(dào)负(fù)责人透露(lù)，其所在(zài)公司选(xuǎn)择基(jī)金销售公(gōng)司，有一套完整的基金销售评估办法，比如基金(jīn)销售保有规模(mó)、机构成立(lì)时(shí)间、综(zōng)合(hé)能力(lì)，以及与哪些公司(sī)合作等都是考核(hé)的要素(sù)，其中，要求(qiú)其公募(mù)基金销售(shòu)保有规模(mó)排(pái)名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需要(yào)对接系(xì)统(tǒng)，每年要(yào)付出系统维护成本(běn)，很多销售公司一年的保有量(liàng)也没有多少，甚至(zhì)都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有相当一部分达不到(dào)标准(zhǔn)。

　　在贾志看来(lái)，基(jī)金公司与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作(zuò)是双向选择，基金公(gōng)司希望能有(yǒu)销售能力(lì)强的机构合(hé)作，头部代(dài)销机构也会对(duì)基金公(gōng)司的投研(yán)能力，管理(lǐ)规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士称，目前基金(jīn)代销(xiāo)的机构主要分为(wèi)银行、第三方基金销售(shòu)机构(gòu)，以及券商，从(cóng)禀赋(fù)来说，各有千(qiān)秋(qiū)，比如，银行在渠道方(fāng)面基础较强，更擅长固(gù)收类(lèi)产品(pǐn)的服务(wù)，第(dì)三(sān)方销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台流(liú)量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领(lǐng)先地位将更加(jiā)夯(hāng)实，而券商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权(quán)益(yì)类产品(pǐn)服务能力较强(qiáng)。

　　贾(jiǎ)志表示(shì)，未来的基(jī)金(jīn)销售市场(chǎng)，主要还是在银行渠(qú)道和头(tóu)部(bù)互(hù)联(lián)网公司(sī)，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显(xiǎn)著

　　基金代销行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效(xiào)应(yīng)依然是基金(jīn)销售行业(yè)所面临(lín)的重要(yào)趋势。

　　中国基金业协会最新公(gōng)布的公募基(jī)金销售保(bǎo)有量数据显示，一季度，三(sān)方机构销(xiāo)售(shòu)增长最为(wèi)明显，互(hù)联网(wǎng)流量优(yōu)势继续发力，银(yín)行(xíng)、三方(fāng)、券(quàn)商(shāng)代(dài)销(xiāo)占(zhàn)比(bǐ)已(yǐ)从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方独立基金(jīn)销(xiāo)售渠道中，头部(bù)机构竞争优势更为(wèi)突出。截至今年(nián)一季(jì)度(dù)末，公募基(jī)金销(xiāo)售保有规模(mó)前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货(huò)币市(shì)场公(gōng)募基(jī)金(jīn)。而前三(sān)名(míng)蚂(mǎ)蚁(yǐ)基(jī)金、天天基(jī)金(jīn)、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对比(bǐ)这21家(jiā)中(zhōng)排在末(mò)位(wèi)的泛华普益基金销售有限公司(sī)，其(qí)非货币(bì)市场公募基金(jīn)保有规(guī)模(mó)为54亿元，首尾(wěi)差距十分明显，未上榜(bǎng)的独立(lì)基金(jīn)销售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构中，目(mù)前共(gòng)有26家基金销(xiāo)售机构的代销基金数(shù)量(liàng)在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家基(jī)金销售(shòu)机构代销数量不足百只。而在115家独(dú)立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前(qián)只跟1家基(jī)金公司合(hé)作(zuò)。

　　实际上(shàng)，近些年来(lái)基金(jīn)销售行(xíng)业分(fēn)化更趋明显，不少中小型基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)在行业(yè)大(dà)洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站(zhàn)显示，近期(始祖鸟什么档次 穿始祖鸟是有钱人吗qī)深(shēn)圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司向中国证券监(jiān)督管理委员会(huì)提交了(le)注销公募证券投资(zī)基金销售业务(wù)许可证的申请(qǐng)，根据(jù)《行政许可(kě)法(fǎ)》《证(zhèng)券投资基(jī)金法(fǎ)》《公开募集证券投资基(jī)金(jīn)销售机构监督管理办法》等(děng)有关(guān)规定，中国证券监督管理(lǐ)委员会(huì)决定注销深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司公募(mù)证券投资基(jī)金销售业务许可(kě)证(zhèng)。

　　同样是在4月，上(shàng)海证监局挂出了注销永鑫(xīn)保险销售服务有限公司公(gōng)募证券投资基金销售业务(wù)许可证(zhèng)的公(gōng)示。永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售(shòu)也是目前第一家(jiā)主动注销基金销售牌照的(de)保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金代销机构(gòu)由于经营困难等原因(yīn)，主动注销基(jī)金销售牌照，退出竞争行业。比如(rú)河(hé)南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构都选择主动注(zhù)销基金代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过(guò)，也有机构(gòu)是由于违规等原因被(bèi)吊销牌(pái)照，比如，去(qù)年12月(yuè)，上(shàng)海证监(jiān)局发(fā)布消(xiāo)息(xī)，宣(xuān)布注销上海久富财富基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财(cái)路基金(jīn)、大泰金(jīn)石基金(jīn)等(děng)第三方代(dài)销机(jī)构也被吊销了(le)牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士认为(wèi)，严监管态(tài)势下(xià)，未来基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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