财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节(jié)后的(de)首个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季报披(pī)露拉(lā)下帷(wéi)幕(mù)，经营(yíng)数(shù)据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露(lù)。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓(cāng)情况更(gèng)为引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上市(shì)大(dà)行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下(xià)中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信基(jī)金周智(zhì)硕(shuò)去年四季度新发产(chǎn)品(pǐn)在今年一季度(dù)也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在(zài)管基(jī)金十大重刚和别人做完回家能发现吗，刚和别人做完能从外表看出来吗仓股中，工(gōng)商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度(dù)末(mò)数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行的(de)基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在(zài)一(yī)季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝(sī)，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募基金及(jí)券商资(zī)管旗下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了(le)工商银行(xíng)A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而言，较去年(nián)四季度(dù)，机(jī)构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这(zhè)其(qí)中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产品。去年年末(mò)，在(zài)持仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)483只产品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工(gōng)商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季(jì)度(dù)，该产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均(jūn)有工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元(yuán)价值优选A今年以来(lái)的(de)收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银(yín)行、招商银(yín)行分别为在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过(guò)去的一(yī)季度，工商银(yín)行股(gǔ)价累(lèi)计(jì)涨超9％，而(ér)招商银行股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前(qián)三(sān)大(dà)重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增持工(gōng)商(shāng)银行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商银行(xíng)成(chéng)为(wèi)该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力(lì)设备及(jí)新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季度末(mò)，周智硕在管基(jī)金前十大(dà)重仓股中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安(ān)光(guāng)电等半导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等新能(néng)源(yuán)产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)红(hóng)利优(yōu)选(xuǎn)一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行(xíng)中(zhōng)，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓(cāng)该股的(de)基金产品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行(xíng)、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银行(xíng)的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大(dà)流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银(yín)行第三、第七(qī)、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配(pèi)置，则(zé)为苏农银行(xíng)的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)后，便不(bù)曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四(sì)季度(dù)、2022年三(sān)季度(dù)分别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质(zhì)一年于今年(nián)一(yī)季度首度减持苏农银(yín)行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季(jì)度连(lián)续(xù)减持苏(sū)宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持常(cháng)熟银行(xíng)。去(qù)年四季(jì)度，该基金(jīn)公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度(dù)末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八大流通股东(dōng)。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一年持有退(tu刚和别人做完回家能发现吗，刚和别人做完能从外表看出来吗ì)出常熟银行十大流通(tōng)股东行列(liè)；在去年(nián)四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏南(nán)地(dì)区(qū)的(de)农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波(bō)银(yín)行也得到了诸多明(míng)星基金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的(de)青(qīng)睐。截至一季(jì)度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在(zài)管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张刚和别人做完回家能发现吗，刚和别人做完能从外表看出来吗坤旗下(xià)易(yì)方达优质企(qǐ)业三年(nián)持有、以及张清华(huá)在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报，银(yín)行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的(de)低(dī)点，一(yī)季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通(tōng)国际认为(wèi)城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次(cì)是(shì)农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期(qī)；交(jiāo)行和(hé)邮储(chǔ)银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不(bù)良率持平，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储(chǔ)下降，中行(xíng)下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其(qí)中(zhōng)中行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意的(de)是，一(yī)季度(dù)保费收入对营收贡献较大，持续(xù)性存疑(yí)；此外，银行和保险公(gōng)司(sī)的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异(yì)对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是(shì)由于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定(dìng)价导致(zhì)贷款利率很低，还(hái)有年初一(yī)些大银行以极低利率去(qù)抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差(chà)压力最大。三四月份极低利(lì)率消失后(hòu)，该团(tuán)队认为(wèi)息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城(chéng)商行在(zài)上述4类(lèi)银行(xíng)中利润增速和收(shōu)入增速韧(rèn)性(xìng)最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质的农商行(xíng)。城商(shāng)行是行业里最强的子版(bǎn)块，建议(yì)持(chí)续关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概(gài)念，团队首选利(lì)润增(zēng)速最好的(de)交通(tōng)银行，其(qí)次(cì)是(shì)收入增(zēng)速(sù)最(zuì)超预期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银(yín)行也(yě)值得关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报(bào)不错的低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速较好的(de)浙(zhè)商(shāng)银行；机构(gòu)热门股中，估(gū)值可能(néng)修复的招商银行和平安(ān)银行可(kě)以在(zài)业绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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