近(jìn)期(qī)交易商(shāng)协会的监管处罚力度明显加大，虽(suī)然债券市(shì)场参与主(zhǔ)体愈发丰富(fù)多(duō)元，市场竞争(zhēng)程度(dù)更趋激烈，但监管底线(xiàn)不能破戒。

　　5月(yuè)11日，交(jiāo)易商协会对建设(shè)银行启(qǐ)动自律调查，这是两天(tiān)内第二家被要(yào)求自律(lǜ)调(diào)查的(de)大行。今(jīn)年以来，交易商协会(huì)已对多家金融机构启动自律调(diào)查，监管力度在持续加大。

　　多家金融机构(gòu)接连被(bèi)通报

　　5月(yuè)11日，中国银行间市场(chǎng)交易商(shāng)协会（下(xià)称“交易商协会”）网站显示(shì)，基于监(jiān)管部门反(fǎn)馈线索，依据《银行间债券市场(chǎng)自律处分规则》，交易(yì)商协会已(yǐ)对中微信二维码收款限额是多少，个人收款码一天可以收多少笔国建设银行股份有限公司债务融资工具承销业务涉嫌(xián)违规(guī)行为开展自(zì)律调查。

　　根据建行2022年年报，去年(nián)建行(xíng)承销非金融企业债(zhài)务(wù)融资工(gōng)具744笔，为411家实体企业承销发行(xíng)债(zhài)券4645.17亿(yì)元。2022年，该(gāi)行支(zhī)持(chí)优质(zhì)头部(bù)房(fáng)地(dì)产企业债券融(róng)资需求，承(chéng)销(xiāo)房地产(chǎn)企业(yè)323.35亿元债务融资工具，房地产(chǎn)并(bìng)购(gòu)票(piào)据22.9亿元。

　　交易(yì)商(shāng)协会(huì)的监管力度在近(jìn)期持(chí)续加大。就在5月9日，交易商协会(huì)官网发布信息，针对(duì)中(zhōng)国(guó)进(jìn)出口银(yín)行金(jīn)融债券发行涉(shè)嫌违(wéi)规行(xíng)为(wèi)，以及中国民生银行承(chéng)销业务涉(shè)嫌(xián)违(wéi)规行为已开展自律调查(chá)。

　　而在5月8日(rì)，大连银(yín)行、郑州银(yín)行、江西银行、青岛银行和粤财信托共5家机(jī)构涉(shè)及债(zhài)券(quàn)业务(wù)违(wéi)规被点名。具体来(lái)说，交易商协(xié)会(huì)通过深入(rù)调查发现，大(dà)连银行(xíng)等多家机(jī)构存在债券代持交易等违规行(xíng)为(wèi)。其中，大连(lián)银行通(tōng)过做市(shì)业务(wù)方式，每日滚动开展(zhǎn)买卖方向相反、清(qīng)算速(sù)度不同的(de)现券交(jiāo)易，代持(chí)利率债活跃(yuè)券，且规模(mó)较(jiào)大；郑州银行、江西银行和青岛(dǎo)银行，内控执(zhí)行(xíng)不严或流于形(xíng)式，未有效评估交易合理性，作为中间方以(yǐ)现(xiàn)券买(mǎi)卖(mài)或做市等方式参与债(zhài)微信二维码收款限额是多少，个人收款码一天可以收多少笔券代(dài)持(chí)交(jiāo)易链条，交(jiāo)易笔数(shù)和(hé)金额(é)较大。

　　今年4月，工(gōng)商银行已被启动自律(lǜ)调查。相关公告称，交易(yì)商(shāng)协会在日常监(jiān)测(cè)工作中发现，工商银行主承销的多期债务融资工具发(fā)行定(dìng)价严重偏(piān)离市场合理水平，干扰了市场秩序(xù)，涉嫌违反银行间(jiān)债券市场自律管理相关规定。

　　4月3日，交易商协会网站披露(lù)，近期(qī)在查处四平市城市发(fā)展投资(zī)控(kòng)股有限公司案(àn)件时，发现吉林银(yín)行、吉林亿联银行因(yīn)违规(guī)收取发(fā)行人大额财(cái)务资助，涉嫌违反银(yín)行间债券(quàn)市场自律管理规则，被交(jiāo)易商(shāng)协(xié)会进行自律调查(chá)。一同(tóng)被开展自律调查的还(hái)有(yǒu)光大(dà)证(zhèng)券、富国资产管理（上海）有限公司(sī)两家金融(róng)机构。

　　交易(yì)商协会监管处(chù)罚力度加强

　　根据交易(yì)商协会通报的(de)数据，2022年全(quán)年，交易(yì)商(shāng)协(xié)会共对68起涉嫌违规案件(jiàn)立案(àn)调查(chá)，开展自律(lǜ)调(diào)查和自律问询103次，作出各类自律处分99家（人(rén)）次，涉及(jí)35家(jiā)发行人和信用(yòng)增进机构、4家主承销商(shāng)、3家会(huì)计师事务所(suǒ)、1家律师事务所、2家其他类型机构和54名(míng)直接(jiē)责任(rèn)人。作出的处分中，警告及(jí)以上占比超(chāo)过五成(chéng)，15家机构(gòu)被暂停一定期限业(yè)务，12位责任人被认定不适当(dāng)人选。

　　梳(shū)理通报来看，被通报的原因包(bāo)括低价包销多期(qī)债务融资工具，影响了(le)市场(chǎng)正常秩序(xù)；部(bù)分债务(wù)融(róng)资工具未(wèi)按照发行文件约(yuē)定开展余额(é)包销(xiāo)，个别债务(wù)融(róng)资(zī)工具挤占了其他(tā)投资人的(de)正常投标(biāo)，违背了(le)公平公正(zhèng)原则(zé)，并影响(xiǎng)了发行利率，对市(shì)场(chǎng)正(zhèng)常(cháng)秩(zhì)序造成了一定不(bù)良影响(xiǎng)。

　　通报指出，银行间债券市场参与机构在从事相(xiāng)关业务过程(chéng)中，务必牢固树立(lì)市场责任意(yì)识，严格遵守相关监管(guǎn)规定和自(zì)律规则(zé)要求，合(hé)规展业，自觉维(wéi)护银(yín)行间债券市场运行秩序(xù)。

　　交易(yì)商(shāng)协会(huì)表示，做(zuò)市(shì)商作(zuò)为(wèi)银行(xíng)间市场基(jī)石(shí)机(jī)构，承担着提高市场流动性、促进价格发现的重要(yào)作用(yòng)，应切实提升做市交易能力，加强(qiáng)内部(bù)控制和风险管(guǎn)理(lǐ)，确保合规稳健展业，“真做市、做(zuò)真市(shì)”。

　　可以看到，近期交(jiāo)易(yì)商协会的监管(guǎn)微信二维码收款限额是多少，个人收款码一天可以收多少笔处罚力(lì)度明显(xiǎn)加大，虽然债券市场参与主体愈发丰富多元，市场竞争程度更趋(qū)激烈，但(dàn)监管底线不能(néng)破戒。

　　资深金融政策监管专家周(zhōu)毅钦(qīn)对《国际金融报》记者表示，可(kě)以看到，银行间交易商协会将继续贯彻落(luò)实监管从严要求(qiú)，以严格自律惩(chéng)戒向市场传递“零容忍”的(de)清晰信号，引导市场(chǎng)各类主体归位尽(jǐn)责，维护市场良(liáng)好秩序(xù)。债券承(chéng)销机构作为债券市场(chǎng)的“看门人(rén)”，对(duì)于商(shāng)业银行特别是国有大(dà)行来说(shuō)，也需要肩(jiān)负起相应的公序责任，切(qiè)实维护好行业的(de)良性竞争生态(tài)。

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