财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行(xíng)板块火热行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字(zì)头”众多(duō)个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓(cāng)已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基(jī)金经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披(pī)露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有了工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大(dà)行(xíng)以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的机构(gòu)为(wèi)中泰(tài)资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元(yuán)价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基(jī)金周(zhōu)智(zhì)硕去(qù)年四季度(dù)新(xīn)发(fā)产品(pǐn)在今年(nián)一(yī)季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然在(zài)列(liè)。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只产品(pǐn)；此外(wài)，还有张(zhāng)清华旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农(nóng)银行、常熟(shú)银行。一季度末数(shù)据显示，苏(sū)农(nóng)银行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常(cháng)熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四(sì)季(jì)度，机构共(gòng)计(jì)减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有(yǒu)55家(jiā)公(gōng)募(mù)基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金产(chǎn)品。去年(nián)年末(mò)，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新(xīn)数(shù)据显示，中泰星元(yuán)价值优选A今年以来的收(shōu)益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三(sān)、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业(yè)依次为制造业、金融业(yè)以及批发和(hé)零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度增(zēng)持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持(chí)有工(gōng)商银行(xíng)。今年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名位于(yú)中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭(tàn)、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整体来看(kàn)，截至一(yī)季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前十大重(zhòng)仓(cāng)股中并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选一年均(jūn)重仓了(le)建设(shè)银行、农(nóng)业银行(xíng)，截(jié)至(zhì)一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易(yì)方达(dá)张清华执掌的(de)易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连(lián)续4个(gè)季度减持(chí)苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓(cāng)苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度(dù)，苏农银行前十大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一(yī)季(jì)度，中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股(gǔ)保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则(zé)为苏农(nóng)银行的第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减持过。该(gāi)产品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度、202清朝八王之乱是哪八王，西晋八王之乱是哪八王2年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银(yín)行十大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季(jì)度首度(dù)减持苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价(jià)值(zhí)已在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始减持常(cháng)熟(shú)银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价(jià)值领航一季度末仍持(chí)有常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度(dù)增持(chí)过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏(sū)南(nán)地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也(yě)得到了(le)诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国(guó)天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁(níng)波银行的(de)，还包括(kuò)陈(chén)一(yī)峰在(zài)管的(de)安(ān)信(xìn)价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易方达(dá)基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选是(shì)重仓招商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗(q清朝八王之乱是哪八王，西晋八王之乱是哪八王í)下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易(yì)方(fāng)达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方(fāng)达(dá)裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易(yì)方(fāng)达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日(rì)最新(xīn)研报，银(yín)行业一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下(xià)降的，相比2022四(sì)季度的低(dī)点，一季度的收入(rù)增(zēng)速有明显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是(shì)大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速大(dà)致符合(hé)预(yù)期(qī)。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和(hé)邮储银行(xíng)分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行(xíng)、农(nóng)行(xíng)、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长(zhǎng)，其中中行收入(rù)增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其(qí)中工行、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则(z清朝八王之乱是哪八王，西晋八王之乱是哪八王é)有差(chà)别，需要注意口(kǒu)径(jìng)差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体(tǐ)收(shōu)入增速(sù)负增长。收入(rù)压力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利(lì)率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一(yī)些大银(yín)行以(yǐ)极(jí)低利率(lǜ)去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失(shī)后，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速(sù)和收入增(zēng)速(sù)韧性最强，海通国际(jì)建议关注优质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是(shì)结构数据(jù)（手(shǒu)续费(fèi)收入(rù)）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业(yè)银行也值得关注(zhù)。股份(fèn)行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季报不错的(de)低估(gū)值黑马股，比如(rú)利润和收入增速(sù)较(jiào)好的浙(zhè)商(shāng)银行；机构热门(mén)股中，估值可(kě)能修复的招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平安银行可(kě)以在业绩真(zhēn)空期(qī)进行(xíng)博(bó)弈(yì)和交易(yì)。

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