近日(rì)，又有多家基金公司发布与基金代销机构(gòu)解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年(nián)以(yǐ)来已有18家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合(hé)作。而从机构(gòu)类型看，中小型独立基金(jīn)销售机构(gòu)居多，此外，也(yě)有银(yín)行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年来由于经营不善或违规，已有多家基金销售机构(gòu)主(zhǔ)动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为，基金公司(sī)与(yǔ)基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)之间(jiān)的(de)合作本就是(shì)双向选择，在高质量发展背景下，基(jī)金公(gōng)司严格筛选(xuǎn)代(dài)销机构也(yě)是(shì)降(jiàng)本(běn)增效的主流选择。未来，基金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公募(mù)密集终止与(yǔ)基金代销机(jī)构合作

　　6月1日(rì)，西部(bù)利得基(jī)金发布(bù)公告，自(zì)2023年6月9日起(qǐ)，终(zhōng)止浦领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的相(xiāng)关销售(shòu)业务。值(zhí)得注意(yì)的是(shì)，今年以来，还(hái)有方(fāng)正富邦基金、平安(ān)基金，以及海(hǎi)富(fù)通(tōng)基金停止(zhǐ)了与(yǔ)浦领基金的基金(jīn)销售合作关系。

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　　5月29日，长盛基金发布公(gōng)告，经与北京虹点基金销售有限公司、上海凯石财(cái)富基(jī)金销售有限公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月29日起，上(shàng)述基金(jīn)销售机(jī)构将不再代理(lǐ)销售公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布(bù)公(gōng)告称，与方德保(bǎo)险代理有限公司(sī)、民商基金(jīn)销售（上海）有限公司协商一致，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上述基(jī)金销售机(jī)构将(jiāng)不再代理公司旗(qí)下(xià)所有公(gōng)募基金。自公告之日起(qǐ)，上述公(gōng)司不再办理本公司(sī)旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等基金买入的相关(guān)业务，只保留赎回业(yè)务，直至所有(yǒu)客户赎回全部份额。而在今(jīn)年4月(yuè)，西部利得基金、上(shàng)银基金(jīn)也(yě)终(zhōng)止了与民商基金的基金销售合作，上银基金则于2月(yuè)终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)该机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈基金(jīn)、万家基(jī)金(jīn)新增与民商(shāng)基金的销售合作。

　　据中国(guó)基金报记者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金(jīn)公司(sī)终止合计7家独立基金销(xiāo)售机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家独立基金销售机(jī)构的代销合作，其(qí)中包括(kuò)1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基(jī)金公司(sī)终止了合(hé)计6家独(dú)立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构的(de)合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布终(zhōng)止了合计12家基(jī)金代(dài)销机构(gòu)的合(hé)作，这其中(zhōng)包括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目(mù)前这些代销(xiāo)机(jī)构中，正融(róng)基金解(jiě)除合(hé)作关(guān)系的基金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而(ér)基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月都(dōu)会和基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)解除合作关系，目前已累计解约11家(jiā)，海富通(tōng)基(jī)金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作(zuò)关系，已累计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选代(dài)销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前(qián)述被解约的基金销售机(jī)构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代(dài)销机(jī)构数量增(zēng)多及监管趋严，近几年公募基金公司对于代(dài)销(xiāo)机(jī)构(gòu)的选择标准也(yě)在(zài)提高。在高质量发展背景下，严(yán)格(gé)筛选基金代销(xiāo)机构，也是实现降(jiàng)本增效的(de)一大举措。

　　一家基金(jīn)公司(sī)内部人员表示，基金公司终止与销售机(jī)构(gòu)的合(hé)作，无非是以下三(sān)种情(qíng)况：一是基(jī)金销(xiāo)量一(yī)直得不到(dào)有效增长(zhǎng)，对基(jī)金公司整体基金销售贡献不大；二是受到监(jiān)管处罚；三是销售机构主业发生(shēng)改变(biàn)。

　　“实(shí)际(jì)上，前两年(nián)就这(zhè)样终(zhōng)止过一(yī)轮，理由无(wú)非(fēi)就(jiù)是这些。”但(dàn)该(gāi)内(nèi)部人员也坦言，今年以(yǐ)来权益市场低迷，基(jī)金销售(shòu)困(kùn)难也加速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上(shàng)太多(duō)销售合(hé)作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒(tú)增后(hòu)台工作(zuò)量。”

　　华林证券(quàn)董事(shì)总经理贾志也表示，基金公司(sī)终(zhōng)止与代销机构(gòu)的合作(zuò)，通常是基金代销机(jī)构销售能力较弱，且又受到监(jiān)管(guǎn)的处罚，就会很果断地解除合作关(guān)系(xì)。“基金公(gōng)司与基金代销机构的合作是市场(chǎng)化的(de)，要(yào)考(kǎo)虑维护成本与合作(zuò)的潜力，基金公司会依(yī)据自身的(de)发展状(zhuàng)况有选择的与基金(jīn)代销机构合作。”

　　北(běi)方一家公募公司渠道(dào)负责(zé)人透露(lù)，其所(suǒ)在公司选(xuǎn)择(zé)基金销售(shòu)公司，有一(yī)套完(wán)整的(de)基金销售评(píng)估办(bàn)法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机构成立时间(jiān)、综合能(néng)力，以及与哪些公司(sī)合作等都是考核的要(yào)素，其中，要求(qiú)其公(gōng)募(mù)基金销售保(bǎo)有规模排名排名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金(jīn)销售(shòu)机构合作后，需要对接系统，每(měi)年(nián)要付(fù)出系统(tǒng)维护成(chéng)本，很多销售公司一年(nián)的保有(yǒu)量也没有(yǒu)多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆盖不了成(chéng)本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有(yǒu)相当一部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构的合(hé)作是双向(xiàng)选择(zé)，基金公(gōng)司希望能有销售能力强的机构(gòu)合作，头部代销机(jī)构也会对基(jī)金公司的投研能(néng)力，管理规模(mó)，也有一定的要求(qiú)。

　　此外，另据(jù)某(mǒu)基金研究人士称，目前基金代销的机构主要分(fēn)为银行、第三方基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构，以及(jí)券商，从禀赋来(lái)说(shuō)，各有千秋，比(bǐ)如，银(yín)行在渠道方(fāng)面(miàn)基础较强(qiáng)，更擅长固收(shōu)类产品的(de)服务，第三方销售渠道线(xiàn)上渠道较强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等(děng)互(hù)联网平台流量形成显著护(hù)城河，随(suí)着AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对权益类(lèi)产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的基(jī)金销售市场，主(zhǔ)要还(hái)是(shì)在银行渠道和头部互联网公(gōng)司，券(quàn)商(shāng)作为后起之秀，也是不(bù)容忽视(shì)的力量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基金代销行(xíng)业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应(yīng)依然是基金销售行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新公(gōng)布的公募(mù)基(jī)金销售保有(yǒu)量(liàng)数据显示，一季(jì)度，三(sān)方机构销售增(zēng)长最为明(míng)显，互(hù)联网流量优势(shì)继续(xù)发力，银行、三(sān)方(fāng)、券(quàn)商(shāng)代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基金(jīn)销售(shòu)渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今(jīn)年一季(jì)度(dù)末，公募基金销售保有规(guī)模(mó)前100强中，21家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基(jī)金、腾安基(jī)金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对(duì)比(bǐ)这21家中排在末位的(de)泛(fàn)华普益基金销售(shòu)有限公司(sī)，其非(fēi)货币市场(chǎng)公募(mù)基金(jīn)保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立(lì)基(jī)金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市场473家基金代销(xiāo)机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机(jī)构的代销基金数(shù)量在(zài)7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也有111家基金销售机(jī)构代销数量不(bù)足百(bǎi)只(zhǐ)。而在115家独(dú)立基(jī)金销售机构(gòu)中，15家代销数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足(zú)白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销(xiāo)售(shòu)行业分(fēn)化更趋明显，不(bù)少中(zhōng)小型(xíng)基金(jīn)销(xiāo)售机构在行业大(dà)洗牌(pái)中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日，根(gēn)据(jù)证(zhèng)监会网(wǎng)站显示，近期深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯(sī)基(jī)金销售有限(xiàn)公司向(xiàng)中国(guó)证券监督管理委员会提交了(le)注销(xiāo)公募证券投资基金销售业务许可证的(de)申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证(zhèng)券投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资(zī)基金(jīn)销(xiāo)售机构监督(dū)管理办法(fǎ)》等有关规定(dìng)，中(zhōng)国证券监督管(guǎn)理(lǐ)委员(yuán)会(huì)决定注销深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公(gōng)募证券(quàn)投资(zī)基(jī)金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售服(fú)务有限公司公募证券投(tóu)资基(jī)金销售业务(wù)许可证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也是目(mù)前第(dì)一家主动注销基金销售牌照的(de)保险代(dài)理公司。

　　实(shí)际上，近年来，有不少基金代销机构由(yóu)于经营困难等原因，主动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构(gòu)都选(xuǎn)择主动注销(xiāo)基(jī)金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比如，去年12月，上(shàng)海(hǎi)证(zhèng)监局发布消息，宣布(bù)注(zhù)销上海久富财富基(jī)金(jīn)销售(shòu)牌照。此前(qián)，泰诚财富(fù)、财(cái)路基金、大泰金(jīn)石基金等(děng)第(dì)三方(fāng)代销机构也(yě)被吊(diào)销了牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，严监(jiān)管态势下，未来(lái)基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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