财联社5月5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳(láo)动节后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块(kuài)火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已(yǐ)经(jīng)悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及招(zhāo)商(shāng)银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之(zhī)王”的(de)招商银行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐，旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一季(jì)度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣(róng)在管(guǎn)产品占据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品(pǐn)均有减持(chí)苏农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟(shú)银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前(qián)多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之王”宁波银行(xíng)也在(zài)一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资管旗下共计138只产品重仓了(le)工商银行(xíng)A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季度(dù)，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管、光证资(zī)管、银河金(jīn)汇(huì)3家券商资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计(jì)持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金(jīn)产(chǎn)品。去年(nián)年末，在持仓工(gōng)商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量成(chéng)为持仓工商银行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜(jiāng)诚(chéng)在管产(chǎn)品第三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过去(qù)的一季度，工商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及农药化(huà)工企业(yè)华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依(yī)次为制造业、金融业(yè)以(yǐ)及批发(fā)和(hé)零(líng)售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该(gāi)产品(pǐn)的(de)第二(èr)大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产品尚未持(chí)有(yǒu)工商(shāng)银行。今年(nián)以来，该产品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突(tū)出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期(qī)的公(gōng)司(sī)这条主线进行(xíng)投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医(yī)药、银行(xíng)、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力设备及新能(néng)源(yuán)等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股中并无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三安(ān)光电等(děng)半(bàn)导(dǎo)体材料公司(sī)以及(jí)南(nán)都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业(yè)链(liàn)公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了(le)建设银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品(pǐn)分别(bié)持有建设银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方(fāng)达(dá)悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商(shāng)行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚(gēng)基(jī)金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一(yī)季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行(xíng)的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股东(dōng)一季(jì)度累(lèi)计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣(róng)旗(qí)下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分(fēn)别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股(gǔ)保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农(nóng)银行(xíng)的第八(bā)大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度(dù)分别(bié)增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚价值品质一年(nián)于(yú)今年(nián)一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已(yǐ)在(zài)2022年(nián)一(yī)至(zhì)三季度连(lián)续(xù)减(jiǎn)持苏(sū)宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身反映问题还是反应问题，反应问题和反映问题有什么区别和联系影。而此(cǐ)前多个(gè)季(jì)度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金(jīn)公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开始减持常熟银(yín)行。去(qù)年四季(jì)度，该基金(jīn)公司首(shǒu)度减持(chí)了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基(jī)金更是大手笔减持常(cháng)熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退(tuì)出常熟银(yín)行(xíng)十大(dà)流通股东(dōng)行列(liè)；在去年(nián)四季(jì)度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的(de)农(nóng)商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇(huì)添(tiān)富(fù)价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一(yī)、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈(chén)一峰在管(guǎn)的安(ān)信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的(de)是易方(fāng)达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招商银行最多的(de)单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达(dá)优质企业三年(nián)持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回(huí)报(bào)A、易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际(jì)林加(jiā)力团队(duì)5月4日最新研报，银行(xíng)业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是(shì)逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季(jì)度的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是(shì)农商(shāng)行，然(rán)后(hòu)是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有大行利润增(zēng)速(sù)大(dà)致符合预期。其(qí)中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交行和邮(yóu)储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和建行(xíng)不(bù)良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng反映问题还是反应问题，反应问题和反映问题有什么区别和联系)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率都(dōu)有提(tí)高(gāo反映问题还是反应问题，反应问题和反映问题有什么区别和联系)，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入(rù)对(duì)营(yíng)收贡(gòng)献较大(dà)，持(chí)续性存疑；此外(wài)，银行和保(bǎo)险公司的会计(jì)规则有差(chà)别(bié)，需要注意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些(xiē)大银行(xíng)以极低利率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对(duì)公客户的(de)贷款(kuǎn)，所以一(yī)季(jì)度息(xī)差压力(lì)最大。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队认为息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基(jī)于(yú)城商(shāng)行(xíng)在上述4类银行中利润增速(sù)和(hé)收入增速(sù)韧(rèn)性最强，海通(tōng)国际建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行(xíng)，辅以(yǐ)比较(jiào)优(yōu)质(zhì)的农商行。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续关注。农商行(xíng)中，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中特(tè)估(gū)概念，团队(duì)首(shǒu)选利润(rùn)增(zēng)速最好的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆(fù)盖率较高(gāo)的农业银行也值得(dé)关(guān)注(zhù)。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队建议关注一季报(bào)不错的低(dī)估(gū)值黑马股，比如(rú)利润(rùn)和收入增速较(jiào)好的(de)浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可(kě)能修复的招(zhāo)商银行(xíng)和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行(xíng)博弈(yì)和交易。

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