财联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者(zhě)封其娟(juān)）五(wǔ)一(yī)劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕(mù)，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重(zhòng)仓情况更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工商(shāng)银行、建设(shè)银行、农业银行3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工商银行最(zuì)多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度(dù)新(xīn)发产品在(zài)今(jīn)年一(yī)季度(dù)也重(zhòng)仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大(dà)重仓股中(zhōng)，工商银行、招商(shāng)银行赫(hè)然在列(liè)。被誉(yù)为(wèi)“零售之王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只(厦门有几个区，厦门有几个区分别叫什么zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管的(de)安(ān)信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共计(jì)138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓数据(jù)而言，较(jiào)去年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行A股的(de)58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的要(yào)数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资(zī)管(guǎn)姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只基(jī)金产(chǎn)品。去年(nián)年末，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中，中泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选A以1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为持仓工(gōng)商(shāng)银行最多的(de)主动管理产(chǎn)品。2022年三季(jì)度、四季度(dù)，该(gāi)产品(pǐn)十(shí)大重仓(cāng)股中均(jūn)有厦门有几个区，厦门有几个区分别叫什么(yǒu)工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新数据(jù)显示，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑(zhù)、建发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及(jí)农药化(huà)工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业(yè)以及批(pī)发和零售(shòu)业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为该产(chǎn)品的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年(nián)10月，季(jì)末(mò)总规厦门有几个区，厦门有几个区分别叫什么模(mó)为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报(bào)显(xiǎn)示，该(gāi)产品尚未持有(yǒu)工商银(yín)行。今(jīn)年以来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收(shōu)益比(bǐ)较(jiào)高、有望穿越周期(qī)的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十(shí)大重仓股(gǔ)中并无银行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了(le)兖矿能源、广汇能源等(děng)煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光(guāng)电等(děng)半导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年(nián)均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易(yì)方(fāng)达张清(qīng)华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持(chí)股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通(tōng)股东一季度累计减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有分别(bié)减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持(chí)不变(biàn)的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置，则(zé)为苏农银(yín)行(xíng)的(de)第八(bā)大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度分别增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年于今年一(yī)季(jì)度(dù)首度减持(chí)苏农银行(xíng)；同(tóng)在一(yī)季度减持(chí)外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚(gēng)基金(jīn)便(biàn)开(kāi)始(shǐ)减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度(dù)，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末仍(réng)持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通股东(dōng)。同(tóng)期(qī)，中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有退出(chū)常熟银(yín)行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南(nán)地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸(zhū)多明星基金(jīn)经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波(bō)银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行(xíng)的(de)，还(hái)包括(kuò)陈一峰在管的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招商银行最多的是易(yì)方(fāng)达(dá)基金(jīn)，与此同(tóng)时(shí)，张(zhāng)坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的(de)产品，还包括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方达优质(zhì)企业三年(nián)持有、以及张清(qīng)华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海通(tōng)国际(jì)林加力(lì)团队5月(yuè)4日最新研(yán)报(bào)，银行(xíng)业一季度(dù)收(shōu)入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国(guó)际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润(rùn)增(zēng)速大(dà)致符合(hé)预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)银行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农(nóng)行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行(xíng)均为正增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下降，中行下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨(bō)备覆(fù)盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较大(dà)，持(chí)续性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公司的(de)会计规则有差别(bié)，需要注意口径差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要(yào)是由(yóu)于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款(kuǎn)利率很(hěn)低(dī)，还有(yǒu)年初一些(xiē)大(dà)银行以极低利率去抢大额(é)对(duì)公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息差压力(lì)最大。三四月份(fèn)极低利率消失(shī)后，该团(tuán)队认为(wèi)息(xī)差压(yā)力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入(rù)增速(sù)韧性(xìng)最强(qiáng)，海(hǎi)通国(guó)际建(jiàn)议关(guān)注优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较(jiào)优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是行业(yè)里最(zuì)强的子版块(kuài)，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其(qí)次是收入增速最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收入(rù)）超(chāo)预期的(de)邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业银(yín)行也值(zhí)得关(guān)注。股份(fèn)行(xíng)中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的(de)低(dī)估值黑(hēi)马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的浙商银行(xíng)；机(jī)构热(rè)门股中(zhōng)，估(gū)值可能修复的招(zhāo)商(shāng)银行和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩真空期进(jìn)行博(bó)弈和交易(yì)。

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