今年以来(lái)基金代销(xiāo)机构被基金(jīn)公司解约的情(qíng)形明显增(北京北站属于哪个区 北京北站在地铁几号线？zēng)多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司发布与(yǔ)基金代(dài)销机构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机构终止合作。而从(cóng)机(jī)构类型看，中小(xiǎo)型独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构居多，此外，也有(yǒu)银行和保(bǎo)险。

　　值得(dé)一(yī)提的是，近年来由(yóu)于经营不(bù)善或(huò)违规，已有(yǒu)多家基金销售机构主动或被动注(zhù)销(xiāo)牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金公(gōng)司与基金(jīn)销售(shòu)机构之间的合作本就是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在(zài)高质量发展背(bèi)景(jǐng)下，基金公司严格(gé)筛选代(dài)销机构也是(shì)降本增(zēng)效的主(zhǔ)流选择(zé)。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰(tài)生态或(huò)将持续。

　　公募密集(jí)终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部(bù)利(lì)得基(jī)金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金(jīn)办(bàn)理该公司旗下基(jī)金的相关(guān)销(xiāo)售业务。值(zhí)得(dé)注(zhù)意(yì)的是，今年以来，还(hái)有方正富邦基金、平安基(jī)金，以(yǐ)及海(hǎi)富(fù)通基金(jīn)停止(zhǐ)了与浦领基金的(de)基金销售(shòu)合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发(fā)布公告，经与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基金销售(shòu)有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)将不再代理销售公(gōng)司旗(qí)下所有公募(mù)基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基(jī)金也发布公告称，与方德保险代理有限公司、民商基(jī)金销售（上海）有限公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月18日起(qǐ)，上(shàng)述(shù)基(jī)金销售机构将不(bù)再代理(lǐ)公司旗下所有公募基金。自公告之日(rì)起(qǐ)，上(shàng)述公司不再办理本公司旗下(xià)基金的开户、认购(gòu)、申(shēn)购(gòu)等基金买入(rù)的相关业(yè)务，只(zhǐ)保留(liú)赎(shú)回业务，直至(zhì)所有(yǒu)客户赎(shú)回(huí)全部(bù)份(fèn)额。而在今年4月(yuè)，西部(bù)利得基(jī)金、上银基金也终止了与民商基金的基(jī)金(jīn)销售合(hé)作，上银基金则于2月(yuè)终止与该机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销售合作(zuò)。

　　据(jù)中国基金报记者(zhě)统计，截(jié)至6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金公司宣布与(yǔ)28家基金代(dài)销机构(gòu)终止(zhǐ)合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金公(gōng)司终止合计7家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)的合作(zuò)；3月，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家独立基金销售(shòu)机构的(de)代(dài)销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了合计6家独立(lì)基金(jīn)销售机构的(de)合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布终(zhōng)止了合计(jì)12家基(jī)金代销机构的合作，这其中包括独立基金销售机(jī)构、银(yín)行和保险。

　　目前(qián)这(zhè)些代销(xiāo)机构中，正融基金解除合作(zuò)关系的基金公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中(zhōng)，长盛(shèng)基金解(jiě)除(chú)合作关系(xì)最为频(pín)繁(fán)，3月以来(lái)几(jǐ)乎(hū)每月都会和基金(jīn)代销机构解除合作关系，目(mù)前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本增效(xiào)

　　整体来看，前(qián)述被解(jiě)约的基金销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人(rén)士表示，随着(zhe)代销(xiāo)机构数(shù)量(liàng)增多及监管趋严(yán)，近几年公募基(jī)金公司对于代销机(jī)构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发展背景下(xià)，严(yán)格筛(shāi)选基金代销机构，也是实现降本增效的一大(dà)举措(cuò)。

　　一家(jiā)基(jī)金公(gōng)司(sī)内部人员表示，基金公司终止(zhǐ)与销售(shòu)机构(gòu)的(de)合(hé)作，无非是以下三种情况：一是基金销(xiāo)量(liàng)一直得不到有效增长(zhǎng)，对(duì)基金公司整体基金销售贡献不大；二是(shì)受到监管处(chù)罚；三是销售机(jī)构主业发(fā)生(shēng)改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样终止过一轮(lún)，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内部人员(yuán)也(yě)坦(tǎn)言，今年(nián)以来权益市场低(dī)迷(mí)，基金销售困难也(yě)加(jiā)速了对尾部销售机(jī)构的淘汰。“上太(tài)多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台工(gōng)作量。”

　　华(huá)林证券董(dǒng)事(shì)总经理贾志也表示，基金公司终止与代销机构(gòu)的合(hé)作，通常是(shì)基金代销机构销售能力较弱，且又受(shòu)到监(jiān)管的(de)处罚，就会很果断地解除合(hé)作关系。“基金(jīn)公司与基(jī)金代销(xiāo)机构的合作(zuò)是市(shì)场化的(de)，要考虑(lǜ)维护成本(běn)与合(hé)作(zuò)的潜力，基金公(gōng)司(sī)会依据自(zì)身的(de)发展状况有选择的与(yǔ)基(jī)金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家(jiā)公募(mù)公司(sī)渠道负责人(rén)透露，其所在公司(sī)选择基金销(xiāo)售公(gōng)司，有一(yī)套完(wán)整(zhěng)的基金销(xiāo)售评估办法，比如基金销售保有规(guī)模、机构成立时间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等(děng)都是考(kǎo)核(hé)的(de)要(yào)素，其中，要求其公募基金销(xiāo)售保有规模排名排(pái)名前100，是(shì)硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售(shòu)机构合作后，需要对接(jiē)系统，每年要付出系(xì)统(tǒng)维(wéi)护成(chéng)本(běn)，很多(duō)销售公司一年的(de)保(bǎo)有(yǒu)量也没有(yǒu)多少，甚至(zhì)都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也(yě)有相(xiāng)当一部分(fēn)达不(bù)到标(biāo)准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基(jī)金公司与(yǔ)基金(jīn)代销机构的(de)合作(zuò)是双向(xiàng)选择，基金(jīn)公司希望能有(yǒu)销(xiāo)售能力强的(de)机构合作，头部代销机(jī)构也会对(duì)基金公司的投研能力，管(guǎn)理(lǐ)规(guī)模，也有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基(jī)金代销的机构主要分为银行(xíng)、第三(sān)方基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构，以及券商(shāng)，从禀赋(fù)来(lái)说，各有(yǒu)千秋(qiū)，比如，银(yín)行在渠(qú)道(dào)方面(miàn)基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道较强(qiáng)，尤(yóu)其是蚂(mǎ)蚁、天(tiān)天(tiān)等互联网平台流量形(xíng)成显(xiǎn)著护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位将(jiāng)更加(jiā)夯实，而券(quàn)商是(shì)以线下(xià)营业部为抓手，对权益类产(chǎn)品(pǐn)服务能(néng)力较强。

　　贾志表(biǎo)示(shì)，未来的基金销(xiāo)售市场，主要还(hái)是在银行渠道和头部互联网公司，券商作为后起之(zhī)秀，也是不(bù)容(róng)忽视的力量。

　　马(mǎ)太效(xiào)应显著

　　基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰或将(jiāng)持续(xù)

　　近年来(lái)，马(mǎ)太(tài)效应依(yī)然是基金销(xiāo)售行(xíng)业所(suǒ)面临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业协会(huì)最新公布的公募(mù)基金销售保有量数据显示(shì)，一季度，三(sān)方机构销售(shòu)增长最为明(míng)显，互联网流量(liàng)优(yōu)势继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三方独(dú)立基(jī)金销售渠道中(zhōng)，头部机构竞争(zhēng)优(yōu)势更为突出。截(jié)至今年一季度(dù)末，公募基金销售保(bǎo)有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销(xiāo)售机构保(bǎo)有2.81万亿非货(huò)币市场公募基(jī)金(jīn)。而前(qián)三名(míng)蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安(ān)基金合(hé)计(jì)保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对(duì)比(bǐ)这21家中排在(zài)末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限公(gōng)司(sī)，其非货币市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿(yì)元，首尾(wěi)差距十分明(míng)显，未上榜的(de)独立(lì)基金销(xiāo)售机构保有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全(quán)市场473家基金(jīn)代销机构中，目前(qián)共(gòng)有26家基金销售机构的(de)代销(xiāo)基金数量在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售机(jī)构代销数(shù)量不(bù)足百只。而(ér)在115家(jiā)独立基金销售机构中，15家(jiā)代销数(shù)量在(zài)7000只以上，17家代销不足白(bái)只。其中，还(hái)有6家目前只(zhǐ)跟1家(jiā)基(jī)金公(gōng)司合作(zuò)。

　　实际上(shàng)，近些(xiē)年来基金销售北京北站属于哪个区 北京北站在地铁几号线？行业(yè)分化更趋(qū)明显(xiǎn)，不少(shǎo)中(zhōng)小(xiǎo)型基金销(xiāo)售机构在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网(wǎng)站显示(shì)，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证(zhèng)券监督管理委(wěi)员会提交(jiāo)了注(zhù)销公募证券(quàn)投资基金销售业务(wù)许可证的申请，根据《行政许可法》《证券(quàn)投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投资(zī)基金销(xiāo)售机构监督管理办(bàn)法》等有关(guān)规(guī)定，中国证券监督管理委员会决定注(zhù)销深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩(ēn)斯基(jī)金销售(shòu)有限公司公募证券投资基金销售业(yè)务许(xǔ)可证。

　　同(tóng)样(yàng)是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了(le)注销永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售服务有限公司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证的(de)公示。永鑫保险销售也(yě)是目前第一家主动注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照的(de)保险(xiǎn)代理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基金(jīn)代(dài)销机构由于经营困难等原因，主动(dòng)注销(xiāo)基金销售(shòu)牌照，退出(chū)竞(jìng)争行业(yè)。比如河南安存基金、科地瑞富(fù)基金(jīn)、晟视天下基(jī)金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机构都(dōu)选(xuǎn)择主动注(zhù)销(xiāo)基(jī)金代销牌照。

　　不(bù)过，也有机构是由(yóu)于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局(jú)发布(bù)消息(xī)，宣(xuān)布注(zhù)销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰(tài)金石基金等第(dì)三方代(dài)销机构也被吊(diào)销(xiāo)了(le)牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士(shì)认(rèn)为，严监管态势下，未来基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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