财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金(jīn)经理的重仓情况更为(wèi)引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建设银(yín)行、农业银行3家国(guó)有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商银行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智(zhì)硕去年(nián)四季度(dù)新发(fā)产品在今年(nián)一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)阿富汗是哪一年灭亡的单只产品；此(cǐ)外，还(hái)有张(zhāng)清华旗下多(duō)只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在(zài)一季度被朱少醒旗下(xià)富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安(ān)信(xìn)价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一(yī)季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银(yín)行A股，持(chí)股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四(sì)季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行A股的(de)58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的(de)要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工(gōng)商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只基(jī)金产品。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产(chǎn)品十(shí)大重(zhòng)仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A今年以(yǐ)来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工商银(yín)行股(gǔ)价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚(chéng)还(hái)重仓(cāng)了(le)中(zhōng)国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前(qián)三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零售(shòu)业(yè)，持仓占净值比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智(zhì)硕(shuò)建(jiàn)信智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持工(gōng)商(shāng)银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同时(shí)，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示(shì)，该(gāi)产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突(tū)出、风险(xiǎn)收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周期(qī)的公司(sī)这条主线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并(bìng)无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电等半导体材(cái)料公司以及(jí)南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等新(xīn)能源产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选一(yī)年(nián)均重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行(xíng)，截至(zhì)一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个(gè)季度减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓苏农银(yín)行的(de)4家(jiā)基(jī)金公(gōng)司(sī)中，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏农银行前十大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品(pǐn)分别(bié)为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持股保持(chí)不(bù)变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农(nóng)银行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季度、2022年(nián)三季(jì)度分别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以(yǐ)来(lái)，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一年(nián)于今年一季(jì)度(dù)首度减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续(xù)减持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示(shì)，重仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)四季(jì)度(dù)末起，中庚基金便(biàn)开(kāi)始减持(chí)常(cháng)熟银行。去年四(sì)季度，该(gāi)基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一(yī)季度(dù)阿富汗是哪一年灭亡的，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末(mò)仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有退出(chū)常熟银行(xíng)十大流通股东行列；在去(qù)年四季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产品也(yě)曾(céng)连续(xù)多个(gè)季度(dù)增(zēng)持(chí)过常(cháng)熟银行、苏(sū)农(nóng)银行(xíng)这2家苏南地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行(xíng)也得(dé)到了诸多明星基金经(jīng)理(lǐ)的青(qīng)睐。截至一季度(dù)末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分(fēn)别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还包(bāo)括陈(chén)一峰在管的安(ān)信价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老将在(zài)管产品。

　　在(zài)一(yī)季(jì)度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多的是(shì)易(yì)方(fāng)达基(jī)金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、中(z阿富汗是哪一年灭亡的hōng)泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及张清华(huá)在(zài)管的易方达(dá)裕(yù)丰回报A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关(guān)注(zhù)优质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速(sù)是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度(dù)的收(shōu)入(rù)增速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认(rèn)为城(chéng)商行业(yè)绩(jì)最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然(rán)后是(shì)大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和(hé)邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其(qí)中工行、农行和(hé)建行不良(liáng)率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下(xià)降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最(zuì)大。需(xū)要注意的是(shì)，一(yī)季度保费收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的(de)会计规则有差别，需要注意(yì)口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体收入增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定(dìng)价(jià)导(dǎo)致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大(dà)银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款，所以一季度息差压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力(lì)后面(miàn)会逐(zhú)步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类(lèi)银行中利润增(zēng)速(sù)和收入(rù)增速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优(yōu)质的(de)农商行。城商(shāng)行是行业里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续关(guān)注(zhù)。农商(shāng)行中，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估(gū)概念，团队首(shǒu)选利润增(zēng)速最(zuì)好的交通银行，其次是(shì)收(shōu)入增速(sù)最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结(jié)构数(shù)据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农业(yè)银行也值(zhí)得(dé)关注。股(gǔ)份行中，该团队(duì)建议关(guān)注一(yī)季(jì)报不(bù)错(cuò)的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如(rú)利润和(hé)收入增速(sù)较好的(de)浙(zhè)商(shāng)银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复的招商银(yín)行和平安银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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