财联社5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五一劳动节后(hòu)的(de)首个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块(kuài)大(dà)象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情(qíng)出(chū)现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大(dà)行以及招(zhāo)商银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商(shāng)银行最多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A也(yě)凭(píng)借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银(yín)行、农业银(yín)行。同时，建信基(jī)金(jīn)周智硕去(qù)年四季度新发产品在今(jīn)年一季(jì)度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的(de)招商银行(xíng)，也(yě)得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选持(chí)有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿(yì)股(gǔ)，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏(sū)南地区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣(róng)，一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持了苏农银(yín)行、常熟(shú)银行。一(yī)季(jì)度末数据显示，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠(huì)精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度末，58家(jiā)公募基金及(jí)券商资(zī)管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而言，较去年四(sì)季度(dù)，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管(guǎn)、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这其中莫问前程上一句是啥 莫问前程的意思，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行最多的要数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有工商银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有工(gōng)商银(yín)行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度(dù)，该产品十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数(shù)据显示，中泰星(xīng)元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银(yín)行、招商银行分别为(wèi)在姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业(yè)链企业(yè)以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品(pǐn)前(qián)三大(dà)重仓(cāng)行业依(yī)次为制造业(yè)、金融业以(yǐ)及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品(pǐn)的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该(gāi)产品尚未持(chí)有工(gōng)商银(yín)行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将(jiāng)自(zì)下(xià)而上(shàng)，寻(xún)找竞争力(lì)突出、风险收(shōu)益比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资(zī)，重点投资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能源等(děng)行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料(liào)公(gōng)司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达(dá)悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二(èr)季度起，中庚(gēng)基金(jīn)至今(jīn)已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为(wèi)最(zuì)多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一季(jì)度(dù)，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持(chí)有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持不(bù)变(biàn)的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农(nóng)银行十大(dà)流(liú)通股东行列后(hòu)，便不曾(céng)减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航(háng)、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年(nián)于今年一季度首(shǒu)度减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一(yī)至三(sān)季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影。而(ér)此前(qián)多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基金便开始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基(jī)金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更是大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航(háng)一季度末仍持有常熟莫问前程上一句是啥 莫问前程的意思(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司第(dì)八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行(xíng)列(liè)；在(zài)去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王(wáng)”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季(jì)度末，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)宁波银(yín)行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的(de)是(shì)易方达基(jī)金，与此同时(shí)，张(zhāng)坤(kūn)旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最多(duō)的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行(xíng)较(jiào)多的产(chǎn)品，还包括劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质(zhì)企业(yè)三年持有、以及张(zhāng)清(qīng)华在管的易(yì)方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易(yì)方(fāng)达丰(fēng)和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质(zhì)农商(shāng)行

　　据(jù)海通国际(jì)林加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商(shāng)行业绩最好，其次是(shì)农(nóng)商行，然(rán)后是(shì)大行，最后是(shì)股份行。国(guó)有(yǒu)大行利润增(zēng)速(sù)大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮(yóu)储银行(xíng)分(fēn)别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行(xíng)和(hé)建行不良率(lǜ)持(chí)平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注(zhù)意(yì)的是(shì)，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持(chí)续性存(cún)疑；此(cǐ)外(wài)，银(yín)行(xíng)和(hé)保险公(gōng)司(sī)的会计规则有差别(bié)，需要(yào)注意口径差异(yì)对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体(tǐ)收(shōu)入增速负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致(zhì)贷款利(lì)率很(hěn)低，还有年(nián)初(chū)一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季度息差压(yā)力最(zuì)大。三四月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该团(tuán)队认为息差压力后面(miàn)会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行(xíng)在上述(shù)4类银行中利(lì)润增速和收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估(gū)概念，团(tuán)队首选利润增速(sù)最好的交通银行，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期的(de)邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行(xíng)也值得关(guān)注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润(rùn)和(hé)收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估值可能修复的(de)招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)和(hé)平安银行(xíng)可以在(zài)业绩真空期进行博(bó)弈(yì)和交易(yì)。

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