大家早(zǎo)上好！昨(zuó)夜(yè)今晨，又有很多大事发生！

　　美(měi)联储如(rú)期加息25个(gè)基点(diǎn)；美(měi)联(lián)储主席(xí)鲍威尔表示，尚未就(jiù)是否停(tíng)止加息作出明确决定！

　　美国(guó)三(sān)大(dà)股指随后全线收跌；美(měi)国(guó)证券(quàn)交易(yì)委员不会(huì)（SEC）考虑禁止做空，尽管市场(chǎng)对银行财务健康状(zhuàng)况的担忧(yōu)打压股市。

　　美银行危机(jī)愈演愈烈，西太平洋银行盘后重挫超60％！

　　中(zhōng)概股(gǔ)涨(zhǎng)跌不一；知临集团(tuán)一度(dù)狂飙近300％！

　　美联储如期加息25个基点

　　当地时间5月3日，美国联邦(bāng)储备委员会(huì)（美联(lián)储）发(fā)布最新的联邦公(gōng)开(kāi)市(shì)场委员会（FOMC）货币政(zhèng)策(cè)会议纪要，根据会(huì)议纪要公布的内(nèi)容，美(měi)联储将联邦基金利(lì)率目标(biāo)区(qū)间上调25个基点到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯，此次(cì)加息为自(zì)去年(nián)3月以来连续第十次加息(xī)，本轮已累计(jì)加息500个基点。美联储FOMC声明删除了此前(qián)暗示未来(lái)还会加息的措(cuò)辞，称货币政策更紧(jǐn)缩的程度程度取决(jué)于经济状况。

　　美联储FOMC声明表(biǎo)示，将(jiāng)把(bǎ)累(lèi)积紧缩(suō)效应和政策滞后性纳入考量；通胀率(lǜ)居高不下，高(gāo)度关注通胀风(fēng)险；信(xìn)贷环境收紧可(kě)能(néng)会打压经济活动；加息(xī)决定得到(dào)FOMC委员一(yī)致通过。

　　美联储FOMC声明删除了此前(qián)暗示(shì)未来还会加息的措辞。美联储FOMC声明(míng)显示，政策更紧缩的程度(dù)程度取决于经济；信贷紧缩(suō)的影(yǐng)响程度(dù)不确定；申美国(guó)银行(xíng)体系是(shì)健全和有弹性的。

　　美联储FOMC声(shēng)明表示，第一(yī)季度经济活动(dòng)以适度(dù)的速度扩张；最近数月的就业人(rén)口(kǒu)增幅是稳健的；对(duì)美国国(guó)债(zhài)和MBS持仓(cāng)的减持速度将保持不变，即(jí)每月减持600亿(yì)美(měi)元(yuán)美债与350亿美元抵(dǐ)押支持证(zhèng)券（MBS）。

　　美国利率期货显(xiǎn)示(shì)交(jiāo)易员在美联储利率(lǜ)决议后(hòu)已经定价6月和(hé)7月会暂停加息、9月会进行降息(xī)。

　　三(sān)菱日联美国宏观策略(lüè)主(zhǔ)管George Goncalves表(biǎo)示(shì)，FOMC这份声明与美联(lián)储在2006年的声(shēng)明一致，当(dāng)时美联储将联邦基(jī)金利率推高至(zhì)5.25％的峰值。他们从来没有直截了(le)当地说“我们结束（加息）了(le)”，但在(zài)我看来，这是他们已(yǐ)经是最接(jiē)近这么做了。

　　在随后(hòu)举(jǔ)行的新闻发布会上，美联储主(zhǔ)席鲍威尔表示，今天没有(yǒu)做出暂停加息的(de)决定，我们将(jiāng)通过逐(zhú)次会(huì)议决定利率的(de)结果。根(gēn)据美联储自己的预(yù)测，周(zhōu)三的加息(xī)可(kě)能是美(měi)联储2023年的最(zuì)后一次加(jiā)息。然而，鲍威尔(ěr)表(biǎo)示，如果通(tōng)胀率(lǜ)居高(gāo)不下，可能需要进(jìn)一(yī)步收紧货币政策。

　　在过去的(de)一年里，美联储主(zhǔ)席鲍威(wēi)尔(ěr)一再表示，在通(tōng)胀(zhàng)得到控(kòng)制之前，有必要继续加息。目前的年通货膨胀率为5％，仍远高于(yú)美联储2％的目标。

　　鲍威尔称未定何时停止加息(xī)

　　当地(dì)时间(jiān)5月3日，美联储主席鲍威尔在新闻(wén)发布会(huì)上就(jiù)当天的(de)加息决(jué)定发表讲(jiǎng)话，表示美联储尚未就是否停(tíng)止(zhǐ)加(jiā)息作出明(míng)确决定。

　　鲍威尔称(chēng)，美国目前通胀(zhàng)率仍然远高于(yú)2％的目标，美联储将“依赖数(花王牙膏为什么那么便宜，这三种牙膏千万别再买了shù)据(jù)”继续制(zhì)定(dìng)货币政(zhèng)策，未来仍有可能继续加息。他认(rèn)为需(xū)要更多数据(jù)来决(jué)定联邦(bāng)基(jī)金利率是否具有足够的紧缩作用。

　　鲍威尔当天提到摩根大通收(shōu)购第一(yī)共和银行时表示，大型银(yín)行(xíng)进行大规模收(shōu)购(gòu)并(bìng)不是好政策，但是此次(cì)倒闭的(de)银(yín)行(xíng)被(bèi)收(shōu)购对于银行(xíng)系统是(shì)个好结果，在系统内拥有不同规模的银行以实(shí)现不同(tóng)的目标(biāo)是(shì)有价(jià)值(zhí)的。

　　美联储(chǔ)主席鲍威尔新闻(wén)发(fā)布会要点(diǎn)总结：

　　1、利率(lǜ)政策：FOMC的(de)确讨(tǎo)论过暂停加息的可能性，但没有(yǒu)决定在5月(yuè)份就这样做；感觉我(wǒ)们离终点越来(lái)越(yuè)接近；原(yuán)则上无需加息(xī)至太高的水平。

　　2、通胀方(fāng)面：通胀远高于目标，但已有所缓和，通胀(zhàng)压力继续高企(qǐ)，要降低通胀还有很(hěn)长的路要走(zǒu)；如果(guǒ)通胀持续高(gāo)企，我(wǒ)们不(bù)会降息。

　　3、经(jīng)济方面：美国可能会出现轻微的经济(jì)衰退；经济可能面临(lín)来自(zì)紧缩信贷的阻力。

　　4、银行(xíng)业危机：地区性银(yín)行发挥(huī)非常重要(yào)的作用(yòng)；不希望大型银(yín)行(xíng)进行大规模(mó)收购；银行业情况总体(tǐ)上有所改善；美(měi)国银(yín)行系统健康且(qiě)具有弹性。

　　5、债务上限：如果无法达成债务上(shàng)限协议(yì)，将对美国经济造成“高度不(bù)确定(dìng)的”后(hòu)果；美联(lián)储认为，债务上(shàng)限对前景(jǐng)构成风险。

　　6、就业方面：劳(láo)动力市场有一定的走弱，但(dàn)仍然太强(qiáng)劲；随着时间的(de)推(tuī)移，工资水平仍高(gāo)于2％的通胀水平；现在我们(men)需要(yào)集中精力将通胀降下来；职位空缺仍然非(fēi)常(cháng)高；可以在不大(dà)幅提高(gāo)失业率的(de)情况下(xià)给(gěi)就业(yè)市场(chǎng)降温。

　　美国三大股(gǔ)指全线收跌(diē)

　　SEC不会考虑(lǜ)禁止做空

　　当地时间5月3日，美联储宣(xuān)布(bù)加(jiā)息25个(gè)基点后，美(měi)国三大股指全线收跌。截至收(shōu)盘，道(dào)指跌(diē)0.8％报33414.24点，标普(pǔ)500指数(shù)跌(diē)0.7％报4090.75点(diǎn)，纳指(zhǐ)跌0.46％报12025.33点(diǎn)。美国三大(dà)股(gǔ)指录(lù)得(dé)连续(xù)第三日下跌。

　　美国证交(jiāo)会官(guān)员表示(shì)，美国证券(quàn)交易委员不会（SEC）考虑禁(jìn)止做(zuò)空(kōng)，尽管市场对银行财务健康状况的(de)担忧打压股市。

　　科(kē)技股涨(zhǎng)跌不(bù)一，苹果跌0.65％，亚马逊涨0.02％，奈(nài)飞涨0.55％，谷歌(gē)涨0.09％，脸书跌0.92％，微(wēi)软跌0.33％。

　　银行股全线走低，摩根大通(tōng)跌2.07％，高盛(shèng)跌1.39％，花旗跌0.7％，摩根士丹利(lì)跌1.75％，美国银行跌(diē)1.03％，富国银行跌0.46％。

　　能源股集体下跌，埃克森(sēn)美孚跌1.97％，雪(xuě)佛(fú)龙(lóng)跌2％，康菲石(shí)油跌(diē)2.67％，斯伦贝谢跌1.99％，西方石油(yóu)跌(diē)1.77％。

　　美国(guó)至(zhì)4月28日当周(zhōu)MBA30年期(qī)固定抵押(yā)贷(dài)款利率6.5％，为三周来首次(cì)下降，前值(zhí)6.55％。当(dāng)周购(gòu)房按揭抵(dǐ)押贷款申请指数下跌2％；再融资申请指数上升0.8％，为连续第二周上升。

　　美国4月ADP就业(yè)人数29.6万(wàn)人(rén)，为2022年(nián)7月以来最(zuì)大增幅，预期14.8万人，前值14.5万人。

　　美国4月Markit服务业PMI终(zhōng)值53.6，预期53.7，初值53.7；综合PMI终(zhōng)值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制造(zào)业PMI升至51.9，预(yù)期51.8，前值(zhí)51.2。分(fēn)项指(zhǐ)数方面，新订单指数(shù)大(dà)幅(fú)上升至56.1，前值(zhí)52.2；就业指(zhǐ)数(shù)50.8，前值51.3；库存(cún)指数47.2，前值52.8。

　　美银行危机愈演愈烈

　　西太平洋银(yín)行盘后重(zhòng)挫超60％！

　　周三盘后交易中(zhōng)，PacWest Bancorp（西(xī)太平(píng)洋(yáng)银行）股价(jià)一度重挫60.61％，此前(qián)有报道称该银行正在考虑(lǜ)包括自(zì)身(shēn)出售的战略选择。

　　有报道称(chēng)，PacWest一直(zhí)在评估(gū)各(gè)种选择，包括分(fēn)拆或融资。报道称，由于PacWest没有很多潜在买家(jiā)对整个公司感(gǎn)兴(xīng)趣，因此正式出(chū)售尚未开始。

　　自今年3月硅(guī)谷银行（Silicon Valley Bank）倒(dào)闭以来，许(xǔ)多西(xī)海岸地区银行的股价受到的打击(jī)尤为严重，部分原因是(shì)人(rén)们担心它们的客户(hù)基础相似。本周，第(dì)一共和银行（First Republic Bank）被(bèi)监(jiān)管(guǎn)机构接(jiē)管，并出售给摩(mó)根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部位于洛(luò)杉(shān)矶(jī)的PacWest的市(shì)值约为7.5亿美元，今年以来(lái)下跌(diē)了(le)72％。周(zhōu)三，PacWest股(gǔ)价在常规交(jiāo)易时(shí)段下跌近2％，连续(xù)第五个交易(yì)日下跌。

　　其(qí)他地(dì)区(qū)银行在报(bào)告发(fā)布后的(de)盘(pán)后(hòu)交易中下跌，SPDR标准(zhǔn)普尔地区银行(xíng)ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价(jià)下跌29％，Comerica下跌(diē)11％。KeyCorp股价下(xià)跌6％。

　　PacWest报告称(chēng)，截(jié)至(zhì)3月31日(rì)，第(dì)一季度总存款减少逾50亿美元，至282亿美元(yuán)。然而(ér)，该公司表示(shì)，从3月20日到季度末(mò)，其存款净收益为11亿美元。PacWest还表示，从3月(yuè)31日到(dào)4月24日，存(cún)款(kuǎn)又增加(jiā)了7亿美元。

　　银行板块这一(yī)大跌加剧了该行业自(zì)周一以来(lái)的跌(diē)势。继(jì)3月份硅(guī)谷银行(xíng)（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是(shì)今年第(dì)三家倒闭的大型地区性银(yín)行(xíng)。

　　摩(mó)根(gēn)大(dà)通(tōng)首席执行官杰(jié)米？戴蒙周(zhōu)一(yī)表(biǎo)示，地区银(yín)行(xíng)危机(jī)的初始阶(jiē)段已(yǐ)经(jīng)“结束”，华尔街分析师(shī)对(duì)存款外逃问(wèn)题(tí)已经得(dé)到控(kòng)制持谨(jǐn)慎乐观态度。第一共和银(yín)行(xíng)报告称，第一季度存款下降了约40％，这引发了人们对该银(yín)行如何能够(gòu)独立生(shēng)存的(de)质(zhì)疑。

　　不过，其他多数地区性银行的(de)存(cún)款下降(jiàng)幅度较小，PacWest等一些银(yín)行的存款在3月底开始(shǐ)反弹。

　　不过，最(zuì)近的银(yín)行倒闭以及预(yù)期的监管改革，也让人们对中型地区性银行的长(zhǎng)期(qī)盈(yíng)利前景(jǐng)产生了疑(yí)问。

　　KBW分析(xī)师David Konrad最(zuì)近在给客户的(de)报告中称:"我(wǒ)们认为(wèi)，资产规模(mó)在5000亿美元至600亿美(měi)元之间的银(yín)行是(shì)当下环(huán)境(jìng)中(zhōng)最明显的赢家，而在800亿至1200亿美元之间(jiān)的银行(xíng)可能是一个无地带，因为在这个范(fàn)围内的银行可能需(xū)要缩小(xiǎo)规模以避(bì)免新的(de)监管规定，或(huò)者更积极地(dì)进(jìn)行(xíng)并购以(yǐ)扩(kuò)大规模并吸收监(jiān)管成本。"

　　地(dì)区银行面临的另一个问题是(shì)美(měi)联储进(jìn)一步收(shōu)紧的可能性(xìng)。更高的利(lì)率将提高银行持(chí)有存(cún)款(kuǎn)的成(chéng)本(běn)，同时也会降低其账(zhàng)面上长期债券和(hé)贷款的市场价值。

　　对这(zhè)些资产市场价值的担(dān)忧(yōu)，是今年3月硅谷银(yín)行(xíng)（Silicon Valley Bank）首次(cì)遭遇挤兑的导火索(suǒ)之一。美联储将基准利率上调0.25个百分点，但是市场对未来政策走(zǒu)势分歧依然较大。

　　热(rè)门中概股涨跌不一(yī)

　　热门(mén)中概(gài)股涨跌不一，知临集团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金融涨59.97％，领涨中(zhōng)概(gài)股(gǔ)。此外，老虎证券涨4.76％，再鼎医药涨4.36％，亿航智能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山云涨2％。跌幅方(fāng)面，乐(lè)居跌22.83％，能链智电跌5.55％，高途(tú)集团跌5.24％，携程(chéng)网跌4.66％，新濠(háo)博亚娱乐跌(diē)4.1％，陆(lù)金(jīn)所控股(gǔ)跌3.68％。中概新能源汽车股涨跌互现，蔚(wèi)来汽车涨2.68％，小鹏(péng)汽车跌0.77％，理想汽车跌0.74％。

　　知临集团一度狂飙近300％

　　知临集团一(yī)度狂飙296.43％，盘初一度触及熔断。随(suí)后涨幅收(shōu)窄，收于5.73美元，涨104.64％。

　　知(zhī)临集团是(shì)一(yī)家(jiā)中国香港制药公司，目前处于(yú)临床前阶段，致力(lì)于(yú)开发(fā)和商(shāng)业化广(guǎng)泛的治疗(liáo)和诊断技(jì)术，以解(jiě)决未(wèi)满足的医疗需求。知(zhī)临集团已获得其技术的独家许可。此外，知(zhī)临集(jí)团(tuán)还在开发某(mǒu)些专有(yǒu)技术作为候选产品。知临集团正在(zài)寻求神(shén)经病学，传染病，胃肠病学，肿(zhǒng)瘤学和(hé)其他疾病领域的治疗和(hé)诊断项(xiàng)目（包括寻求使(shǐ)用天然物质(zhì)提(tí)取物或衍生物(wù)治疗疾病的花王牙膏为什么那么便宜，这三种牙膏千万别再买了项目）。知临集团也有专注(zhù)于手术机器人(rén)的项(xiàng)目。此(cǐ)外，知临集团开设了(le)一家医疗诊(zhěn)所，AML诊(zhěn)所，2018年6月，其最初(chū)的重点是治疗由现代久坐不动的生活方式和人(rén)口老龄化(huà)引(yǐn)起的(de)慢性病。

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