财联社5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银(yín)行板(bǎn)块火(huǒ)热(rè)行情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明(míng)星基金经理的(de)重(zhòng)仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这一(yī)阶段(duàn)，重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行最多的机构为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最多的(de)单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去年四(sì)季度新发产品(pǐn)在今年一季度(dù)也重(zhòng)仓了(le)工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售(shòu)之王”的(de)招商(shāng)银行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品为什么风流女人看指甲(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下多(duō)只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减持了(le)苏(sū)农银行、常熟(shú)银行。一季(jì)度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此(cǐ)外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁(níng)波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行头(tóu)号粉(fěn)丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末(mò)，58家公募基金(jīn)及券商(shāng)资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重仓了(le)工商银行(xíng)A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计(jì)减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证资管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓(cāng)工商银行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的(de)单(dān)只基金(jīn)产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动管理产品。2022年三(sān)季(jì)度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来(lái)的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产(chǎn)品第(dì)三、第八(bā)十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农(nóng)药化工(gōng)企(qǐ)业华(huá)鲁(lǔ)恒(héng)升(shēng)、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净值比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增(zēng)持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)成为该产(chǎn)品的第(dì)二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年(nián)年报显示，该产品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位(wèi)，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自(zì)下而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药(yào)、银(yín)行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基金(jīn)前十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行(xíng)个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料(liào)公司(sī)以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一(yī)年(nián)均重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一(yī)季度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持(chí)有(yǒu)建设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易(yì)方达张清华执(zhí)掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数(shù)量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基(jī)金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年(nián)二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银行(xíng)的(de)4家基金公司中(zhōng)，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一(yī)季(jì)度，苏农银行前十大(dà)流通股东一(yī)季(jì)度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分别为苏(sū)农银行第(dì)三、第七(qī)、第十大流通股东(dōng)；持股保持不变的(de)中庚价(jià)值灵(líng)动灵活(huó)配置，则为苏农(nóng)银行的第(dì)八大流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东行列后(hòu)，便(biàn)不曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在(zài)2021年(nián)四(sì)季(jì)度、2022年三季(jì)度(dù)分别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保(bǎo)持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质(zhì)一年于今年(nián)一季(jì)度(dù)首度减(jiǎn)持苏农(nóng)银(yín)行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，重仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金公(gōng)司(sī)首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大(dà)流通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有退出(chū)常熟银行(xíng)十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16为什么风流女人看指甲万股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续(xù)多个季度(dù)增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的(de)农商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁(níng)波银(yín)行也得(dé)到了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排(pái)名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季(jì)末持(chí)有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在管的易(yì)方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商(shāng)行(xíng)，辅以优(yōu)质(zhì)农(nóng)商行

　　据海通国际林加力(lì)团(tuán)队5月4日最新研报，银(yín)行业(yè)一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低(dī)点，一(yī)季度的收(shōu)入增速有明(míng)显的(de)修复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通国际(jì)认(rèn)为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国有大行(xíng)利润(rùn)增(zēng)速大致符合(hé)预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正增(zēng)长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指出(chū)，大行资(zī)产质量平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和建行不(bù)良率(lǜ)持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行(xíng)下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中(zhōng)中行(xíng)增幅最大。需(xū)要注(zhù)意的是，一季度(dù)保费(fèi)收入对营收贡献(xiàn)较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的(de)会计规(guī)则有差别(bié)，需要注意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款(kuǎn)利率(lǜ)很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银(yín)行以极低利率去(qù)抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息差压力最大(dà)。三(sān)四月份极低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行(xíng)中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通(tōng)国际建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行(xíng)是行业(yè)里(lǐ)最强的子版块(kuài)，建议持续关(guān)注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认为，大行(xíng)贴(tiē)近中特估(gū)概念，团(tuán)队首(shǒu)选利润(rùn)增(zēng)速(sù)最(zuì)好的交通银行，其次是收入增速(sù)最超预期的中国(guó)银行，再(zài)次是结(jié)构数(shù)据（手(shǒu)续(xù)费收(shōu)入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也(yě)值得关(guān)注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建议关(guān)注(zhù)一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修(xiū)复的招(zhāo)商银行和平安(ān)银行可(kě)以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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