财(cái)联社5月(yuè)5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的(de)首个交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行(xíng)板块火热行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市(shì)银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的重仓情(qíng)况更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持有了工商(shāng)银行、建设(shè)银(yín)行、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上市大(dà)行以及(jí)招(zhāo)商银行。这(zhè)一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的(de)单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基(jī)金周智硕去年四季度(dù)新发产品在今年一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一(yī)季度末两只小兔子吸红肿了，两只头头被吸肿了，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十大重仓股中，工(gōng)商(shāng)银行、招商(shāng)银(yín)行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的(de)招(zhāo)商银行，也得张坤青(qīng)睐(lài)，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持(chí)有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓(cāng)该股最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张清华(huá)旗下(xià)多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏农(nóng)银行前十大流通股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股；经一(yī)季(jì)度大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行(xíng)之王”宁(níng)波银(yín)行也在(zài)一季(jì)度(dù)被朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的(de)安信价(jià)值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将(jiāng)在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号(hào)粉丝，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，58家公募(mù)基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银(yín)河金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银(yín)行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗(qí)下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量成为持仓(cāng)工(gōng)商银行最多的主动(dòng)管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新数据显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名(míng)，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产业链企(qǐ)业以(yǐ)及农药(yào)化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业(yè)依(yī)次为制造(zào)业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑(hēi)马”的(de)周智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该产品(pǐn)的(de)第二(èr)大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行(xíng)。今年(nián)以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的(de)3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出(chū)、风险收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电(diàn)子(zi)、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及(jí)新能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末(mò)，周智硕(shuò)在管(guǎn)基金前十大重仓股(gǔ)中并(bìng)无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了(le)兖矿能源、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了(le)建设银(yín)行、农业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有(yǒu)建设(shè)银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执(zhí)掌的(de)易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续(xù)4个季(jì)度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末(mò)，中两只小兔子吸红肿了，两只头头被吸肿了(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流(liú)通股(gǔ)东一季(jì)度(dù)累(lèi)计(jì)减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一(yī)年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持(chí)不变(biàn)的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银行的第八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流(liú)通股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年(nián)四(sì)季(jì)度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季(jì)度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一年(nián)于今年(nián)一季度(dù)首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值(zhí)已在2022年一(yī)至三季(jì)度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前(qián)多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基(jī)金公司中，排在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年四(sì)季(jì)度末(mò)起，中庚(gēng)基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该基金公(gōng)司(sī)首度减持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度(dù)，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持(chí)2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持(chí)有退出(chū)常(cháng)熟银行十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东行列；在去年四(sì)季度，这2只(zhǐ)产品已分别(bié)减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾(céng)连(lián)续多个季(jì)度增持过常熟银行(xíng)、苏(sū)农(nóng)银(yín)行这2家苏(sū)南(nán)地区(qū)的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一(yī)季度末，在一(yī)众(zhòng)重仓宁波银(yín)行的(de)基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第(dì)一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招(zhāo)商银行最多的是易(yì)方达基金(jīn)，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银行较多的产(chǎn)品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优(yōu)质企业(yè)三年持有、以及(jí)张(zhāng)清华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注(zhù)优(yōu)质(zhì)城商行，辅以优质农(nóng)商(shāng)行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一(yī)季度收入增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降(jiàng)的(de)，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一季度的(de)收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是大(dà)行，最后是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利润(rùn)增(zēng)速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增(zēng)长，其(qí)中(zhōng)中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工(gōng)行、农行(xíng)和(hé)建(jiàn)行不良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险公(gōng)司的会计规则有(yǒu)差(chà)别，需要注(zhù)意(yì)口径(jìng)差异对利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收入增速负增长。收(shōu)入压力(lì)主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定(dìng)价(jià)导致贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年初一(yī)些大银行以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对公客(kè)户的贷两只小兔子吸红肿了，两只头头被吸肿了款，所以一季(jì)度息差压(yā)力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在上述4类银(yín)行(xíng)中利润(rùn)增(zēng)速和收入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通(tōng)国(guó)际(jì)建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质(zhì)的农商(shāng)行。城(chéng)商(shāng)行是行业里最强(qiáng)的(de)子版块，建议(yì)持(chí)续关(guān)注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加(jiā)力团队认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特估(gū)概念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银行，其次(cì)是(shì)收入增速(sù)最超预期的中国(guó)银行，再(zài)次(cì)是结构数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行(xíng)也值得(dé)关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建(jiàn)议关注(zhù)一季报不错的(de)低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可能(néng)修复的招(zhāo)商银行(xíng)和(hé)平(píng)安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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