财联社5月5日(rì)讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞(wǔ)。在银行板块(kuài)火(huǒ)热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市(shì)银行一(yī)季(jì)报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当(dāng)行情出现异(yì)动(dòng)，明(míng)星基金经理的重仓情况更为(wèi)引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以及招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为中泰资(zī)管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季度新发产品在今(jīn)年一季度也(yě)重仓(cāng)了(le)工商银(yín)行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售(shòu)之(zhī)王(wáng)”的(de)招商银(yín)行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此(cǐ)外，还(hái)有张(zhāng)清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的(de)丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据(jù)显示(shì)，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在(zài)管年轻人有必要吃鱼油吗，鱼油服用多久要停一停产品占据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏农银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银(yín)行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波银(yín)行(xíng)也(yě)在一(yī)季度(dù)被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号(hào)粉(fěn)丝，还(hái)重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末(mò)，58家公募(mù)基金(jīn)及券商资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品(pǐn)重(zhòng)仓了工商(shāng)银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四(sì)季度，机(jī)构(gòu)共(gòng)计减持(chí)超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行(xíng)，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A共(gòng)计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基(jī)金(jīn)产(chǎn)品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓工(gōng)商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三(sān)季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数(shù)据显示，中泰星元(yuán)价值优选A今(jīn)年(nián)以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥(ní)等地产产(chǎn)业(yè)链企(qǐ)业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重仓(cāng)行业依次为制造业(yè)、金融业以及批(pī)发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此同时(shí)，工商(shāng)银行成为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季(jì)末(mò)总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未持有工商(shāng)银(yín)行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将自下(xià)而上，寻(xún)找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风险(xiǎn)收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周期的公司(sī)这(zhè)条主线(xiàn)进行(xíng)投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药(yào)、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设备(bèi)及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子(zi)、三安光电(diàn)等半导体(tǐ)材料公司以及南(nán)都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这(zhè)2只产品分别持(chí)有建(jiàn)设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季(jì)度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通(tōng)股东；持股保持(chí)不(bù)变的中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银行的第八(bā)大(dà)流通股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东行(xíng)列(liè)后，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季(jì)度分(fēn)别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季度保持(chí)不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)价值品质一年于(yú)今年(nián)一(yī)季度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季(jì)度减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数(shù)量(liàng)在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行(xíng)。去年(nián)四季(jì)度，该基(jī)金公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚(gēng)基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航(háng)一季度末(mò)仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有退出常(cháng)熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得到了(le)诸(zhū)多明星基金经理的青(qīng)睐。截(jié)至一季度(dù)末，在一众(zhòng)重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富年轻人有必要吃鱼油吗，鱼油服用多久要停一停价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行的(de)，还包括陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等(děng)老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银(yín)行较多(duō)的(de)产品，还包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业(yè)三年持有(yǒu)、以及张清华在管的易(yì)方达裕(yù)丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心回(huí)报(bào)A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关注(zhù)优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际林(lín)加力(lì)团队(duì)5月4日最新研报，银行业(yè)一季(jì)度收(shōu)入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是(shì)农(nóng)商(shāng)行，然后(hòu)是大(dà)行，最后是(shì)股份(fèn)行。国有大行利润增速(sù)大致符合预(yù)期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增长，其中(zhōng)中行(xíng)收入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队(duì)指出(chū)，大行资产质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行(xíng)、农行和(hé)建行不(bù)良(liáng)率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行(xíng)下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五年轻人有必要吃鱼油吗，鱼油服用多久要停一停大行拨备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增(zēng)幅最大。需要注意(yì)的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保(bǎo)险公司(sī)的会计规则(zé)有差(chà)别，需要注意口(kǒu)径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低(dī)，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月份极(jí)低利率消失后，该团(tuán)队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通(tōng)国际(jì)建议关注优质的(de)城商行(xíng)，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润(rùn)增速最好的(de)交通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业(yè)银行也值得(dé)关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队(duì)建议关注一季报不错的(de)低估(gū)值黑马股，比如利润和收(shōu)入(rù)增速较好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估值可(kě)能修复(fù)的招商银行和平安银行可(kě)以在业绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易。

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