财联社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报(bào)顶的速度越来越快越叫的原因披露(lù)拉下(xià)帷(wéi)幕，经(jīng)营(yíng)数(shù)据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行(xíng)、建设(shè)银行、农业银行3家国(guó)有上市大行(xíng)以及招商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银行最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数量，成(chéng)为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的(de)单只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南(nán)地区农商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行(xíng)。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏(sū)农(nóng)银(yín)行前(qián)十大流通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季(jì)度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价(jià)值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓了工(gōng)商银(yín)行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据而言(yán)，较去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优选A共计(jì)持有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多(duō)的(de)单只基金产品(pǐn)。去年年末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓(cāng)工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A今年以(yǐ)来(lái)的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银行、招商银(yín)行分别为在(zài)姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第三、第八十大(dà)重仓股。过(guò)去(qù)的一(yī)季度，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计(jì)跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥等地产产业(yè)链企(qǐ)业以(yǐ)及农(nóng)药(yào)化工企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓(cāng)行(xíng)业依次为制造业(yè)、金融业以及(jí)批发和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出，建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突(tū)出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投(tóu)资(zī)，重(zhòng)点投资(zī)了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及(jí)新(xīn)能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来(lái)看(kàn)，截至(zhì)一(yī)季度末，周智(zhì)硕在管基金前(qián)十(shí)大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导(dǎo)体(tǐ)材料(liào)公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链(li顶的速度越来越快越叫的原因àn)公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大(dà)行中，易(yì)方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的(de)持股数(shù)量，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末(mò)，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的(de)4家基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数量仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这(zhè)一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持(chí)有分别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十(shí)大流(liú)通股东行(xíng)列后(hòu)，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东以来(lái)，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)价值品质一年于今年一季(jì)度首(shǒu)度减持苏(sū)农银行；同在一季度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一(yī)至三(sān)季(jì)度(dù)连(lián)续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数(shù)据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开(kāi)始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今(jīn)年(nián)一(yī)季(jì)度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍(réng)持有常熟银(yín)行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八(bā)大(dà)流通股东。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一年持(chí)有退出常熟银(yín)行十大流通股(gǔ)东行(xíng)列(liè)；在(zài)去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连(lián)续多个季度(dù)增持(chí)过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明(míng)星(xīng)基金经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁(níng)波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还(hái)包括陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是易方达基(jī)金，与此同(tóng)时(shí)，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银(yín)行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方(fāng)达优质企(qǐ)业三(sān)年持有、以(yǐ)及张(zhāng)清华在管的(de)易(yì)方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际(jì)林(lín)加(jiā)力(lì)团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度(dù)收(shōu)入(rù)增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下(xià)降的(de)，相(xiāng)比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商(shāng)行业(yè)绩最好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后是(shì)股(gǔ)份行(xíng)。国有大(dà)行利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保费(fèi)收入对营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规则(zé)有差别，需要注意口径差异(yì)对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由(yóu)于1月1号(hào)贷(dài)款重定价(jià)导致(zhì)贷款利率很(hěn)低，还有年初一些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷(dài)款，所(suǒ)以一(yī)季度息差(chà)压力最大(dà)。三四月份极低(dī)利率消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差(chà)压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述(shù)4类银行中利(lì)润增(zēng)速(sù)和(hé)收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建(jiàn)议(yì)关注(zhù)优质的城商行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农商行。城商行是行业(yè)里最强的子版块，建议持(chí)续(xù)关注(zhù)。农(nóng)商(shāng)行中(zhōng)，常熟银(yín)行财(cái)报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近(jìn顶的速度越来越快越叫的原因)中(zhōng)特(tè)估概(gài)念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其(qí)次是收入增(zēng)速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速(sù)较好(hǎo)的浙商银行；机构热门(mén)股中，估值可能(néng)修复(fù)的招商银行和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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