财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银(yín)行板(bǎn)块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和(hé)基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行(xíng)情出(chū)现异动，明(míng)星基金经理的(de)重(zhòng)仓(cāng)情况更(gèng)为引人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了工(gōng)商(shāng)银行、建设(shè)银行、农业银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的机构(gòu)为(wèi)中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工商银行最(zuì)多的(de)单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行(xíng)。同时，建(jiàn)信(xìn)基金(jīn)周智硕去年四季度新发(fā)产品(pǐn)在(zài)今年一季(jì)度(dù)也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股(gǔ)中，工商银行(xíng)、招商银(yín)行赫然(rán)在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的(de)单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品(pǐn)也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在(zài)管产品(pǐn)占据4席，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均(jūn)有减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在一季度(dù)被朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等(děng)老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股的(de)58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其(qí)中(zhōng)，重仓工商银行最多的要(yào)数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最多的(de)单只基金产品。去(qù)年年末，在持(chí)仓工商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为持仓工(gōng)商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)我想说世间万物一切都不及你是什么歌，满天星辰不及你歌词度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据(jù)显示(shì)，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银(yín)行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三(sān)、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产(chǎn)业链企(qǐ)业以及农(nóng)药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管(guǎn)产品前(qián)三大重仓行业依次(cì)为制(zhì)造业、金融业(yè)以及批(pī)发和零(líng)售(shòu)业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之为(wèi)中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行成为该产品(pǐn)的(de)第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商银(yín)行。今年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信(xìn)智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻(xún)找竞争力(lì)突出(chū)、风险收益(yì)比较高、有望(wàng)穿越周期的公司这(zhè)条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企业(yè)。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电(diàn)子(zi)、三安光(guāng)电等半(bàn)导体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了(le)建设银行、农业银行(xíng)，截至(zhì)一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别(bié)持有建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中(zhōng)，易(yì)方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了(le)邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏(sū)南(nán)农商(shāng)行(xíng)、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季(jì)度(dù)末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上(shàng)一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行(xíng)的4家(jiā)基金公司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农(nóng)银(yín)行前十大(dà)流通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有(yǒu)分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏(sū)农银行第三、第(dì)七、第十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股(gǔ)保持不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列后，便不曾(céng)减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银(yín)行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年于今(jīn)年一季(jì)度首度减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行；同在一季度减持外(wài)，中(zhōng)庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多(duō)个(gè)季(jì)度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季度末(mò)起，中庚基(jī)金(jīn)便(biàn)开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)一季(jì)度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度(dù)增持过常熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁(níng)波银行也得到了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的青睐。截(jié)至一(yī)季(jì)度末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波(bō)银行的基金(jīn)产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包(bāo)括陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管的安信(xìn)价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是(shì)易方达基(jī)金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商(shāng)银(yín)行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企(qǐ)业三年持(chí我想说世间万物一切都不及你是什么歌，满天星辰不及你歌词)有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰和(hé)A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注(zhù)优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行业(yè)一(yī)季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年(nián)。由于(yú)2022年增(zēng)速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季(jì)度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城(chéng)商(shāng)行业绩(jì)最好(hǎo)，其(qí)次是(shì)农(nóng)商行，然后是大(dà)行(xíng)，最后(hòu)是(shì)股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润增(zēng)速(sù)大致(zhì)符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和(hé)邮(yóu)储(chǔ)下(xià)降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季度保费收(shōu)入(rù)对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银(yín)行和(hé)保险公司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差(chà)异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款利率很(hěn)低，还(hái)有(yǒu)年(nián)初一些大(dà)银行以极(jí)低(dī)利率去抢大额对公客(kè)户(hù)的贷款，所以一季度息(xī)差压(yā)力最(zuì)大。三四(sì)月份极低利率消失后，该团(tuán)队(duì)认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类(lèi)银行(xíng)中利润(rùn)增速和收入增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议(yì)关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农(nóng)商(shāng)行。城(chéng)商(shāng)行是行业(yè)里最强的子版块，建议(yì)持续关注。农商(shāng)行中，常熟银我想说世间万物一切都不及你是什么歌，满天星辰不及你歌词行财(cái)报表现最好。

　　林加力(lì)团(tuán)队认为，大(dà)行贴近(jìn)中特估(gū)概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是收入(rù)增速(sù)最超(chāo)预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费(fèi)收入）超预(yù)期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入增速(sù)较好的浙商银(yín)行；机构热(rè)门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平安银(yín)行可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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