财联社5月5日(rì)讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板块火热行情(qíng)的(de)催化下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数(shù)据(jù)和基金(jīn)重仓已经悉数披(pī)露。当行(xíng)情出现异动，明星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市(shì)大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数(shù)量，成为(wèi)重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度(dù)新(xīn)发(fā)产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招商(shāng)银(yín)行1.15亿(yì)股，是重仓该(gāi)股最多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只(zhǐ)产品也(yě)重仓(cāng)了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季(jì)度(dù)减持了(le)苏农银行、常熟(shú)银(yín)行(xíng)。一季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，苏农银(yín)行前十大流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经(jīng)一季度(dù)大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波(bō)银行也(733是什么意思yě)在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至一季度末，58家(jiā)公募(mù)基金及(jí)券(quàn)商资(zī)管旗(qí)下共(gòng)计138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓了(le)工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季(jì)度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银(yín)河(hé)金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银(yín)行最多(duō)的单只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行483只(zhǐ)产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新数据显示(shì)，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来的(de)收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去的(de)一季度，工商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银(yín)行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次为制造业(yè)、金(jīn)融(róng)业以及(jí)批(pī)发和(hé)零售业，持仓占净(jìng)值比分(fēn)别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋(fēng)A一(yī)季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成(chéng)为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益(yì)比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重(zhòng)仓股中并无银(yín)行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇(huì)能(néng)源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三(sān)安(ān)光电等半导体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能源(yuán)产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商(shāng)银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张(zhāng)清(qīng)华执掌的易方达悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的(de)持股数(shù)量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年二(èr)季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季度减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股(gǔ)东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三(sān)、第七、第十(shí)大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列(liè)后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余(yú)季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质一(yī)年于今年一(yī)季度(dù)首度减持苏农银行；同在一(yī)季(jì)度减持外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四(sì)季度末起，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金(jīn)更是大手笔减持(chí)常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度(dù)末(mò)仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大流通(tōng)股东。同期(qī)，中庚(gēng)价值品质(zhì)一年(nián)持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个(gè)季度(dù)增持(chí)过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁(níng)波(bō)银行(xíng)也(yě)得到了诸多(duō)明(míng)星基金经理的青(qīng)睐。截(jié)至(zhì)一季度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波(bō)银行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行(xíng)最多(duō)的是(shì)易方达基(jī)金(jīn)，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹(chóu)精选是(shì)重仓招商(shāng)银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗下易方达优(yōu)质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银(yín)行业一(yī)季(jì)度收(shōu)入(rù)增速(sù)略高于(yú)2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速是逐季(jì)下降的(de)，相比2022四(sì)季度(dù)的(de)低点，一(yī)季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业(yè)绩最好，其(qí)次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收入增(zēng)速中(zhōng)行、农(nóng)行、建(jiàn)行(xíng)、交行(xíng)、邮(yóu)储银行(xíng)均(jūn)为正增长，其(qí)中中行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出(chū)，大行资产质(zhì)量平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行733是什么意思增幅(fú)最大。需要注意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司的(de)会计规(guī)则有差别，需要注意口径(jìng)差异对(duì)利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收(shōu)入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款利(lì)率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些大银行以极(jí)低利率去抢大额对(duì)公客(kè)户的贷款，所以一季度(dù)息(xī)差压力最大。三四月份(fèn)极低(dī)利率消失后，该团队认为息差压力后面(miàn)会逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城商行(xíng)在(zài)上述4类银行中利(lì)润(rùn)增(zēng)速(sù)和收入增(zēng)速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建(jiàn)议关注(zhù)优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行。城商行是(shì)行业(yè)里(lǐ)最强的子(zi)版块，建议持续(xù)关注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中特估(gū)概(gài)念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收(shōu)入增速最超预(yù)期的中国银行(xíng)，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得(dé)关(guān)注。股份行中，该团队建议(yì)关注(zhù)一季报不错(cuò)的低(dī)估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机(jī)构热门股(gǔ)中，估值可能修复(fù)的招商银(yín)行(xíng)和(hé)平(píng)安(ān)银行可以在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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