财(cái)联社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行情的催化(huà)下(xià)，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季(jì)报披(pī)露拉(lā)下(xià)帷幕(mù)，经(jīng)营数据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数披(pī)露。当(dāng)行(xíng)情出现异(yì)动，明星(xīng)基(jī)金经(jīng)理的重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银(yín)行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以及(jí)招商(shāng)银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产品。工商(shāng)银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基(jī)金周(zhōu)智硕去(qù)年四季度新发产品在今(jīn)年一季度(dù)也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的(de)招(zhāo)商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华(huá)旗(qí)下(xià)多只产品也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在(zài)管产品占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年3只产品均有(yǒu)减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的(de)基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓(cāng)了工(gōng)商银行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数据而言(yán)，较去年(nián)四季(jì)度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公(gōng)募基金以(yǐ)及中泰资管、光证(zhèng)资管、银(yín)河(hé)金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重仓工商(shāng)银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A共计持(chí)有工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基(jī)金(jīn)产品(pǐn)。去年(nián)年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的持股(gǔ)数量(liàng)成(chéng)为持仓工商银行(xíng)最多的(de)主动管理产品。2022年(nián)三季度(dù)、四(sì)季度，该(gāi)产品十大(dà)重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名(míng)位(wèi)于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行(xíng)分别(bié)为(wèi)在(zài)姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三、第(dì)八(bā)十大重仓股。过去的一季度(dù)，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水(shuǐ)泥(ní)等地产产(chǎn)业链企业以及(jí)农(nóng)药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次(cì)为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年(nián)报显(xiǎn)示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智(zhì)硕(shuò)指出，建信(xìn)智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻(xún)找竞(jìng)争力突出(chū)、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至(zhì)一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体材料公司(sī)以(yǐ)及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为(wèi)价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的(de)基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二(èr)季度起(qǐ)，中庚基金至(zhì)今已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农(nóng)银(yín)行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流通股东一季(jì)度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别(bié)减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此(cǐ)减持(chí)，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行(xíng)第三、第七、第十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持不变的(de)中庚(gēng)价值(zhí)灵维多利亚的秘密什么档次，维多利亚的秘密算什么档次动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银(yín)行十大流通股东行列(liè)后，便不曾(céng)减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾(céng)在2021年四(sì)季(jì)度、2022年(nián)三季度(dù)分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.9维多利亚的秘密什么档次，维多利亚的秘密算什么档次5万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)于今年(nián)一季度(dù)首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减(jiǎn)持(chí)常熟银行(xíng)。去年(nián)四(sì)季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持(chí)2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只产品(pǐn)已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季(jì)度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南(nán)地(dì)区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也得到了诸多(duō)明星基金经理的青睐(lài)。截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠(huì)精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时(shí)，张坤旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多(duō)的(de)产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张清华在(zài)管的易(yì)方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方达安(ān)心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报，银行业(yè)一季度收(shōu)入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低(dī)点，一季度(dù)的(de)收(shōu)入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次(cì)是农商行，然后(hòu)是大(dà)行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合预(yù)期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期(qī)。收入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保(bǎo)费收入对(duì)营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计规则有差别(bié)，需要注意口径(jìng)差异对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年(nián)初(chū)一些(xiē)大银(yín)行(xíng)以极(jí)低(dī)利(lì)率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户的(de)贷款，所(suǒ)以一季度息差压(yā)力最(zuì)大。三四月份极低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团队认为(wèi)息差(chà)压(yā)力后面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在上述4类银(yín)行中利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国(guó)际建议(yì)关(guān)注优(yōu)质(zhì)的(de)城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强的子(zi)版块，建议(yì)持续(xù)关注。农商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团队(duì)认(rèn)为，大行贴近中特估概(gài)念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的(de)交通银(yín)行，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超(chāo)预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续(xù)费收入）超(chāo)预(yù)期(qī)的(de)邮储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高(gāo)的(de)农业银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建(jiàn)议关注一季报(bào)不(bù)错的低估值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润和(hé)收(shōu)入增(zēng)速较(jiào)好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可能修复(fù)的招(zhāo)商银行和平安(ān)银行可(kě)以在业绩真空期(qī)进行博(bó)弈和交易(yì)。

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