财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一(yī)劳动节后的(de)首(shǒu)个交易日，A股银行板(bǎn)块(kuài)大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块火热行情的催(cuī)化下，“中字(zì)头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉(xī)数披(pī)露。当行情出现异动(dòng)，明星(xīng)基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行(xíng)、建设(shè)银行、农业银行3家(jiā)国有上(shàng)市大行(xíng)以及招商银(yín)行(xíng)。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的(de)持(chí)股数(shù)量，成为重仓工商银行最多的(de)单只产品。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银行。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕去(qù)年四季度(dù)新发产品(pǐn)在今年(nián)一季度也(yě)重仓(cāng)了工商(shāng)银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基金(jīn)十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招商银(yín)行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单(dān)只产品；此外(wài)，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重(zhòng)仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟(shú)银行。一季(jì)度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年3只产(chǎn)品均(jūn)有减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基(jī)金公疏离感和陌生感的意思是什么，疏离感和陌生感的区别司中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度(dù)末，58家公募(mù)基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管、光证资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其(qí)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元(yuán)价(jià)值优选A共(gòng)计持(chí)有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持(chí)仓工商(shāng)银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管(guǎn)理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最新数据(jù)显示(shì)，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商银(yín)行(xíng)分别为在姜诚在(zài)管产(chǎn)品第三、第八十大(dà)重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重(zhòng)仓了中国(guó)建筑(zhù)、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业(yè)以及农药化(huà)工企业华鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依次为制造(zào)业、金融业以及(jí)批发和零售(shòu)业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之(zhī)为(wèi)中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为该产品(pǐn)的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商(shāng)银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越(yuè)周(zhōu)期(qī)的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进(jìn)行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电力设(shè)备及(jí)新能(néng)源等行业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周(zhōu)智硕在管基金前(qián)十大重仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子(zi)、三安光(guāng)电等半导体材料公司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源(yuán)产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年(nián)均重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建设银(yín)行、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金产品中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数(shù)据(jù)看(kàn)，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至(zhì)今已连(lián)续4个季(jì)度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使(shǐ)较上一季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓(cāng)苏(sū)农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍为最多。

　　较上一(yī)季(jì)度，苏农银行前十大流(liú)通股东一季(jì)度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十(shí)大流通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值(zhí)灵(líng)动(dòng)灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的第八(bā)大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农(nóng)银行十大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持(chí)过(guò)。该(gāi)产品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三(sān)季(jì)度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年(nián)于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，排(pái)在首位(wèi)。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基金便开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)更是大手(shǒu)笔减持常熟(疏离感和陌生感的意思是什么，疏离感和陌生感的区别shú)银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度(dù)末(mò)仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年(nián)四(sì)季度，这(zhè)2只产品已分(fēn)别减持了常熟(shú)银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度(dù)增持(chí)过(guò)常熟(疏离感和陌生感的意思是什么，疏离感和陌生感的区别shú)银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得(dé)到了诸(zhū)多明星(xīng)基金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银(yín)行(xíng)的基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包(bāo)括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的(de)是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最(zuì)多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年持有(yǒu)、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以(yǐ)优(yōu)质(zhì)农商行(xíng)

　　据(jù)海(hǎi)通国际(jì)林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下(xià)降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四(sì)季(jì)度的(de)低点，一季度的收入增速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认(rèn)为(wèi)城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速大致(zhì)符合预期。其(qí)中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预(yù)期(qī)；交(jiāo)行(xíng)和邮储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收入(rù)增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行(xíng)、交行(xíng)和(hé)邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异(yì)对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力(lì)主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以极(jí)低利率去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季度息差压力(lì)最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该团队(duì)认(rèn)为息差压力后面会逐(zhú)步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优质(zhì)的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是行业里最(zuì)强(qiáng)的子(zi)版块，建(jiàn)议(yì)持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好(hǎo)。

　　林(lín)加力团(tuán)队(duì)认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交通(tōng)银行，其次是(shì)收入增(zēng)速最超(chāo)预期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高(gāo)的(de)农(nóng)业银行也值得关注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一季(jì)报不(bù)错的低估值黑马股，比如利润和收(shōu)入(rù)增(zēng)速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银(yín)行和平安银(yín)行可以在业绩真空期(qī)进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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