财(cái)联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一(yī)劳动节(jié)后(hòu)的(de)首(shǒu)个交(jiāo)易日(rì)，A股银行(xíng)板块(kuài)大(dà)象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷(wéi)幕，经营数据(jù)和基(jī)金(jīn)重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露(lù)。当行情(qíng)出现(xiàn)异(yì)动，明星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商银(yín)行(xíng)、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行(xíng)3家国(guó)有上市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的(de)4只产(chǎn)品重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数量(liàng)，成为重仓工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商(shāng)银行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去(qù)年(nián)四(sì)季度新发(fā)产(chǎn)品在今年一季(jì)度也重(zhòng)仓(cāng)了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多的单只产品；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗(qí)下多只产品也重仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)在管(guǎn)产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)3只产品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季(jì)度(dù)末，58家公募基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持(chí)股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计(jì)减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，中泰(tài)资(zī)管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工商银(yín)行，共计(jì)持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的(de)单(dān)只基金产(chǎn)品。去年年(nián)末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最多的(de)主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最(zuì)新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)分别(bié)为在姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季(jì)度(dù)，工商(shāng)银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及(jí)农(nóng)药化(huà)工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业依次(cì)为制造业(yè)、金融业以及(jí)批(pī)发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智(zhì)远先锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进(jìn)行投(tóu)资，重点投(tóu)资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智(zhì)硕在管基金(jīn)前十大重(zhòng)仓股中并无银行(xíng)个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三(sān)安光电等半导(dǎo)体材料(liào)公司(sī)以及南(nán)都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能(néng)源(yuán)产业链公司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排(pái)名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行(xíng)、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季度末，中庚基(jī)金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农银行前(qián)十大(dà)流通股(gǔ)东一(yī)季度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万股，来自(zì)丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三(sān)、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东；持股保持不变的(de)中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的第八大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银(yín)行十大流通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年(nián)于今年(nián)一季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季度连续减持(chí)苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚基金(jīn)的(de)身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银(yín)行(xíng)。去(qù)年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过(guò)减(jiǎn)持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值领(lǐn无可厚非是什么意思g)航一季度(dù)末仍持有常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大(dà)流(liú)通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价(jià)值品质一年持有退出常熟银行十(shí)大流通股东行(xíng)列(liè)；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增持(chí)过(guò)常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南地区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之(zh无可厚非是什么意思ī)王”，宁波(bō)银(yín)行也(yě)得到了(le)诸(zhū)多明星基金(jīn)经(jīng)理的青(qīng)睐(lài)。截(jié)至(zhì)一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波(bō)银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之(zhī)王”招(zhāo)商银行最多的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同(tóng)时(shí)，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选是(shì)重仓(cāng)招商银行最(zuì)多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还(hái)包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易(yì)方达裕(yù)丰回报A、易(yì)方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团(tuán)队(duì)5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行(xíng)业一季(jì)度收入(rù)增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度(dù)的低点，一(yī)季度的(de)收入增(zēng)速(sù)有明显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致(zhì)符(fú)合(hé)预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银(yín)行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮储银行均(jūn)为正增(zēng)长，其(qí)中(zhōng)中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加力团队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大(dà)。需(xū)要注(zhù)意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持(chí)续性(xìng)存(cún)疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计(jì)规(guī)则有差别，需要注意(yì)口径差异(yì)对利润的(de)影响。

　　股份行(xíng)总体收入(rù)增(zēng)速负增长。收入压力主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年初一(yī)些(xiē)大银行(xíng)以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以(yǐ)一(yī)季度息(xī)差压力最大。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队(duì)认为(wèi)息差压(yā)力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增(zēng)速无可厚非是什么意思(sù)韧性最强，海通(tōng)国际建议(yì)关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是(shì)行业(yè)里最强的子版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入增(zēng)速最超预期的中国(guó)银行，再次(cì)是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的(de)农业银行也值(zhí)得关注。股份行中，该团队(duì)建议关注一(yī)季报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润和收入增速(sù)较好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估(gū)值可能修复(fù)的(de)招商银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈(yì)和交(jiāo)易。

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