财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在(zài)银行板块(kuài)火热行(xíng)情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披(pī)露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金(jīn)重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行情出现异动(dòng)，明星基(jī)金经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大(dà)行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的(de)机(jī)构为(wèi)中泰资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的(de)4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多(duō)的单只产品。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管产品还(hái)重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发(fā)产品(pǐn)在今(jīn)年(nián)一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之(zhī)王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下(xià)多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一(yī)季度末数据显示，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通股(gǔ)动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在(zài)一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据(jù)而言，较去(qù)年(nián)四季度，机(jī)构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募(mù)基(jī)金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的(de)要数(shù)中泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成(chéng)为持仓工商(shāng)银行最多(duō)的(de)主动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在(zài)姜诚在(zài)管产(chǎn)品第三、第八十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)。过去(qù)的一季度(dù)，工商银行股价累(lèi)计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行(xíng)股(gǔ)价累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农(nóng)药(yào)化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零(líng)售(shòu)业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋(fēng)A一季(jì)度增持(chí)工商银(yín)行1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商(shāng)银行成为(wèi)该产品的第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名(míng)位(wèi)于(yú)中后段(duàn)。

　　在(zài)一季(jì)报中，周智硕(shuò)指出，建信智远先(xiān)锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了(le)电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽车(chē)、电力设备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在(zài)管基(jī)金前十大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电(diàn)子、三(sān)安(ān)光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能(néng)源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰红利优(yōu)选(xuǎn)一(yī)年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴一年(nián)持(chí)有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基(jī)金至今已(yǐ)连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季度减持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的(de)4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金持(chí)股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上一(yī)季(jì)度，苏(sū)农银行前十大流通股东一(yī)季(jì)度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这3只产品(pǐn)分别(bié)为(wèi)苏农银(yín)行第(dì)三、第(dì)七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不(bù)变(biàn)的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则为苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的第八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身(shēn)苏农银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东以来，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚价(jià)值品质一年于今(jīn)年一季度(dù)首(shǒu)度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏(sū)宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的(de)身影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季(jì)度(dù)，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四(sì)季(jì)度(dù)末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值领(lǐng)航一季度末仍持(chí)有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第(dì)八(bā)大流(liú)通股东。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)持有退出常熟银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列；在去年(nián)四季(jì)度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的(de)，还包(bāo)括陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价(jià)值精选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招(zhāo)商银行最多的是易方达基金(jīn)，与(yǔ)此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银行(xíng)最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较(jiào)多的(de)产品，还包括劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A500万越南盾是多少人民币，1人民币=、中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方达优质企业(yè)三年(nián)持有、以及(jí)张(zhāng)清(qīng)华在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收(shōu)入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是(shì)逐(zhú)季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收(shōu)入(rù)增速(sù)有明(míng)显的修(xiū)复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通国际(jì)认为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其(qí)次是农商行，然后是(shì)大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国有大(dà)行(xíng)利润增速大致符合预(yù)期。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为(wèi)正增长，其(qí)中中行(xíng)收(shōu)入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农(nóng)行(xíng)和建行(xíng)不(bù)良(liáng)率持平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮(yóu)储下(xià)降，中行下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度保费(fèi)收入对营(yíng)收贡(gòng)献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有(yǒu)差(chà)别(bié)，需500万越南盾是多少人民币，1人民币=要(yào)注意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入(rù)增速负增长。收(shōu)入压力(lì)主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银(yín)行以(yǐ)极低利(lì)率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度(dù)息(xī)差压力最大(dà)。三(sān)四月份(fèn)极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利(lì)润增(zēng)速(sù)和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国(guó)际(jì)建议关注优质的城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行是行业里最强的子(zi)版(bǎn)块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟银(yín)行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期(qī)的中国银(yín)行，再次(cì)是结构数(shù)据（手续费收入(rù)）超(chāo)预期(qī)的邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)，拨备(bèi)覆(fù)盖率较高的农业银(yín)行也(yě)值得关注。股份行中，该团队(duì)建议(yì)关(guān)注一季(jì)报不(bù)错的(de)低估(gū)值黑马股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热门股中，估(gū)值可(kě)能修复(fù)的(de)招商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩(jì)真空期进行博(bó)弈和(hé)交易。

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