今年以来基金代销机(jī)构被基金公司解约的情(qíng)形明显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司发(fā)布与基(jī)金代销机构解(jiě)约的公告。截(jié)至6月1日，今年以(yǐ)来已有(yǒu)18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销机构终止合(hé)作。而从机构类型看，中(zhōng)小(xiǎo)型独立基金销售机构(gòu)居多，此外，也(yě)有银(yín)行和保(bǎo)险。

　　值得一提的(de)是，近年(nián)来由于经(jīng)营(yíng)不(bù)善或违规，已有多(duō)家基金销售机构(gòu)主(zhǔ)动或被动注销(xiāo)牌照(zhào)。

　　业(yè)内(nèi)人士认为，基金(jīn)公司(sī)与基金销(xiāo)售机(jī)构之间的合作本就是双向选择，在高质量(liàng)发展背景(jǐng)下，基金公司严(yán)格筛选代销机构也(yě)是降本增效的(de)主流选择。未来，基金代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生态或(huò)将持(chí)续。

　　公募密集终止(zhǐ)与基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利(lì)得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领(lǐng)基金办理该公司(sī)旗下基金的相关销售(shòu)业务。值得(dé)注意的是，今(jīn)年以(yǐ)来，还有方(fāng)正富邦基金、平安基(jī)金，以及海(hǎi)富通基金停止了与浦(pǔ)领基金的(de)基(jī)金销售合作关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告(gào)，经与北京(jīng)虹点基(jī)金销售有(yǒu)限公司(sī)、上海凯石财富(fù)基金销售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)29日起，上(shàng)述基金(jīn)销售机构(gòu)将不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公告称，与方德保险代理有限公司、民(mín)商基(jī)金销售（上海）有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基(jī)金销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)公司(sī)旗下所有公募基金。自(zì)公告之日起，上述公(gōng)司不(bù)再办理(lǐ)本(běn)公司旗下基金的开(kāi)户、认(rèn)购(gòu)、申(shēn)购等基金买入的(de)相关业务(wù)，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户(hù)赎(shú)回全部份额。而在(zài)今年4月，西部(bù)利得基金、上银基(jī)金(jīn)也终止了与民商基金的(de)基金销售合作，上银(yín)基金则(zé)于2月终(zhōng)止与该机(jī)构(gòu)的合作关系(xì)，但也有宝(bǎo)盈基(jī)金、万家基金新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据(jù)中国基(jī)金报记者统计(jì)，截至6月1日，今(jīn)年(nián)以来，已有18家基金公司(sī)宣布(bù)与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家(jiā)独立基金销售(shòu)机构的(de)合作；3月，有8家基金公(gōng)司终止(zhǐ)了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括1家保险公(gōng)司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公(gōng)司终止(zhǐ)了合(hé)计6家(jiā)独立(lì)基金销售机构(gòu)的合(hé)作；5月以来(lái)，则已有(yǒu)9家基金公(gōng)司宣布(bù)终止了合计12家(jiā)基金代销(xiāo)机(jī)构的合作，这其中包括(kuò)独立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构、银(yín)行和保险。

　　目前这些代销机(jī)构中，正融基金(jīn)解除合作(zuò)关(guān)系的基金公(gōng)司最多，年内已有(yǒu)5家(jiā)；而基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最为频繁(fán)，3月以来(lái)几(jǐ)乎(hū)每月都会和基金代销(xiāo)机构解除合(hé)作关(guān)系(xì)，目前已(yǐ)累(lèi)计(jì)解约11家，海(hǎi)富通基金今(jīn)年2月和3月(yuè)分别解除(chú)5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来看，前(qián)述被(bèi)解约(yuē)的基金销售机构(gòu)多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士(shì)表示，随着(zhe)代(dài)销(xiāo)机构数(shù)量增多及监管趋严，近(jìn)几年公募基金(jīn)公司对(duì)于代销机构的选择(zé)标准也在提高。在高(gāo)质量发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是(shì)实(厦门有几个区，厦门有几个区分别叫什么shí)现(xiàn)降(jiàng)本增(zēng)效的一大举措。

　　一家(jiā)基金(jīn)公司内(nèi)部人员表(biǎo)示，基金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)与销售机构的合作，无非是以下三(sān)种情况：一(yī)是基金销(xiāo)量(liàng)一直得不(bù)到有效增(zēng)长(zhǎng)，对(duì)基金公司整体基金销(xiāo)售(shòu)贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售(shòu)机构主业(yè)发生改变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两年就这(zhè)样终止过(guò)一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该内部人员也(yě)坦言，今年以来(lái)权益市(shì)场低迷，基金销售困(kùn)难(nán)也加(jiā)速(sù)了对尾部(bù)销售机构的淘汰。“上(shàng)太(tài)多销售合作机构(gòu)，没有太大(dà)意义，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止与(yǔ)代销机构的合作，通常(cháng)是基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)销售能力较(jiào)弱(ruò)，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很(hěn)果断地解除合作(zuò)关系。“基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是市场(chǎng)化(huà)的，要考(kǎo)虑维护成(chéng)本与(yǔ)合作的(de)潜力(lì)，基金公司会依据自身(shēn)的发展状况有选择的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北(běi)方一(yī)家公募公司(sī)渠(qú)道(dào)负责(zé)人透(tòu)露，其所在公司选(xuǎn)择(zé)基金销售公(gōng)司，有一套完(wán)整(zhěng)的(de)基金销售评估办法，比如基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模、机构成立时(shí)间、综合(hé)能力，以及与哪些公司合(hé)作(zuò)等都是考核的要素，其中，要求其公募基金销售(shòu)保有规模排名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金销售机构(gòu)合作后，需要对接系(xì)统，每年要付出系统维护(hù)成本(běn)，很多销(xiāo)售公司一年的保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆盖(gài)不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看(kàn)来，基(jī)金公(gōng)司与基金代(dài)销机构的合作(zuò)是(shì)双向选择(zé)，基金公司希望能有销售能(néng)力强的机构合作(zuò)，头部代销机构(gòu)也会对基(jī)金公(gōng)司(sī)的(de)投研能力(lì)，管理规模，也(yě)有一定(dìng)的要求(qiú)。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究(jiū)人士称，目前(qián)基金代(dài)销的机构主要分(fēn)为(wèi)银行、第三方基金(jīn)销售机构，以及券商(shāng)，从禀赋来说，各有(yǒu)千(qiān)秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更(gèng)擅长固收类(lèi)产品的服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台流量形成显(xiǎn)著护(hù)城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商(shāng)是以(yǐ)线(xiàn)下营业部(bù)为(wèi)抓手，对权益类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表(biǎo)示，未(wèi)来(lái)的基金销(xiāo)售市场，主要还是在银行渠道和头部互联网公司，券商作(zuò)为(wèi)后起之(zhī)秀(xiù)，也是(shì)不容忽(hū)视的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰或将持(chí)续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太(tài)效(xiào)应依然(rán)是基金销(xiāo)售(shòu)行(xíng)业所面临的重要趋(qū)势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布的公募(mù)基金销售保有量数据(jù)显示，一季度，三方机构销售增长最为明(míng)显，互联网流量(liàng)优势继续(xù)发力(lì)，银行、三方、券商代销(xiāo)占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方独立基金销售渠道(dào)中，头部(bù)机构竞争(zhēng)优(yōu)势更为突(tū)出。截(jié)至(zhì)今年一季度末，公募(mù)基金销(xiāo)售(shòu)保有规模(mó)前100强中，21家独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)保有2.81万亿(yì)非货(huò)币市场公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基(jī)金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排(pái)在末位的泛华普(pǔ)益(yì)基金(jīn)销(xiāo)售有限公司，其(qí)非货币市(shì)场公募基金保有(yǒu)规模(mó)为54亿元，首尾差距(jù)十分明显(xiǎn)，未上榜的独立基金销售机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月1日(rì)，在全(quán)市场473家基金代销机构中，目前(qián)共有26家基(jī)金销售机(jī)构的代销基金数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家(jiā)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构代销数量不足(zú)百(bǎi)只。而在115家独厦门有几个区，厦门有几个区分别叫什么(dú)立基金销售机构中，15家代销(xiāo)数(shù)量在7000只以(yǐ)上，17家代(dài)销不足(zú)白只。其中(zhōng)，还(hái)有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基(jī)金销售行业(yè)分(fēn)化(huà)更趋明显，不(bù)少(shǎo)中小(xiǎo)型基金销售机构(gòu)在行业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今(jīn)年(nián)4月18日(rì)，根据证监会网站显(xiǎn)示，近(jìn)期深圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售(shòu)有限公司向中国证(zhèng)券(quàn)监督管理委员会提交了注销(xiāo)公募证券(quàn)投资基金销售业务许可(kě)证的申请，根据《行(xíng)政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投(tóu)资基金(jīn)销售机构(gòu)监督(dū)管(guǎn)理办法》等有关规定，中国证(zhèng)券(quàn)监督管理(lǐ)委员会(huì)决定注(zhù)销深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售(shòu)有限公司(sī)公(gōng)募证券投资基金(jīn)销售业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月(yuè)，上(shàng)海(hǎi)证(zhèng)监局(jú)挂(guà)出(chū)了注(zhù)销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销售服(fú)务有(yǒu)限公司公募证券(quàn)投资基(jī)金(jīn)销售业务许(xǔ)可(kě)证的公示。永鑫(xīn)保险销(xiāo)售也(yě)是目前第一家主动注销基金(jīn)销售(shòu)牌照的保险代(dài)理公司。

　　实际上，近(jìn)年来，有不少基金代销机构由于(yú)经营(yíng)困难等(děng)原因，主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照，退出(chū)竞争行(xíng)业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天(tiān)下基金、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华(huá)基金等(děng)多家机(jī)构都(dōu)选(xuǎn)择主(zhǔ)动注销基金(jīn)代(dài)销牌照。

　　不过(guò)，也有(yǒu)机构是由于(yú)违(wéi)规等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基(jī)金等第三方代销机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未(wèi)来(lái)基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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