财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日(rì)，A股银行板块大(dà)象起舞。在银(yín)行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当行情出现(xiàn)异动，明(míng)星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况更为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大(dà)行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的机构为中泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重(zhòng)仓持(chí)有，旗下(xià)中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去(qù)年四(sì)季(jì)度新发产(chǎn)品在今年(nián)一季度也(yě)重仓了(le)工商(shāng)银行。

　　截至一季度(dù)末，姜(jiāng)诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行，也得张坤(kūn)青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地(dì)区农商行的丘栋荣(róng)，一季(jì)度减持了苏(sū)农银行、常熟(shú)银(yín)行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银(yín)行前(qián)十大流通股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产品占据(jù)4席(xí)，旗下情怀经典句子正能量，形容一个人有情怀咋说中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年3只产品均有(yǒu)减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗(qí)下富国(guó)天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōn情怀经典句子正能量，形容一个人有情怀咋说g)行头号粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据而言，较去年四季度(dù)，机(jī)构共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)基(jī)金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量成为持仓工(gōng)商银行最多(duō)的(de)主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最(zuì)新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产品排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、招商银行分(fēn)别(bié)为在姜诚(chéng)在管产品第三、第(dì)八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企(qǐ)业以及农药化工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化(huà)工(gōng)等(děng)。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三(sān)大(dà)重仓(cāng)行业依次为(wèi)制造业、金融业以及批(pī)发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A一季度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元。去(qù)年年(nián)报显(xiǎn)示(shì)，该产(chǎn)品尚(shàng)未(wèi)持有工商银(yín)行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类(lèi)的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险(xiǎn)收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及(jí)新能源等行业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度(dù)末(mò)，周智(zhì)硕在管基(jī)金(jīn)前(qián)十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导(dǎo)体材料公司以(yǐ)及南都电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业(yè)链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)红利优(yōu)选一年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业(yè)银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华(huá)执掌的(de)易方达(dá)悦兴一(yī)年持(chí)有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏(sū)南农商(shāng)行(xíng)、张(zhāng)坤(kūn)、张清(qīng)华(huá)重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年(nián)二(èr)季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度(dù)末，中庚基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季(jì)度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏(sū)农银行的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持有分别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别(bié)为苏农银行(xíng)第三(sān)、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵(líng)活配置，则为苏农银行(xíng)的第(dì)八(bā)大流(liú)通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年(nián)三(sān)季度，中庚价值(zhí)灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银(yín)行十(shí)大流(liú)通(tōng情怀经典句子正能量，形容一个人有情怀咋说)股(gǔ)东行(xíng)列后，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年于今年一(yī)季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值(zhí)已(yǐ)在(zài)2022年一至三季度(dù)连续减持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)的(de)身影。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金(jīn)便开(kāi)始减持(chí)常熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该(gāi)基(jī)金公司首度减持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季(jì)度末仍(réng)持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流(liú)通股(gǔ)东。同期(qī)，中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常熟银(yín)行(xíng)十大(dà)流通股东行(xíng)列；在去(qù)年四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也(yě)曾连续多(duō)个季度增持(chí)过(guò)常熟银(yín)行(xíng)、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星(xīng)基金经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基(jī)金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A分(fēn)别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管的安信(xìn)价值(zhí)精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基(jī)金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达(dá)优(yōu)质(zhì)企业三(sān)年持有(yǒu)、以及(jí)张清华在管(guǎn)的(de)易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达(dá)悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通国际(jì)林加(jiā)力团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是(shì)逐季下(xià)降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一季度(dù)的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行(xíng)。国(guó)有大行利润(rùn)增速大致符合预期。其中(zhōng)农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交(jiāo)行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行和(hé)建行不良率(lǜ)持平(píng)，中(zhōng)行(xíng)、交行和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑(yí)；此外(wài)，银行和保险公司的会计规(guī)则有差别，需要注意(yì)口(kǒu)径(jìng)差异对(duì)利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收入增速(sù)负(fù)增长。收入压力主(zhǔ)要(yào)是由于1月1号贷(dài)款重定价(jià)导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大银行以(yǐ)极(jí)低利(lì)率去抢大额对公(gōng)客户的贷(dài)款，所以一季度息差压力(lì)最大。三四月(yuè)份极(jí)低利率消失后，该(gāi)团队(duì)认为(wèi)息差压力(lì)后面会逐(zhú)步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利(lì)润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质(zhì)的(de)农商行。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的(de)交通银行(xíng)，其次(cì)是收入增速(sù)最(zuì)超(chāo)预(yù)期(qī)的中(zhōng)国(guó)银行，再次是结构(gòu)数据（手续费(fèi)收(shōu)入）超预(yù)期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队(duì)建议关注一季报不错的(de)低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招商(shāng)银行(xíng)和平安(ān)银行可(kě)以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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