财联(lián)社5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其娟）五一(yī)劳动(dòng)节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉(xī)数(shù)披露。当(dāng)行情(qíng)出(chū)现异动(dòng)，明星(xīng)基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引人关(guān)注。

　　据(jù)一季报披(pī)露(lù)，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设(shè)银行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中(zhōng)泰资管，由(yóu)姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的(de)持股(gǔ)数量，成为重仓工商银(yín)行最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚在(zài)管产(chǎn)品还重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕(shuò)去(qù)年四季度(dù)新发产品在今年一季(jì)度(dù)也(yě)重仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品(pǐn)也重仓了(le)招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一季度(dù)末(mò)数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年3只产品(pǐn)均(jūn)有减(jiǎn)持苏(其远而无所至极邪的邪怎么读音，卯怎么读音sū)农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前(qián)多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在(zài)一(yī)众重仓该股的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季(jì)度(dù)被朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等(děng)老将在(zài)管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成(chéng)工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度末，58家公募基(jī)金及(jí)券(quàn)商资管旗(qí)下共计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银(yín)行A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓数(shù)据而言，较去年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河(hé)金汇3家券(quàn)商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多(duō)的(de)单只基金产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓工(gōng)商银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最(zuì)多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星(xīng)元价值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)。过去的一(yī)季(jì)度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓了中国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业(yè)华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售(shòu)业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋A一季度增持(chí)工商银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月(yuè)，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在(zài)第(dì)2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至(zhì)一季(jì)度末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓(cāng)股中并(bìng)无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等(děng)煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三安光电(diàn)等半(bàn)导体材(cái)料公司以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选一年(nián)均(jūn)重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中(zhōng)，易方达张清华执(zhí)掌的(de)易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金(jīn)至(zhì)今已(yǐ)连(lián)续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股东一(yī)季度(dù)累(lèi)计减持(chí)的1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第三(sān)、第(dì)七、第十大(dà)流通股(gǔ)东；持(chí)股保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八(bā)大流通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三(sān)季(jì)度，中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银行十大(dà)流通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一(yī)年于今年一季(jì)度(dù)首度(dù)减持苏农银行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已在2022年(nián)一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多(duō)个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行(xíng)。去年四(sì)季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季(jì)度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第(dì)八大流(liú)通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有退出常熟银行十大流(liú)通(tōng)股东行列；在去年四季度(dù)，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别(bié)减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万(其远而无所至极邪的邪怎么读音，卯怎么读音wàn)股。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品也曾连续(xù)多个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁波(bō)银行也得到(dào)了诸多明(míng)星(xīng)基金(jīn)经理的青(qīng)睐。截至一(yī)季度末，在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王(wáng)”招商(shāng)银行最多(duō)的(de)是易方(fāng)达基(jī)金，与此(cǐ)同(tóng)时，张坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行(xíng)最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银(yín)行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗下易方(fāng)达(dá)优质企业三年持有(yǒu)、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安(ān)心回(huí)报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银(yín)行业一(yī)季度收(shōu)入(rù)增(zēng)速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度的(de)收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最(zuì)好，其次是(shì)农商行，然后是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行(xíng)利润增(zēng)速(sù)大致(zhì)符(fú)合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期(qī)。收入增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行均为正增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大(dà)行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需(xū)要注(zhù)意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还(hái)有年初一(yī)些大银(yín)行以极低利率(lǜ)去(qù)抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差压(yā)力(lì)最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团队认为息(xī)差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通(tōng)国(guó)际(jì)建议关(guān)注优质的城商行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的(de)农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版(bǎn)块，建议持续关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财(cái)报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估(gū)概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增速(sù)最好(hǎo)的(de)交通银行，其次(cì)是收入增(zēng)速最超(chāo)预期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团(tuán)队(duì)建议关注一季报不错的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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