财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行一季报披露(lù)拉下帷幕(mù)，经(jīng)营数(shù)据和基(jī)金重仓已经悉数(shù)披露。当行情(qíng)出现异(yì)动，明星(xīng)基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行、农业(yè)银(yín)行3家国(guó)有上市大行以及招(zhāo)商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰(tài)星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基(jī)金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度(dù)新发产(chǎn)品在今年一季(jì)度(dù)也重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的招商银(yín)行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持(chí)有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此(cǐ)外，还有张清华(huá)旗下(xià)多只产(chǎn)品也(yě)重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季(jì)度减持了苏农银行、常熟银行。一(yī)季度末(mò)数据显示，苏(sū)农(nóng)银行前十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金(jīn)的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王”宁波银行(xíng)也在(zài)一季(jì)度被(bèi)朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈(chén)一(yī)峰在管(guǎn)的(de)安信价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，58家公(gōng)募基金(jīn)及券(quàn)商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而言，较去年(nián)四季度(dù)，机构共计(jì)减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，小兔子被蛇用两根WRITEAS，小兔子被蛇用两根做了有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工(gōng)商银行最多的(de)要数中泰资(zī)管。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基(jī)金产品(pǐn)。去年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中(zhōng)，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A以1.05的(de)持(chí)股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季(jì)度、四季度(dù)，该产品十大(dà)重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数据(jù)显示，中泰(tài)星元价(jià)值优选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排(pái)在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而(ér)招商银行股价累(lèi)计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在(zài)管产品前(qián)三大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造业(yè)、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季(jì)度增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工商银行(xíng)成为该产品(pǐn)的第二大(dà)重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名(míng)位(wèi)于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出(chū)，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期的公(gōng)司这(zhè)条主线进行投资，重(zhòng)点(diǎn)投资了电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽(qì)车(chē)、电力设备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子(zi)、三安(ān)光电等半(bàn)导体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一(yī)季度末(mò)，这2只产(chǎn)品分别(bié)持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易方达(dá)悦兴一年(nián)持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南(nán)农(nóng)商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连(lián)续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基(jī)金公司(sī)中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股东一季(jì)度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股(gǔ)保(bǎo)持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质(zhì)一年(nián)于今年一季度首度减持(chí)苏农(nóng)银行；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开(kāi)始减持常熟(shú)银(yín)行(xíng)。去年四季(jì)度(dù)，该(gāi)基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度(dù)末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质一年持(chí)有退出(chū)常(cháng)熟(shú)银行十大流通股东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持(chí)过常熟(shú)银行(xíng)、苏农银行(xíng)这2家苏南(nán)地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得到(dào)了(le)诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等(děng)老(lǎo)将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银(yín)行(xíng)最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是(shì)重仓招商银(yín)行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入(rù)增速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季度的低(dī)点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认(rèn)为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后(hòu)是(shì)大(dà)行，最后是(shì)股份行。国有(yǒu)大行利(lì)润增(zēng)速大致符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现(xiàn)不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行(xíng)资产质量平(píng)稳，其中工(gōng)行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最大。需要(yào)注意的(de)是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会计(jì)规则有(yǒu)差(chà)别，需(xū)要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增(zēng)长。收(shōu)入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利(lì)率很低，还有年初一些大银(yín)行以(yǐ)极低利率去(qù)抢大(dà)额对公客户的贷款，所以(yǐ)一(yī)季度息差压力(lì)最大(dà)。三(sān)四月(yuè)份(fèn)极低利率(小兔子被蛇用两根WRITEAS，小兔子被蛇用两根做了lǜ)消失后，该(gāi)团队认为息差压力后面(miàn)会逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在(zài)上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是行(xíng)业里最小兔子被蛇用两根WRITEAS，小兔子被蛇用两根做了强的(de)子(zi)版(bǎn)块，建议(yì)持(chí)续关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟银行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为(wèi)，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队首选利润(rùn)增速最(zuì)好的交通(tōng)银行，其次(cì)是(shì)收(shōu)入增速最超预(yù)期(qī)的中国(guó)银行，再次是结(jié)构(gòu)数(shù)据（手续费(fèi)收入）超(chāo)预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行(xíng)也值得关(guān)注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议关注一季(jì)报不错的(de)低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比如(rú)利润(rùn)和收入增速较(jiào)好的浙商银(yín)行；机构热门股中，估值可能修(xiū)复的招商(shāng)银行(xíng)和平安(ān)银(yín)行可以在业绩真空期(qī)进行(xíng)博弈和交易。

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